VnFinance
Thứ bảy, 23/01/2021, 08:22 AM

Không được rút 52 tỷ gửi ngân hàng: Có lỗ hổng?

3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng ở PVcomBank bị lợi dụng cho thấy đang có  lỗ hồng quản lý của ngành ngân hàng.

Ngày 22/1/2021, trao đổi với Đất Việt về sự việc khách hàng Đặng Nghĩa Toàn (46 tuổi, ngụ TP. Hà Nội) phản ánh việc 3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng gửi ngân hàng PVcomBank, ông Cao Sĩ Kiêm - nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù sự việc đúng sai như thế nào, trách nhiệm thuộc về bên nào cũng cần phải nhìn nhận thực tế là đang có những lỗ hổng trong việc quản lý ngân hàng để những kẻ xấu có cơ hội lợi dụng, trục lợi gây nguy cơ bất ẩn kinh tế chính trị.

Theo ông Kiêm, trong vụ việc của khách hàng Đặng Nghĩa Toàn, cần phải căn cứ vào kết luận điều tra của cơ quan công an để xem xét trách nhiệm cuối cùng thuộc về bên nào.

Trụ sở ngân hàng PVcomBank.

"Nếu số tiền gửi đó đã được hoàn tất gửi vào ngân hàng thì trách nhiệm hoàn toàn thuộc về phía PVcomBank. Phía ngân hàng phải có nghĩa vụ quản lý, sử dụng, đảm bảo tài sản cho khách hàng gửi vào đơn vị của mình. Đồng thời, phải hoàn tất các thủ tục, đáp ứng yêu cầu của khách hàng khi khách hàng có nhu cầu rút tiền.

Mặt khác, nếu sổ tiết kiệm hay khoản tiền của khách hàng là một vật chứng trong vụ án hình sự, tranh chấp dân sự thì ngân hàng cần phải phối hợp với cơ quan chức năng phong tỏa số tiền, sổ tiết kiệm đó để tránh có sự thất thoát, tẩu tán tài sản, vật chứng. Đến khi có kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra, ngân hàng sẽ căn cứ vào bản kết luận đó để xử lý, đảm bảo khoản tiền cho khách hàng đã gửi vào PVcomBank" - ông Kiêm nói.

Trong thông báo chính thức của ngân hàng PVcomBank về sự việc cho thấy, tháng 12/2018, vợ chồng ông Toàn có đến ngân hàng thông báo bị mất sổ tiết kiệm, đồng thời có văn bản gửi cơ quan an ninh điều tra đề nghị xác minh làm rõ.

"Trong khi đó, 3 sổ của ông Toàn và bà Trang vẫn đang là tài sản đảm bảo cho khoản vay tín dụng của Công ty TNHH Cơ điện và Xây dựng Jeongho Landmark Việt Nam" - PVcomBank khẳng định.

Phía PVcomBank cho biết, 3 sổ tiết kiệm của của vợ chồng ông Toàn mở tại ngan hàng đang là vật chứng của vụ án hình sự "Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản…" theo Quyết định tạm giữ đồ vật, tài liệu số 19 và 21 ngày 4/9/2019 của Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP. Hà Nội để phục vụ cho điều tra vụ án.

Về đề nghị giải tỏa 3 sổ tiết kiệm của ông Toàn và bà Trang, PVcomBank cho hay đã nhiều lần gửi văn bản thông báo tới ông Toàn và bà Trang, trong đó giải thích rõ vụ việc vẫn đang trong quá trình điều tra và ngân hàng chỉ có cơ sở giải quyết theo Bản án có hiệu lực pháp luật. Khi đó, PVcomBank sẽ xử lý theo đúng phán quyết tại Bản án có hiệu lực.

Trước những thông báo mới từ phía PVcomBank, ông Kiêm cho rằng, phía ngân hàng đang làm đúng theo quy định pháp luật, khách hàng cần bình tĩnh, chờ đợi kết luận cuối cùng của cơ quan công an để thực hiện những quyền lợi cho mình được pháp luật quy định, bảo vệ.

Ông Toàn đến PVcomBank đòi lại khoản tiền 52 tỷ đồng đã gửi vào ngân hàng trước đó.

Tuy nhiên, nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù trách nhiệm cuối cùng thuộc về phía khách hàng hay ngân hàng về khoản tiền 52 tỷ đồng thì cũng cho thấy, ngành ngân hàng đang có những lỗ hổng về mặt quản lý con người, thủ tục sử dụng và cho vay tài sản.

"Đây không phải lần đầu tiên ngành ngân hàng xảy ra những vụ lùm xùm về sổ tiết kiệm, khoản tiền gửi của khách bị các đối tượng lợi dụng, làm giả hồ sơ dưới nhiều hình thức khác nhau để chiếm đoạt tài sản.

Sau vụ việc này, PVcomBank nói riêng và ngành ngân hàng nói chung cần phải tìm hiểu rõ nguyên nhân sự việc như thế nào, rà soát lại xem các khâu nghiệp vụ ngành ngân hàng để tìm ra được kẽ hở, từ đó có phương tránh những sự việc tương tự có thể xảy ra tiếp theo.

Ở đây là lỗ hổng trong quản lý tài sản, lỗ hổng trong quản lý nhân sự - con người. Nhưng đồng thời cũng có thể là sự chủ quan, sai sót từ phía khách hàng..." - ông Kiêm bày tỏ.


Điểm tin ngân hàng ngày 5/7: Lợi nhuận ngân hàng quý II khởi sắc
Điểm tin ngân hàng ngày 5/7: Lợi nhuận ngân hàng quý II khởi sắc

Lợi nhuận ngân hàng quý II khởi sắc; Nhiều ngân hàng tăng tốc triển khai giải pháp ngăn lừa đảo; Một ngân hàng sắp thưởng cổ phiếu cho hơn 1.400 nhân viên… là những tin tức tài chính và ngân hàng nổi bật.

Để ngoại tệ không còn là trở ngại cho mỗi chuyến xuất ngoại
Để ngoại tệ không còn là trở ngại cho mỗi chuyến xuất ngoại

Với mạng lưới chi nhánh rộng khắp, chính sách tỷ giá cạnh tranh và công nghệ hiện đại, BIDV mang đến giải pháp giao dịch ngoại tệ hiệu quả, đáp ứng nhu cầu của khách hàng cá nhân cũng như doanh nghiệp.

Nam A Bank huy động vốn từ trái phiếu, trả lãi suất cao nhất 7%
Nam A Bank huy động vốn từ trái phiếu, trả lãi suất cao nhất 7%

Nam A Bank vừa huy động thành công hai lô trái phiếu NAB12501 và NAB12502 với tổng giá trị phát hành hơn 700 tỷ đồng.

Giá vàng vượt 121 triệu đồng sau động thái mới từ Tổng thống Mỹ
Giá vàng vượt 121 triệu đồng sau động thái mới từ Tổng thống Mỹ

Sau cuộc điện đàm giữa Tổng Bí thư Tô Lâm và Tổng thống Donald Trump, cho thấy tín hiệu tích cực về thuế quan cho Việt Nam, giá vàng trong nước nhanh chóng tăng mạnh vào phiên chiều nay.

Đưa hơn 500 triệu cổ phiếu VAB niêm yết trên sàn HOSE, VietABank lại chuẩn bị tăng vốn lên hơn 8.000 tỷ đồng
Đưa hơn 500 triệu cổ phiếu VAB niêm yết trên sàn HOSE, VietABank lại chuẩn bị tăng vốn lên hơn 8.000 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank, UPCoM: VAB) sắp chuyển niêm yết sang HOSE và đẩy nhanh tăng vốn điều lệ lên hơn 8.000 tỷ đồng.

37 năm đồng hành - bùng nổ ưu đãi cùng VietinBank
37 năm đồng hành - bùng nổ ưu đãi cùng VietinBank

Nhân dịp kỷ niệm 37 năm thành lập, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) triển khai chương trình khuyến mại lớn mang tên “37 năm đồng hành – Bùng nổ ưu đãi”...

Sacombank khởi động mùa hè rực rỡ với hàng loạt chương trình khuyến mại hấp dẫn
Sacombank khởi động mùa hè rực rỡ với hàng loạt chương trình khuyến mại hấp dẫn

Nhằm chào đón một mùa hè sôi động và tiếp thêm năng lượng tích cực cho khách hàng trong hành trình tài chính, Sacombank triển khai chuỗi chương trình khuyến mại...

Điểm tin ngân hàng ngày 3/7: Tín dụng năm 2025 có thể tăng 16,8%, vượt mục tiêu của NHNN
Điểm tin ngân hàng ngày 3/7: Tín dụng năm 2025 có thể tăng 16,8%, vượt mục tiêu của NHNN

Tín dụng năm 2025 có thể tăng 16,8%, vượt mục tiêu của Ngân hàng Nhà nước; Giảm lãi suất vay mua nhà xã hội cho người dưới 35 tuổi;...

Điểm tin ngân hàng ngày 1/7: Lãi suất ngân hàng có tín hiệu điều chỉnh tăng
Điểm tin ngân hàng ngày 1/7: Lãi suất ngân hàng có tín hiệu điều chỉnh tăng

Nhiều ngân hàng cơ cấu lại nhân sự cấp cao; Lãi suất ngân hàng có tín hiệu điều chỉnh tăng; Ngân hàng ngoại “hụt hơi” trên đường đua tăng trưởng…

Ngân hàng NCB liên tục tăng vốn nghìn tỷ đồng, mục tiêu tổng tài sản hơn 135.000 tỷ
Ngân hàng NCB liên tục tăng vốn nghìn tỷ đồng, mục tiêu tổng tài sản hơn 135.000 tỷ

Liên tục tăng vốn điều lệ lên gấp gần 3 lần chỉ trong vòng 3 năm, Ngân hàng NCB hướng tới sự phát triển bền vững, mở rộng quy mô hoạt động,...

Ngày đầu tháng 7, giá vàng tăng gần 1 triệu đồng
Ngày đầu tháng 7, giá vàng tăng gần 1 triệu đồng

Mở đầu tháng 7, giá vàng tăng mạnh 800.000 đồng/lượng, vượt 120 triệu đồng.

ACB vừa phát hành thành công 10.000 tỷ đồng từ hai lô trái phiếu
ACB vừa phát hành thành công 10.000 tỷ đồng từ hai lô trái phiếu

Chỉ trong hai ngày cuối tháng 6, ACB đã phát hành thành công hai lô trái phiếu trị giá 10.000 tỷ đồng, cho thấy động thái đẩy mạnh huy động vốn của ngân hàng.

Cơ hội trúng iPhone 16 Pro max & vàng 999.9 khi chuyển tiền quốc tế tại SHB
Cơ hội trúng iPhone 16 Pro max & vàng 999.9 khi chuyển tiền quốc tế tại SHB

Với mong muốn giúp khách hàng cá nhân trải nghiệm dịch vụ chuyển tiền quốc tế nhanh chóng, an toàn, đồng thời đón tài lộc vàng, từ ngày 01/07 đến 30/09/2025, Ngân hàng Sài Gòn...

Sacombank 4 năm liền dẫn đầu lĩnh vực ngoại hối và thị trường vốn
Sacombank 4 năm liền dẫn đầu lĩnh vực ngoại hối và thị trường vốn

Sacombank tiếp tục khẳng định vị thế hàng đầu trong lĩnh vực ngân hàng khi lần thứ 4 liên tiếp được Tạp chí tài chính quốc tế The Asset bình chọn là “Ngân hàng có...

Điểm tin ngân hàng ngày 30/6: Nhiều ngân hàng chuẩn bị trả cổ tức, thưởng cổ phiếu cho cổ đông
Điểm tin ngân hàng ngày 30/6: Nhiều ngân hàng chuẩn bị trả cổ tức, thưởng cổ phiếu cho cổ đông

Thị trường trái phiếu phục hồi mạnh trong tháng 5; Thị trường trái phiếu phục hồi mạnh trong tháng 5; Vietcombank công bố kết quả kinh doanh tích cực 6 tháng đầu năm; Tín dụng...

Phó Tổng Giám đốc VietinBank: Nghị quyết 68 là cầu nối quan trọng giữa ngân hàng và doanh nghiệp
Phó Tổng Giám đốc VietinBank: Nghị quyết 68 là cầu nối quan trọng giữa ngân hàng và doanh nghiệp

Bà Nguyễn Bảo Thanh Vân, Phó Tổng Giám đốc VietinBank nhấn mạnh: "Chúng tôi tin rằng, Nghị quyết 68 là cầu nối quan trọng giữa ngân hàng và doanh nghiệp, xây dựng mối quan hệ...

Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: MB ra mắt giải pháp chi lương siêu tốc
Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: MB ra mắt giải pháp chi lương siêu tốc

Nhiều ngân hàng đã có những động thái quan trọng nhằm mở rộng dịch vụ và thu hút khách hàng với hàng loạt diễn biến đáng chú ý liên quan đến hoạt động kinh doanh...

Điểm tin ngân hàng ngày 28/6: VietABank sắp niêm yết gần 540 triệu cổ phiếu trên sàn HOSE
Điểm tin ngân hàng ngày 28/6: VietABank sắp niêm yết gần 540 triệu cổ phiếu trên sàn HOSE

VPBank tài trợ 75 triệu USD cho Amata City Hạ Long; Người dân gửi hơn 400.000 tỷ đồng vào ngân hàng chỉ trong 3 tháng đầu năm; Tín dụng cho doanh nghiệp xuất khẩu tăng...

Vốn tín dụng là 'nhiên liệu' cho cỗ xe kinh tế tư nhân bứt tốc từ Nghị quyết 68
Vốn tín dụng là "nhiên liệu" cho cỗ xe kinh tế tư nhân bứt tốc từ Nghị quyết 68

Tại Tọa đàm “Phát huy vai trò của các ngân hàng thương mại trong thực hiện Nghị quyết 68” ngày 27/6, các chuyên gia đều thống nhất rằng: vốn tín dụng chính là “xăng” cho...

VnFinance
vnfinance.vn
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance