Thứ bảy, 23/01/2021, 08:22 AM

Không được rút 52 tỷ gửi ngân hàng: Có lỗ hổng?

3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng ở PVcomBank bị lợi dụng cho thấy đang có  lỗ hồng quản lý của ngành ngân hàng.

Ngày 22/1/2021, trao đổi với Đất Việt về sự việc khách hàng Đặng Nghĩa Toàn (46 tuổi, ngụ TP. Hà Nội) phản ánh việc 3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng gửi ngân hàng PVcomBank, ông Cao Sĩ Kiêm - nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù sự việc đúng sai như thế nào, trách nhiệm thuộc về bên nào cũng cần phải nhìn nhận thực tế là đang có những lỗ hổng trong việc quản lý ngân hàng để những kẻ xấu có cơ hội lợi dụng, trục lợi gây nguy cơ bất ẩn kinh tế chính trị.

Theo ông Kiêm, trong vụ việc của khách hàng Đặng Nghĩa Toàn, cần phải căn cứ vào kết luận điều tra của cơ quan công an để xem xét trách nhiệm cuối cùng thuộc về bên nào.

Trụ sở ngân hàng PVcomBank.

"Nếu số tiền gửi đó đã được hoàn tất gửi vào ngân hàng thì trách nhiệm hoàn toàn thuộc về phía PVcomBank. Phía ngân hàng phải có nghĩa vụ quản lý, sử dụng, đảm bảo tài sản cho khách hàng gửi vào đơn vị của mình. Đồng thời, phải hoàn tất các thủ tục, đáp ứng yêu cầu của khách hàng khi khách hàng có nhu cầu rút tiền.

Mặt khác, nếu sổ tiết kiệm hay khoản tiền của khách hàng là một vật chứng trong vụ án hình sự, tranh chấp dân sự thì ngân hàng cần phải phối hợp với cơ quan chức năng phong tỏa số tiền, sổ tiết kiệm đó để tránh có sự thất thoát, tẩu tán tài sản, vật chứng. Đến khi có kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra, ngân hàng sẽ căn cứ vào bản kết luận đó để xử lý, đảm bảo khoản tiền cho khách hàng đã gửi vào PVcomBank" - ông Kiêm nói.

Trong thông báo chính thức của ngân hàng PVcomBank về sự việc cho thấy, tháng 12/2018, vợ chồng ông Toàn có đến ngân hàng thông báo bị mất sổ tiết kiệm, đồng thời có văn bản gửi cơ quan an ninh điều tra đề nghị xác minh làm rõ.

"Trong khi đó, 3 sổ của ông Toàn và bà Trang vẫn đang là tài sản đảm bảo cho khoản vay tín dụng của Công ty TNHH Cơ điện và Xây dựng Jeongho Landmark Việt Nam" - PVcomBank khẳng định.

Phía PVcomBank cho biết, 3 sổ tiết kiệm của của vợ chồng ông Toàn mở tại ngan hàng đang là vật chứng của vụ án hình sự "Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản…" theo Quyết định tạm giữ đồ vật, tài liệu số 19 và 21 ngày 4/9/2019 của Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP. Hà Nội để phục vụ cho điều tra vụ án.

Về đề nghị giải tỏa 3 sổ tiết kiệm của ông Toàn và bà Trang, PVcomBank cho hay đã nhiều lần gửi văn bản thông báo tới ông Toàn và bà Trang, trong đó giải thích rõ vụ việc vẫn đang trong quá trình điều tra và ngân hàng chỉ có cơ sở giải quyết theo Bản án có hiệu lực pháp luật. Khi đó, PVcomBank sẽ xử lý theo đúng phán quyết tại Bản án có hiệu lực.

Trước những thông báo mới từ phía PVcomBank, ông Kiêm cho rằng, phía ngân hàng đang làm đúng theo quy định pháp luật, khách hàng cần bình tĩnh, chờ đợi kết luận cuối cùng của cơ quan công an để thực hiện những quyền lợi cho mình được pháp luật quy định, bảo vệ.

Ông Toàn đến PVcomBank đòi lại khoản tiền 52 tỷ đồng đã gửi vào ngân hàng trước đó.

Tuy nhiên, nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù trách nhiệm cuối cùng thuộc về phía khách hàng hay ngân hàng về khoản tiền 52 tỷ đồng thì cũng cho thấy, ngành ngân hàng đang có những lỗ hổng về mặt quản lý con người, thủ tục sử dụng và cho vay tài sản.

"Đây không phải lần đầu tiên ngành ngân hàng xảy ra những vụ lùm xùm về sổ tiết kiệm, khoản tiền gửi của khách bị các đối tượng lợi dụng, làm giả hồ sơ dưới nhiều hình thức khác nhau để chiếm đoạt tài sản.

Sau vụ việc này, PVcomBank nói riêng và ngành ngân hàng nói chung cần phải tìm hiểu rõ nguyên nhân sự việc như thế nào, rà soát lại xem các khâu nghiệp vụ ngành ngân hàng để tìm ra được kẽ hở, từ đó có phương tránh những sự việc tương tự có thể xảy ra tiếp theo.

Ở đây là lỗ hổng trong quản lý tài sản, lỗ hổng trong quản lý nhân sự - con người. Nhưng đồng thời cũng có thể là sự chủ quan, sai sót từ phía khách hàng..." - ông Kiêm bày tỏ.


Bảo hiểm Dai-ichi Life Việt Nam: Lợi nhuận sụt giảm, 'rót' hàng chục nghìn tỷ vào trái phiếu
Bảo hiểm Dai-ichi Life Việt Nam: Lợi nhuận sụt giảm, "rót" hàng chục nghìn tỷ vào trái phiếu

Trong nửa đầu năm 2025, lợi nhuận gộp từ hoạt động kinh doanh bảo hiểm và đầu tư tài chính của Dai-ichi Life Việt Nam đều sụt giảm so với cùng kỳ....

Điểm tin ngân hàng ngày 3/9: Lãi suất đặc biệt lên tới gần 10%/năm
Điểm tin ngân hàng ngày 3/9: Lãi suất đặc biệt lên tới gần 10%/năm

Lãi suất đặc biệt lên tới gần 10%/năm; Tăng trưởng huy động lần đầu bắt kịp tăng trưởng tín dụng sau 5 quý; Nhân sự ngành ngân hàng biến động mạnh…

Sau kỳ nghỉ lễ, giá vàng tăng vượt 133 triệu đồng
Sau kỳ nghỉ lễ, giá vàng tăng vượt 133 triệu đồng

Giá vàng trong nước tăng tới 2 triệu đồng ngay sau kỳ nghỉ lễ Quốc khánh, lập kỷ lục mới khi vượt 133 triệu đồng/lượng.

Agribank làm việc xuyên lễ để đảm bảo tặng quà kịp thời cho người dân dịp Quốc khánh 2/9
Agribank làm việc xuyên lễ để đảm bảo tặng quà kịp thời cho người dân dịp Quốc khánh 2/9

Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Agribank đã ban hành chỉ đạo hỏa tốc trong hệ thống triển khai các nhiệm vụ đảm bảo...

Giá vàng tăng hơn 1 triệu đồng ngay ngày đầu nghỉ lễ
Giá vàng tăng hơn 1 triệu đồng ngay ngày đầu nghỉ lễ

Giá vàng trong nước phi mã lên mức giá cao nhất mọi thời đại, tiến tới vùng 131 triệu đồng/lượng, cao hơn giá vàng thế giới 20,4 triệu đồng.

BIDV mang dấu ấn đặc sắc hòa chung Thành tựu 80 năm của Đất nước
BIDV mang dấu ấn đặc sắc hòa chung Thành tựu 80 năm của Đất nước

Nhân dịp kỷ niệm 80 năm Ngày Quốc khánh nước CHXHCN Việt Nam (02/9/1945 - 02/9/2025), Chính phủ tổ chức Triển lãm Thành tựu Đất nước với chủ đề “80 năm Hành trình Độc lập...

Sacombank tung gói vay 40.000 tỷ đồng lãi suất từ 4,3%/năm - Tiếp sức tài chính cho các nhân và doanh nghiệp
Sacombank tung gói vay 40.000 tỷ đồng lãi suất từ 4,3%/năm - Tiếp sức tài chính cho các nhân và doanh nghiệp

Với mục tiêu đồng hành cùng người dân và doanh nghiệp trong việc hiện thực hóa các kế hoạch tài chính quan trọng, đặc biệt ở giai đoạn nửa cuối năm,...

PVcomBank đồng hành cùng phường Cửa Nam bảo tồn di sản nghệ thuật
PVcomBank đồng hành cùng phường Cửa Nam bảo tồn di sản nghệ thuật

Ngày 29/8/2025, Lễ Công bố dự án Tu bổ hai bức phù điêu ngoài trời tại phố Hàng Lọng, phường Cửa Nam đã diễn ra tại Hội sở Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam...

Nhận quà từ Chính phủ – Niềm vui nhân đôi cùng VietinBank
Nhận quà từ Chính phủ – Niềm vui nhân đôi cùng VietinBank

Hoà nhịp với niềm vui chung của đất nước kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9, Chính phủ gửi tặng 100.000 đồng đến mỗi người dân Việt Nam...

Giá vàng tiến sát ngưỡng 129 triệu đồng
Giá vàng tiến sát ngưỡng 129 triệu đồng

Giá vàng trong nước liên tiếp lập đỉnh mới, tăng tiệm cận ngưỡng 129 triệu đồng/lượng.

Bảo Việt tự hào là gian hàng đầu tàu kinh tế ngành bảo hiểm tham gia Triển lãm
Bảo Việt tự hào là gian hàng đầu tàu kinh tế ngành bảo hiểm tham gia Triển lãm

Trong không khí hào hùng cả nước chào mừng 80 năm Quốc khánh nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam (02/9/1945 - 02/9/2025),...

Giải mã lý do NCB thu hút nhân tài ngành ngân hàng những năm gần đây
Giải mã lý do NCB thu hút nhân tài ngành ngân hàng những năm gần đây

Chiến lược nhân sự với những thay đổi đột phá, toàn diện tạo nên một “điểm đến nhân sự” hấp dẫn đã giúp ngân hàng NCB thu hút, giữ chân nhiều nhân tài...

VietBank công bố lợi nhuận tăng trưởng 26% trong 6 tháng đầu năm
VietBank công bố lợi nhuận tăng trưởng 26% trong 6 tháng đầu năm

Vietbank là ngân hàng "trẻ nhất" ngành ngân hàng đã lên kế hoạch niêm yết sàn HOSE chậm nhất đến quý I/2026....

BIDV triển khai gói tín dụng nhà ở 8.000 tỷ “Tri ân người chiến sĩ” lãi suất ưu đãi 5,5%/năm
BIDV triển khai gói tín dụng nhà ở 8.000 tỷ “Tri ân người chiến sĩ” lãi suất ưu đãi 5,5%/năm

Hướng tới kỷ niệm 80 năm Quốc khánh 2/9, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) chính thức ra mắt chương trình đặc biệt...

Giá vàng sẽ ra sao sau khi bỏ độc quyền?
Giá vàng sẽ ra sao sau khi bỏ độc quyền?

Xóa bỏ cơ chế độc quyền vàng miếng SJC được kỳ sẽ giúp thị trường vàng minh bạch, giảm chênh lệch giữa giá vàng trong nước và thế giới...

TPBank dự kiến lập công ty nhằm trực tiếp xử lý nợ xấu
TPBank dự kiến lập công ty nhằm trực tiếp xử lý nợ xấu

TPBank dự kiến góp 100 tỷ đồng để thành lập Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản (TPBank AMC), 100% vốn ngân hàng sở hữu....

Giá vàng lần đầu tiên cán mốc 128 triệu đồng
Giá vàng lần đầu tiên cán mốc 128 triệu đồng

Sau đà tăng nóng, giá vàng trong nước lập kỷ lục tại 128 triệu đồng/lượng, cao hơn giá vàng thế giới gần 20 triệu đồng.

Bỏ cơ chế độc quyền sản xuất vàng miếng, siết chặt điều kiện cấp phép
Bỏ cơ chế độc quyền sản xuất vàng miếng, siết chặt điều kiện cấp phép

Ngày 26/8, Chính phủ ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng,...

Sacombank tung ưu đãi mùa tựu trường: Hoàn tiền học phí, săn deal siêu hời, quà tặng bùng nổ
Sacombank tung ưu đãi mùa tựu trường: Hoàn tiền học phí, săn deal siêu hời, quà tặng bùng nổ

Từ nay đến hết 31/10/2025, Sacombank triển khai chương trình ưu đãi “Tựu trường cùng Thẻ - Pay” dành cho khách hàng thanh toán học phí và mua sắm mùa tựu trường...

VnFinance
vnfinance.vn
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance