Thứ bảy, 23/01/2021, 08:22 AM

Không được rút 52 tỷ gửi ngân hàng: Có lỗ hổng?

3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng ở PVcomBank bị lợi dụng cho thấy đang có  lỗ hồng quản lý của ngành ngân hàng.

Ngày 22/1/2021, trao đổi với Đất Việt về sự việc khách hàng Đặng Nghĩa Toàn (46 tuổi, ngụ TP. Hà Nội) phản ánh việc 3 số tiết kiệm trị giá 52 tỷ đồng gửi ngân hàng PVcomBank, ông Cao Sĩ Kiêm - nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù sự việc đúng sai như thế nào, trách nhiệm thuộc về bên nào cũng cần phải nhìn nhận thực tế là đang có những lỗ hổng trong việc quản lý ngân hàng để những kẻ xấu có cơ hội lợi dụng, trục lợi gây nguy cơ bất ẩn kinh tế chính trị.

Theo ông Kiêm, trong vụ việc của khách hàng Đặng Nghĩa Toàn, cần phải căn cứ vào kết luận điều tra của cơ quan công an để xem xét trách nhiệm cuối cùng thuộc về bên nào.

Trụ sở ngân hàng PVcomBank.

"Nếu số tiền gửi đó đã được hoàn tất gửi vào ngân hàng thì trách nhiệm hoàn toàn thuộc về phía PVcomBank. Phía ngân hàng phải có nghĩa vụ quản lý, sử dụng, đảm bảo tài sản cho khách hàng gửi vào đơn vị của mình. Đồng thời, phải hoàn tất các thủ tục, đáp ứng yêu cầu của khách hàng khi khách hàng có nhu cầu rút tiền.

Mặt khác, nếu sổ tiết kiệm hay khoản tiền của khách hàng là một vật chứng trong vụ án hình sự, tranh chấp dân sự thì ngân hàng cần phải phối hợp với cơ quan chức năng phong tỏa số tiền, sổ tiết kiệm đó để tránh có sự thất thoát, tẩu tán tài sản, vật chứng. Đến khi có kết luận cuối cùng của cơ quan điều tra, ngân hàng sẽ căn cứ vào bản kết luận đó để xử lý, đảm bảo khoản tiền cho khách hàng đã gửi vào PVcomBank" - ông Kiêm nói.

Trong thông báo chính thức của ngân hàng PVcomBank về sự việc cho thấy, tháng 12/2018, vợ chồng ông Toàn có đến ngân hàng thông báo bị mất sổ tiết kiệm, đồng thời có văn bản gửi cơ quan an ninh điều tra đề nghị xác minh làm rõ.

"Trong khi đó, 3 sổ của ông Toàn và bà Trang vẫn đang là tài sản đảm bảo cho khoản vay tín dụng của Công ty TNHH Cơ điện và Xây dựng Jeongho Landmark Việt Nam" - PVcomBank khẳng định.

Phía PVcomBank cho biết, 3 sổ tiết kiệm của của vợ chồng ông Toàn mở tại ngan hàng đang là vật chứng của vụ án hình sự "Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản…" theo Quyết định tạm giữ đồ vật, tài liệu số 19 và 21 ngày 4/9/2019 của Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP. Hà Nội để phục vụ cho điều tra vụ án.

Về đề nghị giải tỏa 3 sổ tiết kiệm của ông Toàn và bà Trang, PVcomBank cho hay đã nhiều lần gửi văn bản thông báo tới ông Toàn và bà Trang, trong đó giải thích rõ vụ việc vẫn đang trong quá trình điều tra và ngân hàng chỉ có cơ sở giải quyết theo Bản án có hiệu lực pháp luật. Khi đó, PVcomBank sẽ xử lý theo đúng phán quyết tại Bản án có hiệu lực.

Trước những thông báo mới từ phía PVcomBank, ông Kiêm cho rằng, phía ngân hàng đang làm đúng theo quy định pháp luật, khách hàng cần bình tĩnh, chờ đợi kết luận cuối cùng của cơ quan công an để thực hiện những quyền lợi cho mình được pháp luật quy định, bảo vệ.

Ông Toàn đến PVcomBank đòi lại khoản tiền 52 tỷ đồng đã gửi vào ngân hàng trước đó.

Tuy nhiên, nguyên Thống đốc Ngân hàng Nhà nước cho rằng, dù trách nhiệm cuối cùng thuộc về phía khách hàng hay ngân hàng về khoản tiền 52 tỷ đồng thì cũng cho thấy, ngành ngân hàng đang có những lỗ hổng về mặt quản lý con người, thủ tục sử dụng và cho vay tài sản.

"Đây không phải lần đầu tiên ngành ngân hàng xảy ra những vụ lùm xùm về sổ tiết kiệm, khoản tiền gửi của khách bị các đối tượng lợi dụng, làm giả hồ sơ dưới nhiều hình thức khác nhau để chiếm đoạt tài sản.

Sau vụ việc này, PVcomBank nói riêng và ngành ngân hàng nói chung cần phải tìm hiểu rõ nguyên nhân sự việc như thế nào, rà soát lại xem các khâu nghiệp vụ ngành ngân hàng để tìm ra được kẽ hở, từ đó có phương tránh những sự việc tương tự có thể xảy ra tiếp theo.

Ở đây là lỗ hổng trong quản lý tài sản, lỗ hổng trong quản lý nhân sự - con người. Nhưng đồng thời cũng có thể là sự chủ quan, sai sót từ phía khách hàng..." - ông Kiêm bày tỏ.


Điểm tin ngân hàng ngày 15/9: NHNN đã bán can thiệp 1,5 tỷ USD để hạ nhiệt tỷ giá
Điểm tin ngân hàng ngày 15/9: NHNN đã bán can thiệp 1,5 tỷ USD để hạ nhiệt tỷ giá

NHNN đã bán can thiệp 1,5 tỷ USD để hạ nhiệt tỷ giá; Các ngân hàng tăng ưu đãi để thu hút tiền gửi; Trái phiếu phát hành ra công chúng tăng kỷ lục…

Cổ đông KienlongBank sắp nhận cổ tức chia lên đến 60%
Cổ đông KienlongBank sắp nhận cổ tức chia lên đến 60%

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank; UpCOM: KLB) thông báo chốt ngày đăng ký cuối cùng để thực hiện quyền trả cổ tức bằng cổ phiếu...

Ngân hàng và bất động sản dẫn dắt làn sóng phát hành trái phiếu
Ngân hàng và bất động sản dẫn dắt làn sóng phát hành trái phiếu

Tháng 8, thị trường trái phiếu doanh nghiệp sôi động trở lại với giá trị phát hành đạt 58.600 tỷ đồng, tăng 42% so với tháng trước...

4 ngân hàng lớn đồng loạt phát cảnh báo sau sự cố tại CIC và khuyến cáo khách hàng
4 ngân hàng lớn đồng loạt phát cảnh báo sau sự cố tại CIC và khuyến cáo khách hàng

Các ngân hàng lớn tại Việt Nam khẳng định hệ thống an toàn sau sự cố CIC, cảnh báo khách hàng phòng tránh lừa đảo qua email, tin nhắn giả mạo.

Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Techcombank chuẩn bị gia nhập thị trường vàng miếng
Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Techcombank chuẩn bị gia nhập thị trường vàng miếng

Tuần qua, nhiều ngân hàng đã có những động thái quan trọng nhằm mở rộng dịch vụ và thu hút khách hàng với hàng loạt diễn biến đáng chú ý...

Hơn 29.000 tỷ đồng trái phiếu 'đổ' về ngân hàng ACB
Hơn 29.000 tỷ đồng trái phiếu "đổ" về ngân hàng ACB

Ngân hàng ACB vừa phát hành 3.000 tỷ đồng trái phiếu với kỳ hạn 2 năm, lãi suất cố định 5,85%/năm nhằm bổ sung nguồn vốn hoạt động...

BIDV và VIMC tăng cường hợp tác, thúc đẩy phát triển hoạt động hàng hải
BIDV và VIMC tăng cường hợp tác, thúc đẩy phát triển hoạt động hàng hải

Ngày 12/9/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) và Tổng Công ty Hàng hải Việt Nam (VIMC) đã ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện...

Agribank: Trụ cột tài chính vì sự phát triển đất nước
Agribank: Trụ cột tài chính vì sự phát triển đất nước

Sự hiện diện trong Top 20 doanh nghiệp nộp ngân sách cao nhất cả nước năm 2024 không chỉ là minh chứng cho sức khỏe tài chính của Agribank, mà còn khẳng định vai trò...

Điểm tin ngân hàng ngày 12/9: Trước 15/9 phải hoàn thiện phương án cơ cấu lại Ngân hàng SCB
Điểm tin ngân hàng ngày 12/9: Trước 15/9 phải hoàn thiện phương án cơ cấu lại Ngân hàng SCB

LPBank muốn huy động thêm 5.000 tỷ đồng trái phiếu; Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm hai Phó Chánh Thanh tra mới; Trước 15/9 phải hoàn thiện phương án cơ cấu lại ...

Ngân hàng Nhà nước lên tiếng vụ hacker tấn công Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia
Ngân hàng Nhà nước lên tiếng vụ hacker tấn công Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia

Chiều 12/9, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phát đi thông cáo báo chí liên quan đến Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia (CIC) bị hacker tấn công.

Lộ nguyên nhân khiến ngân hàng giảm trăm tỷ lợi nhuận sau kiểm toán
Lộ nguyên nhân khiến ngân hàng giảm trăm tỷ lợi nhuận sau kiểm toán

Sau kiểm toán, nhiều ngân hàng ghi nhận lợi nhuận sau thuế giảm so với báo cáo trước soát xét, từ vài tỷ đến cả trăm tỷ đồng....

Chi lương thông minh: Nâng tầm trải nghiệm cho cả doanh nghiệp và đội ngũ nhân sự
Chi lương thông minh: Nâng tầm trải nghiệm cho cả doanh nghiệp và đội ngũ nhân sự

Nhằm gia tăng lợi ích thiết thực cho Khách hàng Doanh nghiệp, Ngân hàng TMCP Bắc Á (BAC A BANK) chính thức gia hạn Chương trình ưu đãi...

Hé lộ quỹ ngoại quản lý hơn 1.700 tỷ USD tài sản âm thầm sở hữu trên 1% vốn tại Vietcombank (VCB)
Hé lộ quỹ ngoại quản lý hơn 1.700 tỷ USD tài sản âm thầm sở hữu trên 1% vốn tại Vietcombank (VCB)

Danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên của Vietcombank vừa xuất hiện thêm một quỹ ngoại đáng chú ý mang tên T. Rowe Price Associates.

“Một chạm” mở ưu đãi, nâng tầm trải nghiệm người dùng thời đại số
“Một chạm” mở ưu đãi, nâng tầm trải nghiệm người dùng thời đại số

Thông qua hệ sinh thái ưu đãi đa dạng, tiện ích chỉ với “một chạm” tương tác ngay trên nền tảng số, người dùng có thể dễ dàng trải nghiệm...

Doanh nghiệp bứt tốc nhờ giải pháp số hóa
Doanh nghiệp bứt tốc nhờ giải pháp số hóa

Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) tiếp tục thể hiện vai trò “trợ lý tài chính số” đắc lực, hỗ trợ doanh nghiệp Việt chuyển đổi số toàn diện,...

LPBank: Lãi dự thu tăng mạnh trong nửa đầu năm 2025
LPBank: Lãi dự thu tăng mạnh trong nửa đầu năm 2025

Khép lại 6 tháng đầu năm 2025, Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam (LPBank) là một trong những đơn vị có lãi dự thu tăng trưởng mạnh.

Techcombank sẵn sàng trở lại thị trường vàng
Techcombank sẵn sàng trở lại thị trường vàng

Nghị định 232/2025/NĐ-CP của Chính phủ có hiệu lực từ 10/10, đánh dấu bước chuyển lớn trong quản lý vàng. Doanh nghiệp và ngân hàng thương mại đồng loạt chuẩn bị nhập khẩu, sản xuất vàng miếng.

Điểm tin ngân hàng ngày 10/9: Một ngân hàng giảm trăm tỷ lợi nhuận sau kiểm toán
Điểm tin ngân hàng ngày 10/9: Một ngân hàng giảm trăm tỷ lợi nhuận sau kiểm toán

Một ngân hàng giảm trăm tỷ lợi nhuận sau kiểm toán; TPBank huy động thành công thêm hơn 200 tỷ đồng từ trái phiếu; Việt Nam thí điểm thị trường tài sản mã hóa trong 5 năm… là những tin tức tài chính và ngân hàng nổi bật.

Sản phẩm Techcombank sinh lời tự động giành giải vàng Stevie Awards
Sản phẩm Techcombank sinh lời tự động giành giải vàng Stevie Awards

Sản phẩm Techcombank Sinh Lời Tự Động 2.0 của Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) vừa chính thức giành giải Vàng Stevie® ở Hạng mục Xuất sắc cho Sản phẩm thiết kế...