Thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm tại Vietbank chi nhánh Bình Dương
Mới đây, Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương đã công bố kết luận thanh tra Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương tín (Vietbank) chi nhánh Bình Dương. Kết luận chỉ ra nhiều vi phạm trong nhiều lĩnh vực hoạt động của chi nhánh.
Thời gian thanh tra diễn ra từ ngày 18/11/2024 đến 18/12/2024. Đoàn thanh tra đã xem xét các nội dung bao gồm: cấp tín dụng đối với khách hàng lớn và nhóm khách hàng liên quan; công tác xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng; hoạt động đại lý bảo hiểm; tư vấn và giới thiệu trái phiếu doanh nghiệp; cũng như công tác phòng, chống rửa tiền.
Kết quả thanh tra đã chỉ ra một số hạn chế, thiếu sót và vi phạm trong hoạt động của chi nhánh ngân hàng, đặc biệt liên quan đến công tác cấp tín dụng. Đầu tiên, việc ban hành văn bản hướng dẫn và quy trình nội bộ chưa kịp thời, dẫn đến sự thiếu sót trong việc quản lý và giám sát các hoạt động như giải ngân và kiểm soát chất lượng dịch vụ đại lý bảo hiểm.

Một điểm đáng lưu ý là chi nhánh thiếu sự quan tâm sâu sắc trong việc thẩm định phương án vay và nguồn trả nợ của khách hàng. Điều này thể hiện qua việc thông báo chuyển nợ quá hạn không đầy đủ các thông tin cần thiết theo quy định pháp luật, đặc biệt là việc thiếu thông tin về lãi suất quá hạn. Sự thiếu sót trong quá trình thẩm định và xét duyệt cho vay đã dẫn đến việc ghi nhận các sai sót về dư nợ, làm tăng nguy cơ rủi ro tín dụng cho tổ chức.
Cụ thể hơn, chi nhánh đã vi phạm nguyên tắc vay vốn trong trường hợp của 3 khách hàng với tổng dư nợ lên đến 106.991 triệu đồng.
Công tác thẩm định và xét duyệt cho vay tại chi nhánh tồn tại nhiều hạn chế nghiêm trọng, thể hiện qua việc thiếu chặt chẽ, đầy đủ và phù hợp trong quy trình thực hiện. Cụ thể, chưa có tài liệu chứng minh đầy đủ tổng nhu cầu vốn của 14 khách hàng, dẫn đến tổng dư nợ sai sót lên tới 973.116 triệu đồng.
Liên quan đến tài sản bảo đảm, chi nhánh đã thực hiện thỏa thuận tài sản bảo đảm nhưng chưa đảm bảo tính hợp lý. Đặc biệt, việc cập nhật chủ sở hữu quyền sử dụng đất dự án sang tên công ty vẫn chưa được thực hiện, đồng thời các hợp đồng thế chấp chưa được công chứng. Tình trạng này dẫn đến tổng dư nợ là 721.225 triệu đồng.
Về quy trình giải ngân vốn vay, chi nhánh chưa thực hiện hoặc kiểm soát một cách chặt chẽ trước khi giải ngân, dẫn đến việc giải ngân không đúng theo tiến độ thực hiện dự án. Hai khách hàng trong trường hợp này đang có tổng dư nợ là 466.625 triệu đồng.

Trong công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay, các biện pháp cũng chưa được thực hiện nghiêm túc. Việc thu thập chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay còn thiếu sót, với 4 khách hàng có tổng dư nợ 161.557 triệu đồng.
Ngoài ra, còn tồn tại vấn đề khác khi một khách hàng chưa thực hiện theo các điều kiện phê duyệt tín dụng, dẫn đến tổng dư nợ là 92.000 triệu đồng.
Nhằm đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ pháp luật trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước kiến nghị một số biện pháp xử lý như đề nghị Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương ban hành văn bản kiến nghị UBND tỉnh Bình Dương xử lý đối với nguyên Giám đốc Quỹ Đầu tư Phát triển tỉnh Bình Dương, người đã sử dụng con dấu của Quỹ và ký phát hành cam kết trả nợ không theo quy định pháp luật cho khoản vay của khách hàng tại Vietbank Bình Dương.
Đề nghị Tổng Giám đốc Vietbank chỉ đạo, đôn đốc Vietbank Bình Dương nghiêm túc thực hiện các kiến nghị của Đoàn thanh tra; củng cố công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, đồng thời giám sát nhằm ngăn chặn phát sinh vi phạm trong cấp tín dụng. Đặc biệt, cần tiến hành chỉnh sửa mẫu Thông báo chuyển nợ quá hạn theo đúng quy định tại Điều 20 Thông tư 39/2016/TT-NHNN.
Ngoài ra, Tổng Giám đốc Vietbank cần rà soát, xác định trách nhiệm của cá nhân có liên quan đến vi phạm và báo cáo kết quả xử lý về Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương.
Đồng thời, Giám đốc chi nhánh cần tổ chức họp kiểm điểm, rút kinh nghiệm đối với các sai sót đã được nêu trong kết luận thanh tra; thực hiện nghiêm chỉnh các kiến nghị và gửi báo cáo kết quả khắc phục định kỳ hàng tháng cho đến khi xử lý xong các tồn tại…
Đối với hoạt động cấp tín dụng, Vietbank Bình Dương cần khẩn trương thu hồi nợ trước hạn đối với khách hàng không đủ khả năng trả nợ; rút kinh nghiệm trong công tác thẩm định phương án, dự án cho vay và xét duyệt cho vay. Bên cạnh đó, thu thập và đánh giá lại các khoản vay của các khách hàng.
-
Điểm tin ngân hàng tuần qua: 4 ngân hàng tăng lãi suất tiết kiệm
-
Điểm tin ngân hàng tuần qua: Tỷ giá USD/VND có dấu hiệu hạ nhiệt
-
Chủ tịch HĐQT VietBank và người có liên quan sở hữu tỷ lệ lớn nhất 11,89%
-
Vietbank và “cú đúp” trong ngày khai trương điểm giao dịch thứ 119 – Phòng Giao dịch Vietbank Thuận An
Giá vàng nhẫn tiếp tục tăng mạnh
Giá vàng miếng SJC duy trì trạng thái đi ngang tại 98,4 triệu đồng/lượng, vàng nhẫn tiếp tục tăng vượt vàng miếng gần 1 triệu đồng, lên mốc 99 triệu đồng/lượng.
Điểm tin ngân hàng ngày 27/3: Điều chỉnh dự báo tỷ giá USD/VND do thay đổi kinh tế toàn cầu
Thương hiệu MB được định giá đạt gần 1,6 tỷ USD; Con gái Chủ tịch Ngân hàng OCB bán gần nửa số cổ phần, thu về 500 tỷ đồng; BIDV rao bán lần 5 khoản...
Sacombank Pay nâng cấp phiên bản mới, gia tăng trải nghiệm và tiện ích cho khách hàng
Khách hàng của Sacombank nay có thể cập nhật sinh trắc học nhanh chóng và thuận tiện thông qua kết nối trực tiếp với VNeID, bên cạnh các phương thức như quét chip thẻ căn...
Lọt Top 500 nhà băng có giá trị thương hiệu cao nhất thế giới 2025, Vietcombank làm ăn ra sao?
Vietcombank tăng 6 bậc trong bảng xếp hạng ngân hàng có giá trị thương hiệu cao nhất trên toàn cầu năm 2025. Trong năm 2024, ngân hàng này đạt lợi nhuận trước thuế ...
Vàng nhẫn áp sát 99 triệu đồng
Giá vàng đồng loạt tăng, theo đó, vàng SJC vượt ngưỡng 98 triệu đồng/lượng, vàng nhẫn tiến về mốc 99 triệu đồng/lượng.
Điểm tin ngân hàng ngày 26/3: SaiGonBank rao bán 4 bất động sản tại Hà Nội, giá từ hơn 1 tỷ đồng
Yêu cầu VDB tập trung thu hồi nợ vay, đặc biệt là nợ xấu kéo dài; Doanh nghiệp ở Đồng bằng sông Cửu Long phải vay ngoài để trả nợ ngân hàng; PGBank đặt mục...
Lãi suất tiền gửi đồng loạt giảm, khi nào lãi suất tiền vay giảm?
Ngân hàng Nhà nước cho biết, từ ngày 25/2/2025 đến 18/3/2025, có 23 ngân hàng thương mại trong nước giảm lãi suất huy động (tức lãi suất tiền gửi) với mức giảm từ 0,1% đến...
Giá vàng tiếp tục giảm
Duy trì nhịp giảm liên tiếp 5 phiên, giá vàng SJC về ngưỡng 97,4 triệu đồng/lượng, vàng nhẫn giảm về 98 triệu đồng/lượng trước lán sóng bán tháo vàng.
Nhận lãi gấp hàng chục lần nhờ công cụ "Super Sinh Lời" trên VPBank NEO
Với "Super Sinh Lời" vừa ra mắt, VPBank là ngân hàng đầu tiên đưa ra giải pháp sinh lời một cách tự động, linh hoạt khi tiền gốc và lãi được trả về tài khoản...
Điểm tin ngân hàng ngày 25/3: Giải pháp nâng cao hiệu quả vốn cho kinh tế tư nhân
Sau Tết, Ngân hàng bơm gần 164.000 tỷ đồng vào nền kinh tế; OCB đặt mục tiêu lợi nhuận tăng trưởng hơn 30% trong năm 2025; Nhóm có liên quan đến Beston tăng sở hữu...
Một ngân hàng giảm lãi suất lần thứ 4 trong tháng
Tính từ đầu tháng 3 đến nay, đã có 19 ngân hàng điều chỉnh lãi suất, trong đó có ngân hàng giảm lãi suất đến lần thứ 4.
Khai trương HDBank Ninh Hòa - điểm giao dịch thứ 376 của HDBank
Ngày 21/3/2025, HDBank chính thức khai trương Chi nhánh HDBank Ninh Hòa tại số 268 đường 2 tháng 4, phường Ninh Hiệp, thị xã Ninh Hòa, tỉnh Khánh Hòa, đáp ứng nhu cầu tài chính...
Ngân hàng MB kinh doanh ra sao khi gia nhập nhóm có tổng tài sản vượt 1 triệu tỷ đồng?
Năm 2024, Ngân hàng TMCP Quân Đội MB (HOSE: MBB) gia nhập nhóm tài sản đạt 1,13 triệu tỷ đồng. Lợi nhuận đứng đầu nhóm ngân hàng cổ phần với hơn 28.829 tỷ đồng...
Ngân hàng NCB tiếp sức doanh nghiệp trong khu công nghiệp với ưu đãi vượt trội
Trong bối cảnh mô hình các khu công nghiệp (KCN) đang được chú trọng phát triển, Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) đã kịp thời ra mắt giải pháp tài chính ưu việt, giúp các....
Điểm tin ngân hàng tuần qua: Ngân hàng nhà nước tăng giá bán USD lên trên 26.000 đồng
VietABank triển khai hệ thống ngân hàng hợp kênh; Dư nợ tín dụng cho kinh tế tư nhân đạt gần 7 triệu tỷ đồng; Dự báo các cổ phiếu ngân hàng tăng giá trên 30%...
Đề xuất gói lãi suất 0% hỗ trợ doanh nghiệp chuyển đổi số
Để khuyến khích đầu tư vào đổi mới sáng tạo, đặc biệt là trong các lĩnh vực như AI và nền tảng công nghệ, ông Nguyễn Kim Hùng, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Kim Nam...
Điểm tin ngân hàng ngày 22/3: FPTS muốn vay 1.750 tỷ đồng của ngân hàng VIB
Ngân hàng Nhà nước bổ nhiệm lãnh đạo mới tại chi nhánh Khu vực 13; MBbank bổ sung danh sách cổ đông sở hữu hơn 1% điều lệ; Ông Đỗ Anh Tú từ nhiệm tại...
Công nghệ Blockchain đã thay đổi TCBS thế nào?
Phát triển công nghệ là một trong những mũi nhọn của TCBS. Điều này thể hiện qua định hướng “WealthTech” của công ty, trong đó “Tech” có thể hiểu là áp dụng công nghệ vào...
Điểm tin ngân hàng ngày 21/3: Ngân hàng nào sẽ được nới room ngoại lên 49%?
Sau kiểm toán, lợi nhuận trước thuế của OCB đạt 4.006 tỷ đồng; Cổ phiếu TPBank giảm sâu với thanh khoản cao đột biến; CBA rút vốn khỏi VIB sau 15 năm gắn bó;...
Xem nhiều




