BVBank triển khai cảnh báo rủi ro giao dịch, tăng cường bảo vệ khách hàng trước rủi ro lừa đảo, gian lận

SIMO - “lá chắn số” cho các giao dịch trực tuyến

Việc kết nối và đưa hệ thống SIMO vào vận hành là bước tiến quan trọng của BVBank trong việc nâng cao năng lực bảo vệ khách hàng, tăng cường an toàn giao dịch và chủ động phòng ngừa các rủi ro gian lận trên môi trường số. Thay vì ứng phó sau khi sự cố xảy ra, SIMO giúp nâng cao năng lực phòng vệ chủ động thông qua việc phát hiện và ngăn chặn sớm các dấu hiệu bất thường dựa trên công nghệ phân tích dữ liệu theo thời gian thực (real-time). Hệ thống sở hữu các tính năng bảo mật cốt lõi bao gồm:

Giám sát giao dịch 24/7: Tăng cường giám sát các giao dịch trực tuyến theo thời gian thực để phát hiện sớm các dấu hiệu nguy cơ lừa đảo. 

Cảnh báo thông minh: Hiển thị cảnh báo kịp thời theo các cấp độ rủi ro ngay trên giao diện giao dịch, giúp khách hàng chủ động cân nhắc trước khi hoàn tất chuyển tiền.

Giảm thiểu nguy cơ mất tiền: Thông qua việc ngăn chặn các tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận, hệ thống góp phần bảo vệ tài sản của khách hàng một cách hiệu quả. 

Nâng cao trải nghiệm ngân hàng số an toàn và thuận tiện.

Chủ động nhận diện bất thường - Gia tăng bảo vệ cho khách hàng trên môi trường số

Việc triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận thông qua hệ thống SIMO được thực hiện trên các kênh giao dịch trực tuyến tại BVBank bao gồm: ngân hàng số Digimi, Digibiz, Digibank và áp dụng cho các giao dịch chuyển tiền nội bộ và liên ngân hàng. Theo đó, ngay khi khách hàng nhập thông tin người nhận, hệ thống tự động đối chiếu với dữ liệu nội bộ và cơ sở dữ liệu từ hệ thống SIMO. Trong trường hợp tài khoản nhận tiền có dấu hiệu liên quan đến các hoạt động gian lận hoặc nằm trong danh sách cảnh báo, hệ thống sẽ lập tức hiển thị thông tin cảnh báo trực quan ngay trên màn hình giao dịch. Thông tin cảnh báo bao gồm:

Rủi ro cao:

“Tài khoản nhận có dấu hiệu rủi ro, BVBank khuyến nghị Bạn kiểm tra và xác nhận lại thông tin. Bạn có muốn tiếp tục thực hiện giao dịch?”

“The beneficiary accounts shows risk indicators. BVBank recommends that you review and confirm the information. Do you want to continue with the transaction?”

Rủi ro rất cao:

“Tài khoản nhận có dấu hiệu rủi ro rất cao, BVBank khuyến nghị Bạn dừng giao dịch và kiểm tra kỹ thông tin. Bạn có muốn tiếp tục thực hiện giao dịch?”

“The beneficiary accounts shows very high-risk indicators. BVBank strongly advises you to stop the transaction and carefully verify the information. Do you want to continue with the transaction?”

Khi nhận được cảnh báo, khách hàng cần cân nhắc và kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi quyết định tiếp tục giao dịch.

“An toàn giao dịch của khách hàng là một trong những ưu tiên hàng đầu trong chiến lược phát triển của BVBank.Việc triển khai cơ chế cảnh báo tài khoản nhận tiền có dấu hiệu nghi ngờ gian lận thông qua hệ thống SIMO tiếp tục khẳng định định hướng lấy công nghệ làm nền tảng để nâng cao an toàn trong giao dịch số, góp phần bảo vệ khách hàng trước các hình thức gian lận ngày càng tinh vi. Trong thời gian tới, BVBank sẽ tiếp tục đầu tư vào các giải pháp công nghệ hiện đại, hướng đến xây dựng môi trường giao dịch số an toàn, tin cậy cho khách hàng." - Đại diện BVBank cho biết.

Bên cạnh việc tăng cường lớp bảo vệ bằng công nghệ, BVBank cũng khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác khi giao dịch trực tuyến: không chuyển tiền theo yêu cầu từ các cuộc gọi, tin nhắn hoặc đường dẫn không rõ nguồn gốc; đồng thời luôn xác minh thông tin người nhận và chỉ thực hiện giao dịch với các đối tượng, tổ chức đáng tin cậy nhằm hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo trên không gian mạng.

Thời gian qua, BVBank liên tục đẩy mạnh đầu tư và nâng cấp hạ tầng công nghệ nhằm gia tăng năng lực vận hành, quản trị rủi ro và nâng cao trải nghiệm khách hàng. Mới đây, ngân hàng đã ký kết hợp tác với Oracle để nâng cấp hệ thống Core Banking Oracle Flexcube lên phiên bản mới nhất 14.8 - nền tảng công nghệ lõi tiên tiến đang được nhiều ngân hàng lớn trên thế giới tin dùng. Đây là bước tiến quan trọng trong lộ trình hiện đại hóa hạ tầng công nghệ và thúc đẩy chuyển đổi số toàn diện tại BVBank.

Về Ngân hàng Bản Việt – BVBank

Ngân hàng Bản Việt (BVBank) được thành lập năm 1992, trải qua 33 năm hình thành, phát triển và đổi mới. Từ năm 2015, theo đuổi định hướng trở thành “Ngân hàng bán lẻ đa năng, hiện đại, hướng đến khách hàng đặc biệt là khách hàng cá nhân và khách hàng doanh nghiệp vừa & nhỏ”, BVBank đã ngày càng khẳng định mình trên thị trường tài chính. Với triết lý kinh doanh “BVBank – Chúng Tôi bắt đầu từ BẠN”, BVBank luôn nỗ lực để đem đến cho khách hàng, đối tác, cổ đông lợi ích cao nhất cùng những trải nghiệm tốt nhất, và mang đến nhiều giá trị tích cực cho cộng đồng.

Trải dài 22 tỉnh thành với 126 điểm kinh doanh trên toàn quốc, BVBank mang đến cho khách hàng một ngân hàng hiện đại, dễ tiếp cận cùng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp và tận tâm. Không chỉ vậy, BVBank còn được biết đến là ngân hàng năng động, sáng tạo qua nhiều hoạt động chuyển đổi số hiệu quả, đặc biệt Ngân hàng số Digimi của BVBank đã trở thành ngân hàng số được nhiều khách hàng yêu thích và các tổ chức uy tín công nhận.

Hướng đến sự phát triển bền vững trong tương lai, BVBank tiếp tục kiên định với mục tiêu của mình, xây dựng và củng cố nền tảng vững vàng, không ngừng đổi mới, đồng thời nỗ lực để hoạt động nói chung và mỗi sản phẩm, tiện ích, dịch vụ của mình nói riêng mang đến nhiều giá trị cho khách hàng, đối tác, cổ đông, cộng đồng, đóng góp tích cực cho sự phát triển của xã hội.

Tháng 5 vừa qua, BVBank được tổ chức thẻ quốc tế JCB vinh danh với 7 giải thưởng xuất sắc cho hoạt động thẻ 2025, là một trong 2 ngân hàng/tổ chức dẫn đầu về số lượng giải thưởng tại Hội nghị thường niên JCB Việt Nam.