Truy tố 15 bị can liên quan đến vụ án vi phạm quy định về cho vay xảy ra tại Vietcombank Tây Đô

Đồng thời Viện KSND tối cao cũng phân công Viện KSND TP Cần Thơ thực hành quyền công tố và kiểm sát xét xử sơ thẩm thẩm đối với vụ án theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự.

Các bị can bị truy tố gồm: Nguyễn Minh Chuyển (nguyên Giám đốc VCB Tây Đô), Trần Anh Huy (nguyên Trưởng phòng tín dụng VCB Tây Đô), Nguyễn Hữu Nghĩa (nguyên cán bộ tín dụng), Phạm Văn Trí, Đỗ Bảo Phương Quế, Nguyễn Hùng Cường, Nguyễn Công Trừng, Lê Tùng Huy, Nguyễn Thị Tuyết Trinh, Trịnh Minh Tú, Nguyễn Thanh Hùng, Võ Vũ Bình, Trang Hồng Sơn, Võ Hoàng Thám, Cao Hoàng Thám là nhóm chủ các doanh nghiệp ). Cùng bị truy tố về về tội “Vi phạm quy định về việc cho vay trong hoạt động của tổ chức tín dụng” theo Điều 179 BLHS năm 1999.

Theo cáo trạng, từ năm 2011 đến tháng 12/2014, các doanh nghiệp thuộc 6 nhóm khách hàng gồm : (Trường Nguyên do Lê Tùng Huy làm chủ, Nam Sông Hậu do Nguyễn Hùng Cường làm chủ, An Đô do Nguyễn Thanh Hùng làm chủ, Thép Đông Dương do Trịnh Minh Tú làm chủ, Cơ khí Tây Đô do Vưu Minh Tuấn làm chủ, nhóm Du lịch Đại Dương do Võ Vũ Bình làm chủ).

Do kinh doanh thua lỗ, không có tiền trả gốc và lãi đến hạn đối với VCB Tây Đô, nên chủ của nhóm doanh nghiệp nêu vấn đề với Nguyễn Minh Chuyển cho khoanh nợ, giãn nợ, bán tài sản để trả nợ. Tuy nhiên, do sự phát sinh nợ, ảnh hưởng đến việc xếp hạng tín dụng của VCB Tây Đô và ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín cá nhân và biết công việc “đảo nợ” chưa có quy định hình thức xử lý cụ thể, nên Nguyễn Minh Chuyển đề xuất và được Nguyễn Hùng Cường (em ruột của Chuyển) nhóm chủ của khách hàng Nam Sông Hậu đồng ý tiếp nhận Công ty Vĩnh Nguyên để thanh toán khoản nợ 146,5 tỷ đồng của Công ty Vĩnh Nguyên và hỗ trợ đầu tư 43,2 tỷ đồng vào Công ty Trường Nguyên thuộc nhóm khách hàng Trường Nguyên do Lê Tùng Huy làm chủ.

Đồng thời, Nguyễn Minh Chuyển vấn để Nguyễn Hùng Cường, Lê Tùng Huy, Nguyễn Thanh Hùng, Vưu Minh Tuấn, Trịnh Minh Tú lập mới công ty hoặc sử dụng các pháp nhân khác chưa có quan hệ tín dụng vối VCB Tây Đô để cho vay tiền vay và sử dụng tiền vay trên để trả nợ cho hợp đồng cũ (thực sự là đảo nợ) và một phần cho doanh nghiệp sử dụng duy trì hoạt động sản xuất kinh doanh (SXKD).

Để tiền giải ngân không bị các nhóm doanh nghiệp chiếm dụng, Nguyễn Minh Chuyển yêu cầu các doanh nghiệp phải mở tài khoản tại VCB Tây Đô và cấp dưới phải kiểm tra dòng tiền, yêu cầu doanh nghiệp phải sử dụng số tiền giải ngân để thanh toán gốc nợ và lãi đến hạn ngay trong ngày.

Tại cuộc họp giao ban của VCB Tây Đô, Nguyễn Minh Chuyển chỉ đạo các thành viên Hội đồng Tín dụng cơ sở (HĐTDCS) và lãnh đạo các phòng Nghiệp vụ “hỗ trợ” cho các nhóm khách hàng doanh nghiệp trên được vay vốn tại VCB Tây Đô, không tuân theo các thủ tục quy định về việc cho vay của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, nhằm mục đích tạo điều kiện cho khách hàng này “ đảo nợ xấu ”.

Cụ thể: Không kiểm tra hợp lệ và xác thực hồ sơ vay; thẩm định qua loa; nâng cấp chất lượng tín dụng (xếp hạng A, AA, A +) cho khách hàng mới thành lập và đề nghị cấp tín dụng không đúng quy định, không thẩm định tài sản thế chấp, khách hàng có khả năng trả nợ theo quy định; ngoài ra HĐ TDCS không họp chỉ lập, ký khống các biên bản cho hợp lệ.

Ngoài hành vi trên, để giúp các công ty của nhóm An Đô, Cơ khí Tây Đô,Thép Đông Dương .. thanh toán các khoản vay đến hạn, Nguyễn Minh Chuyển chỉ đạo Trần Anh Huy, Nguyễn Hữu Nghĩa chuyển hơn hàng chục ngàn tỉ đồng tiền vay từ nhóm doanh nghiệp này sang nhóm doanh nghiệp khác để không xảy ra nợ xấu tại VCB Tây Đô.

Tính đến ngày 1/6/2015, (thời điểm khởi tố vụ án), 6 nhóm khách hành trên còn dư nợ gốc và lãi với số tiền hơn 2.600 tỉ đồng, cụ thể: VCB Tây Đô giải ngân theo hợp đồng 56 HĐTD, 938 giấy nhận nợ (GNN) với số tiền là hơn 2.697 tỷ đồng; trong đó VCB Tây Đô và các nhóm khách hàng sử dụng hơn 2.418 tỷ đồng trả cho các khoản vay cũ (Trả nợ cho các hợp đồng cũ) và cho khách hàng rút ra hơn 278 tỷ đồng phục vụ cho hoạt động SXKD, đến nay không thu hồi được.

Cơ quan điều tra cũng xáx định do VCB Tây Đô và các nhóm khách hàng sử dụng số tiền hơn 2.418 tỷ đồng trả nợ gốc và lãi cho các hợp đồng cũ của chính các nhóm khách hàng tại VCB Tây Đô, nên VCB không bị thiệt hại số tiền này; do đó, Cơ quan ANĐT Bộ Công an xác định hành vi này không vi phạm pháp luật hình sự.

Đối với số tiền hơn 278 tỷ đồng được Nguyễn Minh Chuyển và đồng phạm vi phạm quy định về thẩm định, đề xuất cấp tín dụng, quyết định cấp tín dụng cho khách hàng khi khách hàng không có khả năng trả nợ, nên VCB không thu hồi được hơn 278 tỷ đồng; xác định là thiệt hại do hành vi của Nguyễn Minh Chuyển, Trần Anh Huy và các đồng phạm vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng gây ra thiệt hại hình sự cho VCB trong vụ án này.