Agribank chuyển từ tư duy số đến hành động số, tạo động lực bứt phá trong thời kỳ mới

Chuyển đổi số đang dần định hình hoạt động ngân hàng hiện đại

Phát biểu khai mạc tọa đàm, ông Lê Hồng Phúc - Ủy viên BCH Đảng bộ, Phó Tổng Giám đốc Agribank cho rằng, chuyển đổi số đang làm thay đổi sâu sắc hoạt động của ngành Ngân hàng. Nếu trước đây công nghệ chủ yếu đóng vai trò hỗ trợ, thì ngày nay, công nghệ, dữ liệu và các nền tảng số đang từng bước trở thành nền tảng của mô hình kinh doanh, quản trị và vận hành ngân hàng hiện đại.

Sự chuyển dịch thể hiện rõ từ ngân hàng truyền thống sang ngân hàng số, ngân hàng thông minh; từ sản phẩm đại trà sang cá nhân hóa theo nhu cầu và hành vi khách hàng; từ các sản phẩm riêng lẻ sang giải pháp tài chính gắn với hành trình và hệ sinh thái khách hàng; từ quản trị dựa trên kinh nghiệm sang quản trị dựa trên dữ liệu; và từ những hệ thống khép kín sang nền tảng mở, kết nối, có khả năng mở rộng.

Đặc biệt, Big Data và AI đang thay đổi cách ngân hàng phát triển sản phẩm và phục vụ khách hàng. Thay vì chờ khách hàng phát sinh nhu cầu, ngân hàng có thể hiểu khách hàng sâu hơn, dự báo nhu cầu sớm hơn, thiết kế giải pháp phù hợp hơn và phục vụ đúng thời điểm.

Theo Phó Tổng Giám đốc Agribank Lê Hồng Phúc, đối với Agribank, quy mô mạng lưới và sự am hiểu sâu sắc về khách hàng, địa bàn là lợi thế lớn. Tuy nhiên, trong môi trường số, lợi thế đó chỉ thực sự trở thành năng lực cạnh tranh khi chúng ta biết kết nối, khai thác dữ liệu, hiểu khách hàng sâu hơn, đổi mới sản phẩm nhanh hơn và cung cấp dịch vụ thuận tiện, an toàn hơn.

Bám sát chủ trương của Đảng, Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước, Agribank xác định 3 trụ cột quan trọng trong giai đoạn phát triển mới: “Quản trị hiện đại, minh bạch; chuyển đổi số toàn diện; phát triển xanh, bền vững”.

Thời gian qua, Agribank đã từng bước đầu tư hạ tầng công nghệ, mở rộng các kênh giao dịch số, kết nối Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, triển khai Open API, đẩy mạnh tự động hóa và nghiên cứu, thử nghiệm ứng dụng AI, Big Data. Tỷ lệ giao dịch tự động trên các kênh số đã đạt khoảng 96%. Đây là những nền tảng quan trọng, không chỉ là gia tăng số lượng giao dịch số, mà quan trọng hơn là sử dụng công nghệ và dữ liệu để tạo ra mô hình phục vụ tốt hơn, sản phẩm phù hợp hơn và quyết định quản trị chính xác hơn.

Phó Tổng Giám đốc Agribank Lê Hồng Phúc nhân mạnh: “Chuyển đổi số là một hành trình liên tục. Tọa đàm hôm nay không chỉ nhằm nhận diện những xu hướng công nghệ mới, mà quan trọng hơn là cùng trao đổi để trả lời câu hỏi: Những xu hướng đó tác động như thế nào đến ngành Ngân hàng và Agribank cần chuẩn bị, thay đổi, hành động ra sao?

Các đại biểu sẽ trao đổi vào 3 vấn đề trọng tâm: Khách hàng và mô hình kinh doanh; công nghệ, dữ liệu và AI; con người và năng lực chuyển đổi. Đây chính là mối quan hệ “kiềng ba chân” mà Agribank cần giải quyết đồng thời công nghệ phải gắn với kinh doanh, dữ liệu phải phục vụ quyết định và chuyển đổi số phải bắt đầu từ sự chuyển đổi của con người”.

Công nghệ thay đổi, con người cũng phải thay đổi

Tại tọa đàm, Phó Cục trưởng Cục Chuyển đổi số quốc gia Hoàng Hữu Hạnh đã chia sẻ nội dung về “Định hướng phát triển khoa học, công nghệ, dữ liệu và AI - Từ chủ trương quốc gia đến yêu cầu thực thi tại doanh nghiệp”. Nội dung tập trung làm rõ những định hướng lớn về phát triển khoa học, công nghệ và chuyển đổi số, đồng thời cập nhật các khung thể chế, pháp lý và kiến trúc nền tảng dùng chung, qua đó gợi mở những yêu cầu đặt ra đối với doanh nghiệp trong quá trình triển khai chuyển đổi số.

Phó Viện trưởng Viện Sáng tạo và Chuyển đổi số Hoàng Nguyên Vân đã chia sẻ về “Ứng dụng dữ liệu lớn (Big Data) và AI trong quản trị rủi ro, phát triển ngân hàng số”. Từ những bài học kinh nghiệm của 5 ngân hàng dẫn đầu về Big Data và AI, ông phân tích các yếu tố tạo nên thành công và gợi mở hướng đi phù hợp cho Agribank trong khai thác dữ liệu, phát triển AI và các kênh số, đặc biệt trong phục vụ khách hàng và phát triển hệ sinh thái ngân hàng gắn với lĩnh vực nông nghiệp, nông thôn.

Theo Phó Viện trưởng Hoàng Nguyên Vân, Big Data và AI đã trở thành năng lực nền tảng của ngân hàng hiện đại, không còn đơn thuần là những dự án công nghệ mang tính lựa chọn. Với lợi thế về quy mô, dữ liệu, mạng lưới và hệ sinh thái “Tam nông”, Agribank đang sở hữu những tài sản chiến lược, song cần tiếp tục chuẩn hóa, quản trị và kết nối dữ liệu hiệu quả, đúng quy định để chuyển hóa thành giá trị.

Cũng tại Tọa đàm, ông Nguyễn Xuân Hoài, Viện trưởng Viện Trí tuệ Nhân tạo Việt Nam chia sẻ về xu hướng phát triển nguồn nhân lực ngành Ngân hàng trong thời kỳ chuyển đổi số, tập trung vào những yêu cầu mới đối với nguồn nhân lực trước sự phát triển nhanh chóng của công nghệ, dữ liệu và trí tuệ nhân tạo.

Chương trình cũng dành thời gian cho phiên thảo luận với nội dung “Lãnh đạo Agribank trong thời kỳ chuyển đổi số: Từ tư duy đến hành động” do ông Vũ Việt Dũng, Chủ tịch KeyPerson điều phối. Các chuyên gia tập trung trao đổi về những vấn đề đặt ra trong quá trình chuyển đổi số, trong đó nhấn mạnh bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin và sự thống nhất về nhận thức, tư duy từ đội ngũ lãnh đạo đến cán bộ, nhân viên là những yếu tố quan trọng quyết định hiệu quả chuyển đổi.

Chia sẻ về an toàn, bảo mật thông tin trong quá trình ứng dụng công nghệ, ông Đoàn Thanh Hải - Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nhấn mạnh, yêu cầu chủ động bảo đảm an toàn số cần được đặt lên hàng đầu, đặc biệt trong quá trình triển khai Big Data và AI. Theo ông Đoàn Thanh Hải khi ứng dụng AI, các tổ chức tín dụng cần thực hiện phân loại rủi ro ngay từ đầu, xây dựng quy trình quản trị, kiểm soát phù hợp với từng mức độ rủi ro; những ứng dụng có mức độ rủi ro càng cao càng cần được kiểm soát chặt chẽ. Ngân hàng Nhà nước cũng đang nghiên cứu, hoàn thiện các quy định về quản lý rủi ro và bảo đảm an toàn trong sử dụng AI.

Bên cạnh đó, các chuyên gia cũng trao đổi, gợi mở những định hướng và giải pháp cho Agribank trong thời gian tới, từ hoàn thiện nền tảng dữ liệu, đẩy mạnh ứng dụng AI, phát triển ngân hàng số, nâng cao năng lực quản trị rủi ro đến phát triển nguồn nhân lực và xây dựng văn hóa chuyển đổi số trong toàn hệ thống. Qua đó, góp phần giúp Agribank chủ động thích ứng với những thay đổi nhanh chóng của công nghệ, khai thác hiệu quả các lợi thế về dữ liệu, mạng lưới và hệ sinh thái “Tam nông”, hướng tới mô hình ngân hàng hiện đại, an toàn và bền vững.