VnFinance
Thứ năm, 20/07/2023, 07:50 AM

Bộ Công an cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức tín dụng lừa đảo, thu thập thông tin

Bộ Công an vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức tài chính và ngân hàng để lừa đảo và thu thập thông tin cá nhân của người dùng. Do vậy, người dân cần tăng cường cảnh giác để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của mình.

Theo Bộ Công an, các đối tượng lừa đảo sử dụng thủ đoạn tác động vào tâm lý của những người có nhu cầu vay tiền kinh doanh hoặc tiêu xài lớn nhưng gặp khó khăn vì dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính. Họ mạo danh một số ngân hàng và công ty tài chính thực tại tại Việt Nam, tạo ra các trang web, ứng dụng và quảng cáo trên mạng xã hội để mời người khác vay tiền tín chấp với lãi suất cực kỳ thấp.

Bộ Công an cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức tín dụng lừa đảo, thu thập thông tin
Ảnh minh họa
 

Các đối tượng lừa đảo tạo ra hàng nghìn tài khoản Facebook giả, tham gia vào các nhóm, diễn đàn và đăng bài quảng cáo về vay tiền tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/tháng) và thủ tục vay đơn giản, không cần gặp mặt trực tiếp. Họ yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân như tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chân dung để làm hồ sơ vay.

Sau khi lừa người vay chuyển tiền để hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục tạo ra hàng loạt lý do để từ chối giải ngân khoản vay, ví dụ như sai thông tin trong hồ sơ vay. Sau đó, họ yêu cầu người vay nộp thêm tiền để đảm bảo khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống và hứa hẹn sẽ hoàn trả số tiền sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào tài khoản của các đối tượng, họ sẽ chiếm đoạt và ngừng liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi này, người bị hại không chỉ mất tiền mà còn rơi vào tình trạng lộ thông tin cá nhân và có nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác như đăng ký SIM không chính chủ, lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến...

Do đó, Bộ Công an cũng đã đưa ra các biện pháp phòng ngừa cho người dân, cụ thể:

Đầu tiên, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác trước các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn về thủ tục vay vốn.

Người dân cần cẩn trọng và xác thực chính xác thông tin về công ty tài chính và nhân viên tư vấn trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền. Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty và gọi điện thoại đến các số đường dây nóng hoặc tổng đài chăm sóc khách hàng của công ty. Kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập và nên tư vấn với người thân giàu kinh nghiệm trước khi tiến hành thủ tục vay.

Người dân không nên cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (CMND/CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt...) cho đến khi xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính của nhân viên tư vấn.

Đồng thời, tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng và mã OTP được gửi vào hòm thư hoặc điện thoại di động cho bất kỳ đối tượng nào. Nếu phát hiện thủ đoạn mạo danh hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân nên nhanh chóng thông báo cho cơ quan Công an gần nhất.


SHB tung gói giải pháp hấp dẫn cho doanh nghiệp FDI
SHB tung gói giải pháp hấp dẫn cho doanh nghiệp FDI

SHB miễn/giảm nhiều loại phí dịch vụ tài chính và cung cấp nhiều đặc quyền cho các khách hàng doanh nghiệp FDI.

Kéo dài thêm 6 tháng thời gian cơ cấu thời hạn trả nợ cho khách hàng
Kéo dài thêm 6 tháng thời gian cơ cấu thời hạn trả nợ cho khách hàng

Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư 06/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 02/2023/TT-NHNN ngày 23/4/2023 quy định...

Tin ngân hàng ngày 25/6: Sẽ kiểm tra các ngân hàng lãi suất cao
Tin ngân hàng ngày 25/6: Sẽ kiểm tra các ngân hàng lãi suất cao

Các ngân hàng đẩy mạnh phát hành trái phiếu; VietinBank rao bán lần 6 bất động sản du lịch nghìn tỷ; SHB triển khai gói giải pháp hấp dẫn cho doanh nghiệp FDI;...

Giá vàng hôm nay (25/6): Thị trường thế giới tăng, trong nước ổn định
Giá vàng hôm nay (25/6): Thị trường thế giới tăng, trong nước ổn định

Giá vàng thế giới hôm nay (25/5) tăng khi đồng USD suy yếu và lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ giảm. Các nhà đầu tư đang chờ đợi dữ liệu lạm phát của Mỹ...

Chuyên gia khuyến cáo: Người dân cần thận trọng, tránh hiệu ứng tâm lý khi mua vàng
Chuyên gia khuyến cáo: Người dân cần thận trọng, tránh hiệu ứng tâm lý khi mua vàng

Các chuyên gia khuyến cáo thị trường vàng thế giới biến động khó lường, người dân cần thận trọng, tránh hiệu ứng tâm lý khi mua vàng để hạn chế rủi ro.

Giá vàng hôm nay (24/6): Giảm trong phiên giao dịch đầu tuần
Giá vàng hôm nay (24/6): Giảm trong phiên giao dịch đầu tuần

Giá vàng thế giới hôm nay (24/6) giảm trong phiên giao dịch đầu tuần. Khảo sát vàng hàng tuần mới nhất của Kitco News cho thấy các chuyên gia trong ngành đang thiếu quyết đoán về con đường ngắn hạn của vàng, trong khi tâm lý bán lẻ vẫn tích cực.

Tin ngân hàng ngày 24/6: Nhiều ngân hàng tiếp tục tăng mạnh lãi suất huy động
Tin ngân hàng ngày 24/6: Nhiều ngân hàng tiếp tục tăng mạnh lãi suất huy động

Techcombank cho vay mua nhà với lãi suất 3%/năm; Khởi tố 03 đối tượng vận chuyển trái phép hơn 500 nghìn USD qua biên giới; MB nằm trong TOP 500 doanh nghiệp...

Ngân hàng Nhà nước khẳng định có đủ nguồn lực và quyết tâm để ổn định thị trường vàng
Ngân hàng Nhà nước khẳng định có đủ nguồn lực và quyết tâm để ổn định thị trường vàng

NHNN khẳng định có đủ quyết tâm, nguồn lực, công cụ để thực hiện các giải pháp phù hợp trước mắt và lâu dài để thị trường vàng phát triển ổn định...

Giá vàng trong tuần (17/6-23/6): Thị trường thế giới liên tục biến động
Giá vàng trong tuần (17/6-23/6): Thị trường thế giới liên tục biến động

Giá vàng thế giới trong tuần (17/6-23/6) giảm trong phiên giao dịch đầu tuần sau đó tăng mạnh tại phiên giao dịch giữa tuần...

Tin ngân hàng tuần qua: Mỹ tiếp tục xác định 'Việt Nam không thao túng tiền tệ'
Tin ngân hàng tuần qua: Mỹ tiếp tục xác định 'Việt Nam không thao túng tiền tệ'

Mỹ tiếp tục xác định 'Việt Nam không thao túng tiền tệ'; Bán vàng SJC trên app ngân hàng; Tỷ giá USD giữ nhịp ổn định; Techcombank cung cấp nhiều ưu đãi cho khách hàng...

Một nhà băng tăng vốn điều lệ thêm hơn 3,000 tỷ đồng qua hình thức phát hành cổ phiếu
Một nhà băng tăng vốn điều lệ thêm hơn 3,000 tỷ đồng qua hình thức phát hành cổ phiếu

Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank, mã chứng khoán NAB) vừa có thông báo nhận được công văn chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước về việc tăng vốn điều lệ theo...

Tin ngân hàng ngày 22/6: Gói 120.000 tỷ đồng cho NƠXH sắp được điều chỉnh ưu đãi hơn
Tin ngân hàng ngày 22/6: Gói 120.000 tỷ đồng cho NƠXH sắp được điều chỉnh ưu đãi hơn

Eximbank điều chỉnh lãi suất tiết kiệm lần thứ ba trong tháng 6; Người dân vẫn tiếp tục gửi tiền mạnh vào ngân hàng;...

Giá vàng hôm nay (22/6): Thị trường thế giới bất ngờ giảm sâu
Giá vàng hôm nay (22/6): Thị trường thế giới bất ngờ giảm sâu

Giá vàng thế giới hôm nay (22/6) bất ngờ giảm mạnh khi đồng bạc xanh của Mỹ tiếp tục tăng. Tại thị trường trong nước,...

Lượng tiền gửi vào ngân hàng lập kỷ lục mới dù lãi suất thấp
Lượng tiền gửi vào ngân hàng lập kỷ lục mới dù lãi suất thấp

Lượng tiền gửi của dân cư tại các tổ chức tín dụng tiếp tục đạt kỷ lục trong tháng 3/2024 bất chấp mặt bằng lãi suất huy động vẫn ở mức thấp.

VPBank và Toyoto Sure hợp tác gia tăng đặc quyền cho khách hàng vay mua xe ô tô
VPBank và Toyoto Sure hợp tác gia tăng đặc quyền cho khách hàng vay mua xe ô tô

Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) và Toyota Sure vừa tiến hành ký kết hợp tác thiết lập hệ thống phòng chờ đặc quyền Auto Center, nhằm cung cấp...

Tin ngân hàng ngày 21/6: TPBank tiếp tục tăng lãi suất huy động
Tin ngân hàng ngày 21/6: TPBank tiếp tục tăng lãi suất huy động

TPBank tiếp tục tăng lãi suất huy động; VietinBank tiếp tục rao bán tài sản bảo đảm của SHC Việt Nam để thu hồi nợ;...

SHB triển khai thu thập thông tin sinh trắc học theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước
SHB triển khai thu thập thông tin sinh trắc học theo Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước

Từ nay, khách hàng SHB có thể đăng ký dữ liệu sinh trắc học tại điểm giao dịch của ngân hàng trên toàn quốc hoặc ứng dụng ngân hàng điện tử, chuẩn bị sẵn sàng...

Tin ngân hàng ngày 20/6: VietinBank phát hành chứng chỉ tiền gửi, mệnh giá từ 1 tỷ đồng
Tin ngân hàng ngày 20/6: VietinBank phát hành chứng chỉ tiền gửi, mệnh giá từ 1 tỷ đồng

Yêu cầu khẩn trương chuyển giao bắt buộc các ngân hàng; Chính thức gia hạn Thông tư 02 về giãn nợ đến hết năm 2024; SCB rao bán 23 ô tô,...

SHB trong Top 200 danh sách Fortune SEA 500, thương hiệu vươn tầm khu vực và quốc tế
SHB trong Top 200 danh sách Fortune SEA 500, thương hiệu vươn tầm khu vực và quốc tế

Với nền tảng vững vàng và chiều sâu văn hóa, kiên định với định hướng phát triển bền vững, an toàn và hiệu quả, liên tục nâng cao năng lực quản trị theo chuẩn...

VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance