Bộ Công an cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức tín dụng lừa đảo, thu thập thông tin
Bộ Công an vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mạo danh tổ chức tài chính và ngân hàng để lừa đảo và thu thập thông tin cá nhân của người dùng. Do vậy, người dân cần tăng cường cảnh giác để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của mình.
Theo Bộ Công an, các đối tượng lừa đảo sử dụng thủ đoạn tác động vào tâm lý của những người có nhu cầu vay tiền kinh doanh hoặc tiêu xài lớn nhưng gặp khó khăn vì dính nợ xấu hoặc không đủ điều kiện vay vốn tại các tổ chức tài chính. Họ mạo danh một số ngân hàng và công ty tài chính thực tại tại Việt Nam, tạo ra các trang web, ứng dụng và quảng cáo trên mạng xã hội để mời người khác vay tiền tín chấp với lãi suất cực kỳ thấp.
![]() |
Các đối tượng lừa đảo tạo ra hàng nghìn tài khoản Facebook giả, tham gia vào các nhóm, diễn đàn và đăng bài quảng cáo về vay tiền tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/tháng) và thủ tục vay đơn giản, không cần gặp mặt trực tiếp. Họ yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân như tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chân dung để làm hồ sơ vay.
Sau khi lừa người vay chuyển tiền để hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục tạo ra hàng loạt lý do để từ chối giải ngân khoản vay, ví dụ như sai thông tin trong hồ sơ vay. Sau đó, họ yêu cầu người vay nộp thêm tiền để đảm bảo khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống và hứa hẹn sẽ hoàn trả số tiền sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào tài khoản của các đối tượng, họ sẽ chiếm đoạt và ngừng liên lạc.
Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi này, người bị hại không chỉ mất tiền mà còn rơi vào tình trạng lộ thông tin cá nhân và có nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác như đăng ký SIM không chính chủ, lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến...
Do đó, Bộ Công an cũng đã đưa ra các biện pháp phòng ngừa cho người dân, cụ thể:
Đầu tiên, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác trước các hình thức lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn về thủ tục vay vốn.
Người dân cần cẩn trọng và xác thực chính xác thông tin về công ty tài chính và nhân viên tư vấn trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền. Kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty và gọi điện thoại đến các số đường dây nóng hoặc tổng đài chăm sóc khách hàng của công ty. Kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập và nên tư vấn với người thân giàu kinh nghiệm trước khi tiến hành thủ tục vay.
Người dân không nên cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào (CMND/CCCD, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt...) cho đến khi xác định chính xác trang web, ứng dụng và danh tính của nhân viên tư vấn.
Đồng thời, tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng và mã OTP được gửi vào hòm thư hoặc điện thoại di động cho bất kỳ đối tượng nào. Nếu phát hiện thủ đoạn mạo danh hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân nên nhanh chóng thông báo cho cơ quan Công an gần nhất.
TIN LIÊN QUAN
-
Các tổ chức tín dụng đồng thuận giảm lãi suất cho vay
-
Ngân hàng Nhà nước căn cứ vào đâu để phân bổ room tín dụng?
-
Đà giảm lãi suất huy động sẽ không dừng lại?
-
Chiêu lừa "hưởng gói bảo hành" chữa bệnh nám, tàn nhang chiếm đoạt 380 tỷ đồng
-
Cảnh giác trước 8 hình thức lừa đảo phổ biến qua tin nhắn, cuộc gọi
Tin ngân hàng ngày 23/9: Dự báo GDP quý III sẽ tiếp tục phục hồi
Sacombank tiếp tục giảm lãi suất cho vay; Ngân hàng Nhà nước thay Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB; ACB huy động thành công 13.000 tỷ đồng …là những tin tức tài chính và ngân hàng nổi bật
Nga hưởng lợi từ việc tích trữ vàng
Nga đang được hưởng lợi từ lượng vàng dự trữ tăng lên, đạt mức cao nhất trong hai thập kỷ vào cuối năm ngoái,...
Giá vàng hôm nay (23/9): Quay đầu tăng giá
Giá vàng thế giới hôm nay (23/9) tăng nhẹ khi thị trường chứng kiến Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) giữ nguyên lãi suất và báo hiệu rằng...
Tỷ giá ngoại tệ hôm nay 23/9: Đồng USD tiếp tục tăng nhẹ
Diễn biến trên thị trường Mỹ, chỉ số US Dollar Index (DXY) đo lường biến động đồng bạc xanh với 6 đồng tiền chủ chốt (EUR, JPY, GBP, CAD, SEK, CHF) tăng 0,22%
Ngân hàng "thừa tiền", huy động bằng chứng chỉ tiền gửi vẫn tăng
Giữa thời điểm lãi suất tiết kiệm hạ nhiệt, ngân hàng bị bệnh "thừa tiền" thì chỉ tiêu huy động vốn bằng chứng chỉ tiền gửi tại nhiều ngân hàng vẫn có xu hướng tăng.
Nợ toàn cầu lên mức cao nhất mọi thời đại: 307.000 tỷ USD
Mức nợ toàn cầu đã tăng 10.000 tỷ USD trong nửa đầu năm 2023 và 100.000 tỷ USD trong cả một thập kỷ. Cụ thể, nợ toàn cầu đã đạt mức kỷ lục 307.000 tỷ...
Loạt ngân hàng chi gần 90.000 tỷ đồng mua lại trái phiếu trong tháng 9
Trong 15 ngày đầu tháng 9, các doanh nghiệp đã mua lại 2.225 tỷ đồng trái phiếu. Ngân hàng là nhóm ngành dẫn đầu về giá trị mua lại, chiếm 51.7%...
Tin ngân hàng ngày 22/9: Tăng trưởng tín dụng chỉ đạt 5,56%
Manulife chi trả 4,5 tỷ đồng cho 3 khách hàng trong vụ cháy chung cư mini tại Hà Nội; Gần 17.000 tỷ đồng thu từ cổ phần hóa, thoái vốn chưa nộp về ngân sách;...
Tỷ giá ngoại tệ hôm nay 22/9: Đồng USD nhích nhẹ
Diễn biến trên thị trường Mỹ, chỉ số US Dollar Index (DXY) đo lường biến động đồng bạc xanh với 6 đồng tiền chủ chốt (EUR, JPY, GBP, CAD, SEK, CHF)...
Giá vàng tiếp tục giảm sâu phiên thứ 3 liên tiếp
Chốt phiên giao dịch rạng sáng nay (22/9), giá vàng giao ngay tại thị trường New York đã tiếp tục có thêm một phiên giảm sâu...
Chưa có pháp lý rõ ràng: Tiền mã hóa tại Việt Nam có khối lượng giao dịch đứng thứ 15 thế giới
Ngày 20/9, tại Hà Nội, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Hiệp hội Blockchain Việt Nam đã phối hợp tổ chức Hội nghị “Quy định về phòng, chống rửa tiền và vai trò của...
Tin ngân hàng ngày 21/9: Việt Nam có gần 140 triệu thẻ ngân hàng đang lưu hành
SHB giảm lãi suất cho vay tới 2.5%/năm hỗ trợ khách hàng cá nhân; LPBank phát hành 3.000 tỷ đồng Chứng chỉ tiền gửi với lãi suất 7,9%/năm;...
Lãi suất ngân hàng liên tục giảm sâu, vì sao thị trường bất động sản vẫn trầm lắng?
Ngoài việc giảm lãi suất cho vay, hiện nay nhiều ngân hàng còn tung ra gói vay ưu đãi tiêu dùng, mua nhà, thậm chí vay để trả nợ cho các ngân hàng khác...
Giá vàng hôm nay (21/9): Giảm sau khi Fed tuyên bố giữ nguyên lãi suất
Giá vàng thế giới hôm nay (21/9) giảm khi Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) quyết định giữ nguyên lãi suất nhưng vẫn củng cố lập...
Tỷ giá ngoại tệ hôm nay 21/9: Đồng USD hồi phục trở lại
Diễn biến trên thị trường Mỹ, chỉ số US Dollar Index (DXY) đo lường biến động đồng bạc xanh với 6 đồng tiền chủ chốt...
SHB giảm lãi suất cho vay tới 2,5%/năm hỗ trợ khách hàng cá nhân
Thấu hiểu nhu cầu sử dụng vốn vào mùa cao điểm cuối năm, từ nay đến 31/12/2023, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) triển khai chương trình...
"Chưa bao giờ điều hành chính sách tiền tệ khó khăn như thời gian qua"
Theo Phó Thống đốc Thường trực Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Đào Minh Tú, việc điều hành chính sách tiền tệ của các quốc gia khác trên thế giới đã ảnh hưởng đến điều hành...
Tin ngân hàng ngày 20/9: NHNN nới rộng tín dụng, sẵn sàng hỗ trợ các doanh nghiệp
Lãi suất tiền gửi và cho vay vẫn chênh lệch lớn;VPBank dành 13.000 tỷ đồng cho vay mua ô tô, mua nhà, sản xuất kinh doanh, lãi suất chỉ từ 5%/năm;...
Cảnh báo một số thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen”
Cơ quan công an cho biết, một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng “giả cách” với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay...
Xem nhiều




