Những trường hợp bị ngân hàng khóa thẻ, dừng giao dịch từ 1/1/2025

Ngân hàng đồng loạt khuyến cáo

Gần đây, nhiều ngân hàng đã đồng loạt gửi thông báo tới khách hàng, cho biết từ ngày 1/1/2025, tài khoản hoặc thẻ ngân hàng của khách hàng sẽ bị gián đoạn giao dịch nếu giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng hoặc khách hàng chưa đăng ký xác thực sinh trắc học.

Cụ thể, Sacombank thông báo từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm ngừng mọi giao dịch tại quầy và qua các kênh trực tuyến đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn.

Các dịch vụ như rút tiền tại ATM/CDM, kích hoạt hoặc gia hạn thẻ cũng sẽ bị gián đoạn nếu khách hàng chưa hoàn tất đăng ký sinh trắc học. Điều này nhằm bảo đảm tính chính xác và an toàn cho các giao dịch tài chính của khách hàng.

Tương tự, Nam A Bank cho biết từ đầu năm 2025, ngân hàng sẽ tạm ngừng tất cả giao dịch thanh toán và rút tiền từ tài khoản nếu giấy tờ tùy thân của khách hàng không còn hiệu lực hoặc thông tin chưa được đối chiếu đúng với dữ liệu quốc gia. Ngân hàng cũng sẽ dừng dịch vụ thanh toán điện tử nếu khách chưa có xác thực sinh trắc học phù hợp.

VPBank cũng thông báo từ ngày 1/1/2025, sẽ khóa toàn bộ giao dịch đối với khách hàng chưa cập nhật thông tin sinh trắc học hoặc có giấy tờ hết hạn. Ngân hàng cảnh báo rằng ngay cả các hoạt động đơn giản như chuyển khoản qua ứng dụng VPBank NEO hay liên kết ví điện tử cũng sẽ bị từ chối.

Trong khi đó, Agribank hướng dẫn khách hàng cập nhật giấy tờ tùy thân và chứng minh cư trú trước khi hết hạn để tránh bị gián đoạn dịch vụ.

Còn Shinhan Bank thông báo từ ngày 1/1/2025, tài khoản hoặc thẻ của khách hàng sẽ bị gián đoạn giao dịch khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng và chưa đăng ký sinh trắc học. Khách hàng cần cập nhật giấy tờ tùy thân mới nhất và đăng ký sinh trắc học tại các chi nhánh/phòng giao dịch của Shinhan gần nhất hoặc ứng dụng SOL.

3 trường hợp bị chặn giao dịch từ 1/1/2025

Thông báo của các ngân hàng được đưa ra sau khi Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành Thông tư 17 và Thông tư 18/2024, trong đó quy định từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng bắt buộc phải xác thực sinh trắc học và cập nhật giấy tờ tùy thân hợp lệ để tiếp tục thực hiện các giao dịch trực tuyến. Nếu không hoàn thành việc này, khách hàng sẽ bị hạn chế hoặc tạm dừng một số dịch vụ ngân hàng, bao gồm cả giao dịch trực tuyến và sử dụng ATM/CDM.

Theo đó, có 3 trường hợp bị tạm dừng giao dịch, khóa tài khoản thanh toán gồm:

Thứ nhất, khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn. Theo quy định mới, các giấy tờ như chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

Thứ hai, khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học. Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.