"Tài sản mã hoá" dự báo vượt 10 nghìn tỷ USD, chuyên gia nêu những rủi ro

Theo CoinMarketCap (một website chuyên cung cấp dữ liệu và thông tin về thị trường tiền điện tử), thị trường tài sản mã hoá toàn cầu đạt hơn 4.270 tỷ USD và được dự báo sẽ vượt mốc 10.000 tỷ USD vào năm 2030, tăng 2,5 lần chỉ trong vòng 5 năm (theo JP MorganChase).

Thị trường này còn ghi nhận sự tham gia của hơn 600 triệu người dùng, giá trị giao dịch 24h đạt hơn 204 tỷ USD, 850 sàn giao dịch, khoảng 60 quốc gia và vùng lãnh thổ đã có cơ chế pháp lý rõ ràng cho sàn giao dịch tài sản mã hoá, trong đó gần một nửa có quy trình cấp phép cụ thể.

Cách quản lý tài sản mã hóa thế nào?

Ông Tô Trần Hòa, Phó Trưởng ban Phát triển thị trường Chứng khoán, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN), cho biết: Thị trường tài sản mã hoá là cơ hội cho Việt Nam bứt phá tăng trưởng. Tuy nhiên, từ quản lý rủi ro đến kiến tạo thị trường là một hành trình dài.

Cùng với đó, nghị quyết của Chính phủ và của Quốc hội về Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam là những bước tiến nền tảng để các định chế tài chính, doanh nghiệp công nghệ và nhà đầu tư tham gia thị trường một cách minh bạch.

Theo ông Tô Trần Hoà, doanh nghiệp được cấp phép làm thành viên trong Trung tâm tài chính quốc tế sẽ chỉ phục vụ người nước ngoài theo Nghị quyết 222. Còn các sàn giao dịch muốn phục vụ người Việt Nam phải được Bộ Tài chính cấp phép theo Nghị quyết 05 của Chính phủ.

“Sau thời hạn 6 tháng kể từ đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản mã hoá (VASP) đầu tiên được cấp phép, nhà đầu tư Việt Nam giao dịch tài sản mã hóa không thông qua VASP do Bộ Tài chính cấp phép tùy theo tính chất, mức độ vi phạm sẽ bị xử lý”, ông Tô Trần Hoà thông tin.

Tài sản mã hoá còn tiềm ẩn nhiều rủi ro

Ở góc độ cơ quan giám sát và điều hành vĩ mô về tài chính ngân hàng, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, NHNNVN, nhấn mạnh Nghị quyết 05 là bước tiến quan trọng trong việc thực hiện cam kết với FATF trong lĩnh vực tài sản mã hoá.

Bên cạnh đó, việc này còn góp phần khắc phục những hạn chế mà FATF chỉ ra và Việt Nam phải cam kết thực hiện khi nằm trong danh sách xám từ tháng 6/2023.

“Việc quy định rõ trách nhiệm phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố ngay từ giai đoạn thí điểm, bao gồm định danh khách hàng từ mức giao dịch trên 1.000 USD, giám sát liên tục, báo cáo giao dịch đáng ngờ và lưu trữ dữ liệu tại Việt Nam lên tới 10 năm. Việc này không phải để cản trở phát triển, mà để củng cố niềm tin, bảo vệ nhà đầu tư, hướng tới chuẩn mực quốc tế”, Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, NHNNVN nhìn nhận.

Ngoài ra, bà Thơ còn cho rằng việc phát triển một thị trường đổi mới sáng tạo gắn với sản phẩm công nghệ như tài sản mã hoá luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro. Do đó các cơ quan quản lý Nhà nước sẽ tiếp tục đồng hành, phối hợp với các doanh nghiệp, nhà đầu tư để xây dựng và vận hành một thị trường an toàn, hiệu quả.

Phải kiềm chế sự hấp dẫn của bẫy lợi nhuận

Theo ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain & Tài sản số Việt Nam rủi ro đầu tiên liên quan vấn đề này là việc đối diện với thị trường ngầm. Một thị trường ngầm hàng trăm tỷ USD sẽ tác động tiêu cực đến thị trường. 

Hệ luỵ của đa cấp núp bóng công nghệ trong giao dịch tài sản mã hoá. Những hệ luỵ này sinh ra tình trạng hack tài sản, hack tiền và kéo theo đó là những hệ luỵ khác trong xã hội.

Dựa theo các số liệu thu thập, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain & Tài sản số Việt Nam cho biết năm 2024, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Mạng (IC3) thuộc FBI IC3 ghi nhận thiệt hại toàn cầu từ lừa đảo tài sản số hơn 9,3 tỷ USD, tăng gần 70% so với năm trước và Việt Nam được xếp trong nhóm 6 điểm nóng toàn cầu về dòng tiền gian lận. 

"Điều này cho thấy cơ chế giám sát là điều kiện không thể thiếu để bảo đảm niềm tin thị trường cũng như đảm bảo ngăn chặn được gian lận", ông Phan Đức Trung nói.

Vị này cho rằng không khó để tránh lừa đảo. Cái khó nhất là làm thế nào để có kiến thức về thị trường. Đồng thời, chúng ta phải kiềm chế sự hấp dẫn của bẫy lợi nhuận. Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Có như vậy, chúng ta mới tránh bị lừa và thoát khỏi những thiệt hại trong thị trường giao dịch tài sản mã hoá.