Tin ngân hàng ngày 29/12: Yêu cầu tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền

Yêu cầu tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền

Ngày 28/12/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành văn bản số 10064/NHNN- TTGSNH về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Theo nội dung của văn bản trên, để tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán thực hiện một số nội dung sau:

Thực hiện nghiêm túc các quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022; Nghị định số 19/2023/NĐ-CP quy định chi tiết một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền; Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo và Thông tư số 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền. Trong đó, tập trung thực hiện:

Tăng cường thực hiện nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng) theo quy định tại Điều 9 đến Điều 14 Luật phòng, chống rửa tiền, Điều 6 Nghị định số 19, đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của khách hàng được thực hiện phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.

Báo cáo NHNN (Cục Phòng, chống rửa tiền) giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định tại Điều 25 Luật phòng, chống rửa tiền, Quyết định số 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Điều 34 Luật phòng, chống rửa tiền và Điều 9 Thông tư số 09.

Trường hợp qua nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch phát hiện có dấu hiệu bất thường, thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cục Phòng, chống rửa tiền) giao dịch đáng ngờ theo quy định tại các điều từ Điều 26 đến Điều 33 của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Kịp thời báo cáo, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.

NHNN yêu cầu các đơn vị nghiêm túc tổ chức thực hiện.

Ông Đỗ Việt Hùng được giao phụ trách HĐQT Vietcombank

Ông Đỗ Việt Hùng, thành viên HĐQT Vietcombank, vừa được giao phụ trách HĐQT nhà băng này từ 1/1/2024.

Thông tin trên được Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) công bố ngày 28/12.

Đồng thời, Vietcombank cũng miễn nhiệm Chủ tịch HĐQT Phạm Quang Dũng. Trước đó, hôm 25/15, Thủ tướng đã bổ nhiệm ông Dũng làm Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

Tháng 7-8/2021, ông Đỗ Việt Hùng cũng từng được giao phụ trách HĐQT Vietcombank sau khi Chủ tịch nhà băng này là ông Nghiêm Xuân Thành được phân công làm Bí thư Hậu Giang.

Được biết, ông Hùng sinh 1970, ông Hùng là thạc sỹ quản trị kinh doanh, Đại học Chulalongkorn (Thái Lan) liên kết với Đại học Northwestern và Đại học Pennsylvania (Mỹ). Từ tháng 4/2019, ông được bầu vào Hội đồng quản trị Vietcombank nhiệm kỳ 2018-2023. Trước đó, ông Hùng là Vụ trưởng Ổn định tiền tệ, Ngân hàng Nhà nước.

Loạt ngân hàng đua nhau cho vay ưu đãi

Ghi nhận đến thời điểm này, một loạt NH thương mại đã tung ra các gói tín dụng ưu đãi lãi suất 0%. Cụ thể, NH Phát triển TP HCM (HDBank) triển khai gói tín dụng 10.000 tỉ đồng. Trong đó, 5.000 tỉ đồng dành cho khách hàng cá nhân vay mới hoặc khách hàng cá nhân hiện hữu muốn vay thêm được hưởng lãi suất ưu đãi 0% trong tháng đầu tiên, những tháng còn lại áp dụng lãi suất theo quy định hiện hành của NH; còn lại 5.000 tỉ đồng dành cho doanh nghiệp (DN) vừa và nhỏ vay với mục đích chi lương, thưởng dịp cuối năm và được ưu đãi lãi suất 0% trong tháng đầu tiên, các tháng tiếp theo thì hưởng mức lãi suất ưu đãi từ 6,7%/năm.

Ngân hàng Quốc tế Việt Nam (VIB) triển khai chương trình cho vay khách hàng cá nhân để trả nợ trước hạn khoản vay tại NH khác, lãi suất ưu đãi 0% trong tháng đầu tiên. Các tháng sau, mức lãi suất cho vay ưu đãi từ 5,5%/năm đối với khách hàng cá nhân vay vốn kinh doanh; từ 6%/năm với khách hàng vay mua ô tô và 7,5%/năm vay mua bất động sản, xây dựng, sửa chữa nhà.

Một NH khác vừa nhập cuộc cho vay ưu đãi lãi suất thấp trong thời gian đầu là NH Hàng hải Việt Nam (MSB). Theo đó, MSB ưu đãi lãi suất 0% trong 2 tháng đầu cho khách hàng vay để trả nợ các NH khác theo Thông tư 06 của NHNN.

Trước đó, Sacombank có gói tín dụng 10.000 tỉ đồng cho DN với lãi suất cho vay ngắn hạn từ 3%/năm trong tháng đầu tiên, sau đó tăng dần tùy kỳ hạn vay. NH Bản Việt (BVBank) áp dụng lãi suất cho vay 5,5%/năm với khách hàng cá nhân có nhu cầu bổ sung vốn ngắn hạn hoặc trung dài hạn cho sản xuất - kinh doanh, sản xuất nông nghiệp, đầu tư trang thiết bị, máy móc; vốn phục vụ đời sống tiêu dùng như nhận chuyển nhượng nhà đất để ở, xây mới hoặc sửa nhà, chung cư để ở, mua sắm tiêu dùng…

Ngân hàng Nhà nước nêu nguyên nhân giá vàng tăng mạnh

Theo Ngân hàng Nhà nước nguyên nhân khiến giá vàng miếng SJC trong nước tăng mạnh trong những ngày vừa qua chủ yếu do yếu tố tâm lý trước đà tăng liên tục của giá vàng quốc tế.

Ngân hàng Nhà nước vừa phát đi thông báo liên quan đến diễn biến trên thị trường vàng trong nước thời gian gần đây.

Theo cơ quan quản lý tiền tệ, từ đầu tháng 12/2023 đến nay, giá vàng quốc tế tăng mạnh trên mức 2.000 USD/ ounce. Riêng ngày 26/12/2023, giá vàng quốc tế giao dịch quanh mức 2.063 USD/ ounce, tăng 232 USD/ ounce (tương đương tăng 12,7%) so với đầu năm.

Trước đà tăng của giá vàng quốc tế, giá vàng miếng SJC trong nước diễn biến tăng theo. Riêng trong ngày 26/12/2023, giá vàng miếng SJC biến động mạnh, gần trưa lên đến 80 triệu đồng/lượng. Tuy nhiên, đến giờ giao dịch buổi chiều, giá mua bán vàng miếng SJC đã giảm nhanh trở lại, xuống mức 77,4-79,23 triệu đồng/lượng.

Ngày 28/12/2023, giá vàng quốc tế tăng 19 USD/ounce, giá mua bán vàng SJC trong nước quanh mức 78,2/79,87 triệu đồng/lượng.

Trước biến động mạnh của giá vàng quốc tế và trong nước những ngày gần đây, khối lượng giao dịch cả chiều mua, lẫn chiều bán vàng đều tăng nhẹ, tuy nhiên thị trường vàng miếng SJC nhìn chung không biến động bất thường, không có hiện tượng người dân đổ xô đi mua vàng khi giá vàng tăng cao như giai đoạn trước đây.

Nguyên nhân khiến giá vàng miếng SJC trong nước tăng mạnh trong những ngày vừa qua chủ yếu do yếu tố tâm lý trước đà tăng liên tục của giá vàng quốc tế. Do vậy, trong những ngày giá vàng quốc tế biến động tăng mạnh, giá vàng miếng SJC trong nước thường tăng với tốc độ nhanh hơn.

Ngân hàng Nhà nước cho biết, sẽ tiếp tục theo dõi sát diễn biến thị trường vàng, chuẩn bị sẵn sàng để triển khai phương án can thiệp bình ổn thị trường vàng.

Trong tháng 1/2024, Ngân hàng Nhà nước sẽ trình báo cáo tổng kết Nghị định 24, trong đó có đề xuất sửa đổi, bổ sung một số quy định quản lý thị trường vàng để phù hợp với bối cảnh mới của thị trường.

Trước diễn biến phức tạp, khó lường của thị trường vàng quốc tế và trong nước, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân nên thận trọng trong giao dịch vàng.