Cảnh báo trong hoạt động đa cấp – BBI Việt Nam với ứng dụng hoàn tiền bị tố chiếm đoạt nhiều tỷ đồng

BBI Mall với giá trị tỷ USD?

Dù đứng tên là ứng dụng mua sắm tiêu dùng, hoàn tiền tích điểm, song mua sắm trên BBI Mall lại không cần hàng hoá thật. Ngoài chiêu thức trả lãi lên tới 180%/năm, BBI Việt Nam còn kéo người tham gia nhờ mức phần trăm hoa hồng hấp dẫn từ việc giới thiệu người mới vào hệ thống.

Năm 2019, Công ty Cổ phần Công nghệ Internet BBI Việt Nam (gọi tắt Cty BBI Việt Nam) nổi đình đám khi được giới thiệu là một startup khởi nghiệp đột phá trong trong lĩnh vực thương mại điện tử, và từng được ông Phạm Thanh Hưng (Shark Hưng) rót vốn tham gia đầu tư.

Công ty quảng cáo sở hữu một mô hình kinh doanh giúp khách hàng và doanh nghiệp gắn kết với nhau dễ dàng. Đặc biệt, ứng dụng của công ty là BBI Mall có cơ chế tích điểm tối đa lên tới 100% giá trị sản phẩm và có thể tạo các giao dịch ảo, tự mua tự bán, tự trả chiết khấu. 

Thời điểm đó, mô hình này đã bị dư luận đặt nghi vấn giống đa cấp trá hình bởi cơ chế trả lãi suất theo dạng nhánh, cành. Đặc biệt, TGĐ Cty BBI Việt Nam là ông Thân Ninh Hoài, từng giữ chức vụ quan trọng trong các công ty đa cấp nổi tiếng một thời như Cty Cổ phần Đào tạo mua bán trực tuyến MB 24 hay Cty Cổ phần Liên kết Sản xuất thương mại Việt Nam (Công ty Liên Kết Việt). 

Giai đoạn sau này, ngày càng có nhiều nghi vấn đặt ra liên quan đến hình thức hoạt động của BBI Mall, khi xuất hiện nhiều giao dịch "ảo" mua bán những sản phẩm không có thật và trả lãi suất cao nhằm mục đích thu hút người sử dụng đổ tiền vào ứng dụng.

Cụ thể theo nguồn tin từ VTV 24, vài tháng trước, một người phụ nữ tên Phương được mời tham gia ứng dụng mua sắm tích điểm BBI Mall. Chị được hướng dẫn lập 2 tài khoản bằng 2 số điện thoại khác nhau, sau đó tạo một đơn bán hàng ảo với giá trị 400 triệu đồng. Đơn ảo tức là không có hàng hóa thật. Hai tài khoản của chị sẽ tiến hành mua và bán trên đơn hàng ảo này.

Việc của chị Phương là chuyển 10% giá trị đơn hàng, tương đương 40 triệu đồng chiết khấu bằng tiền thật vào tài khoản ngân hàng của BBI. Đổi lại chị nhận ngay 400 triệu tích điểm vào tài khoản trên ứng dụng. Số điểm này hàng ngày sẽ được chuyển đổi thành tiền theo tỷ lệ 0,05%/ngày.

Tính ra, mức lãi suất lên tới 18,25% mỗi năm. Tuy nhiên, vì BBI trả lãi dựa trên mức 400 triệu tích điểm, thay vì 40 triệu đồng tiền thật, nên lãi suất chạm ngưỡng hơn 180%/năm.

Một nhân vật khác xuất hiện trong phóng sự của VTV24 là anh Thanh. Theo đó, anh đã bỏ ra 200 triệu đồng tham gia BBI Mall. Vợ chồng anh được hướng dẫn lập đơn ảo mua và bán ô tô trị giá 2 tỷ đồng. Tài khoản của vợ bán ô tô còn chồng thì mua, mục đích là để đầu tư 200 triệu đồng vào BBI Việt Nam. Anh tính toán khoảng 7 tháng là thu hồi vốn, tài khoản thì vẫn còn 2 tỷ tích điểm để chuyển thành tiền.

"Mỗi ngày sáng ngủ dậy là thu về 1 triệu đồng, khoảng 7 tháng là thu hồi vốn đầu tư. Số còn lại cứ thế hưởng thôi, vẫn chảy 0,05% vào tài khoản hàng ngày".

Theo nhận định của VTV24, BBI Mall chẳng khác nào ứng dụng kiếm tiền thần kỳ. Cứ đủ 500.000 đồng là khách hàng được rút tiền mặt về tài khoản ngân hàng.

Nhưng quan trọng hơn, nếu càng lôi kéo được nhiều thành viên vào hệ thống, mức lợi nhuận người tham gia nhận về càng lớn.

Cụ thể, nếu người số 1 giới thiệu người số 2 thì người số 1 ngay lập tức nhận được 5% hoa hồng dựa trên mức chi tiêu của người 2. Người 2 giới thiệu người 3 thì người 2 nhận 5%, còn người 1 cũng nhận được 2,5% hoa hồng của người 3. Cứ thể cho đến người tham gia thứ 10.

Với đối tượng tham gia là doanh nghiệp, BBI Mall áp dụng công thức trên nhưng chỉ giới hạn tới lớp khách hàng số 6.

VTV24 dẫn lời Luật sư Trương Thanh Đức, Công ty luật Basico cho rằng nếu nhìn vào mô hình BBI Mall trong việc thu hút người chơi có vẻ phức tạp nhưng đây vẫn là mô hình đa cấp biến tướng. Ở đó nguồn tiền trả cho người tham gia vẫn là lấy tiền của người sau trả cho người trước

"Đa cấp hợp pháp cấm hoạt động có tính chất dịch vụ, chỉ được mua bán hàng hóa thôi. Trường hợp này dấu hiệu không phải bán hàng, không phải hoạt động thương mại bình thường mà chỉ là làm sao để huy động mọi người nộp tiền vào rồi họ sẽ hưởng lãi, hưởng quyền lợi trên số tiền đó".

Cũng theo VTV24, nhiều chuyên gia nhận định công ty BBI Việt Nam đã rất tinh vi khi đưa ra mô hình ứng dụng mua sắm online BBI Mall với chiêu thức mang tên "thúc đẩy hoạt động thương mại điện tử", phù hợp với xu hướng mua sắm qua mạng hiện nay nhằm qua mặt các cơ quan chức năng. Nhưng thực tế đây chỉ là "vỏ bọc" mà mục đích của người tham gia không phải là mua hàng mà là tham gia việc đầu tư, đổ tiền vào hệ thống. Tiền đầu tư thì được gọi là chiết khấu, còn lãi thì được gọi là chuyển đổi điểm thành tiền thật lên tới 180% mỗi năm.

Tuy nhiên đến cuối năm 2019, Shark Hưng bất ngờ tuyên bố đã thoái vốn khỏi dự án, sau khi mô hình vướng nghi án là đa cấp biến tướng. Và đến nay lãnh đạo của BBI Mall đã hoàn toàn biến mất, để lại người dùng với bức xúc không biết làm sao để đòi lại tiền đầu tư.

Chiêu trò hoàn tiền nở rộ

Thời gian gần đây, các ứng dụng mua sắm, hoàn tiền tích điểm với những chiêu trò tương tự như BBI Việt Nam đang thu hút hàng nghìn người tham gia.  

Điển hình là ứng dụng IBG do Cty TNHH IBG Việt Nam vận hành. Dự án IBG được ca ngợi là một dự án triệu đô của Việt Nam, giúp người dùng có thể làm giàu trong bối cảnh mua sắm online lên ngôi. với lời quảng cáo cho biết năm 2020, có hơn 2 tỷ người mua hàng online, với tổng trị giá giao dịch là 5.000 tỷ USD/năm, trong đó trị giá của ngành dịch vụ tích điểm dành cho khách hàng thân thiết đạt 500 tỷ USD/năm.

Người môi giới của ứng dụng IBG cho biết: “IBG ra đời đem đến giải pháp công nghệ 4.0 tối ưu nhất hiện nay. Đối với người tiêu dùng sẽ được hoàn lại 80% giá trị tiêu dùng, còn doanh nghiệp được quảng cáo sản phẩm miễn phí trên ứng dụng. Chỉ cần bỏ tiền đầu tư vào IBG, sau 3 tháng sẽ hoàn vốn, sau đó có thể nhận được tiền lãi gấp 5 lần số tiền đầu tư”.

Qua lời giới thiệu và những quảng cáo có cánh, có thể nhận thấy mô hình của IBG không khác gì của MyAladdinz, ứng dụng đang được Bộ Công an và công an các tỉnh Hà Tĩnh, Bình Phước cảnh báo có dấu hiệu đa cấp biến tướng.

Cụ thể, ứng dụng cũng dùng một đồng tiền ảo để mua sắm, sau đó hoàn chuyển qua điểm thưởng Point. Lộ trình trả tích điểm của IBG cũng trải qua 2 giai đoạn, từ ngày thứ 1 đến ngày 180, nhà đầu sẽ có 0.2% mỗi ngày và giai đoạn 2 là 0.1%.

Đặc biệt, để phát triển mạng lưới, IBG sử dụng cơ chế trả hoa hồng hấp dẫn theo mô hình đa cấp. Theo đó, IBG đưa ra các gói đầu tư như: Gói Bạc từ 500-4.999 points sẽ được hưởng 5% hoa hồng trực tiếp và 1% gián tiếp, đồng thời hưởng thêm 0,4% phí giao dịch. Gói Gold từ 5.000-149.999 points, nhà đầu tư được hưởng hoa hồng 6%, 1,5% gián tiếp và 0,5% phí giao dịch.

Cứ như vậy, IBG tiếp tục các gói Bạch Kim 150.000-249.000 points và Kim Cương 250.000 points.  Để lấy point, người dùng phải dùng tiền thật để mua tiền đồng tiền “ảo” USDT (1 USD = 1 USDT), sau đó dùng đồng tiền này để mua IBG với tỷ giá mà công ty này tự vẽ 1 USDT =  1 IBG = 1 point. Ngoài ra, cứ mỗi lần giới thiệu nhà đầu tư F1 bỏ tiền mua điểm point sẽ được nhận hoa hồng, 2 F1 sẽ được hưởng 4 tầng, cho đến mức hoa hồng 18 tầng.

IBG còn tạo ra sàn giao dịch IBG Exchange để người dùng có thể mua bán, trao đổi đồng IBG trên sàn này. Đáng chú ý, để các nhà đầu tư tin tưởng xuống tiền, IBG quảng cáo được bảo lãnh bởi Tập Đoàn OnesGroup có nguồn doanh thu cả nghìn tỷ đồng.

Được biết, người đại diện của Cty TNHH IBG Việt Nam và Chủ tịch HĐQT Cty cổ phần Tập đoàn OnesGroup đều là ông Nguyễn Thành Bình. Đáng chú ý, vị này cũng chính là trưởng đại diện văn phòng Cty Cổ phần Công nghệ Internet BBI Việt Nam tại Thủ Đức (TP.HCM) - một mô hình mua sắm, tích điểm tương tự đang bị hàng nghìn nhà đầu tư tố cáo chiếm đoạt nhiều tỷ đồng?

Bài học từ Liên Kết Việt, rồi đến sự sụp đổ của Myaladdiz, BBI... gần đây cho thấy, trào lưu hoàn tiền đa cấp đang nở rộ ở Việt Nam chứa đựng nhiều yếu tố rủi ro, thậm chí xuất hiện dấu hiệu lừa đảo đối với người tham gia ứng dụng.

Trong lúc hàng nghìn người dân đang tố cáo việc BBI chiếm đoạt tiền nhiều tỷ đồng, thì nhiều phiên bản tương tự tiếp tục ra đời để dụ dỗ người dân, với hình thức gọi vốn đầu tư và kinh doanh trái phép (với sự xuất hiện của nhiều nhân vật cốt cán đã xuất hiện trong mô hình BBI, Myaladdiz...).

Chúng tôi sẽ tiếp tục thông tin về những chiêu trò đang được cách thủ lĩnh đa cấp vẽ ra để thu hút sự tham gia của nhưng người nhẹ dạ, thiếu hiểu biết...