Ngân hàng Nhà nước quyết tâm làm sạch dữ liệu khách hàng
Tại Hội thảo Phòng, chống lừa đảo trên không gian mạng do Hiệp hội An ninh mạng quốc gia tổ chức ngày 13/5, ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Phó Chủ tịch Hiệp hội An ninh mạng quốc gia cho biết, tình trạng lừa đảo, chiếm đoạt tiền và tài khoản ngân hàng đang có xu hướng gia tăng.
Tham luận về vai trò của ngành ngân hàng trong phòng, chống lừa đảo trên không gian mạng tại Hội thảo, ông Phạm Tiến Dũng, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, Phó Chủ tịch Hiệp hội An ninh mạng quốc gia cho biết, hiện nay, hơn 87% người trưởng thành có tài khoản thanh toán, 95% các giao dịch của hệ thống ngân hàng thực hiện trên kênh số và chỉ 5% là tại quầy, kệ. Tổng giá trị giao dịch hiện nay là khoảng 200 triệu tỷ đồng/năm. Theo ông Phạm Tiến Dũng, nếu chia cho ngày làm việc thì 830 ngàn tỷ đồng/ngày, tương đương hơn 40 tỷ USD.
"Đây mới chỉ là giao dịch thanh toán thôi, chưa kể huy động, cho vay..., không có ngành nào giao dịch lớn như thế. Do đó, ngành ngân hàng coi an ninh bảo mật là trọng yếu. Năm nào cũng có chỉ thị riêng của Thống đốc về vấn đề này”, ông Phạm Tiến Dũng nhấn mạnh.
Cũng theo ông Phạm Tiến Dũng, hiện nay, tình trạng lừa đảo, chiếm đoạt tiền và tài khoản ngân hàng đang có xu hướng gia tăng bằng hai hình thức lừa đảo chiếm đoạt trực tiếp tiền của khách hàng và lừa đảo thông qua chiếm đoạt thông tin đăng nhập và xác thực. Theo đó, lừa đảo chiếm đoạt trực tiếp tiền của khách hàng thông qua việc lợi dụng các kênh truyền thông phổ biến để tấn công vào tâm lý của khách hàng, yêu cầu nạn nhân chuyển tiền cho tài khoản lừa đảo.
![]() |
Trong khi đó, lừa đảo thông qua chiếm đoạt thông tin đăng nhập và xác thực, các đối tượng sẽ lừa đảo, chiếm đoạt các thông tin đăng nhập, xác thực giao dịch ngân hàng điện tử hoặc chiếm quyền điều khiển thiết bị của khách hàng. Sau đó sẽ thực hiện các hành vi chiếm đoạt tiền từ tài khoản của khách hàng.
Trước tình hình trên, ông Phạm Tiến Dũng cho biết, hệ thống ngân hàng luôn tìm cách để phòng tránh, cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo. Do tính chất số liệu quan trọng nên ngành ngân hàng coi an ninh bảo mật là điều kiện trọng yếu, ngành Ngân hàng năm nào cũng ra chỉ thị đầu năm, trong đó có chỉ thị về công tác chuyên môn và 1 chỉ thị của Thống đốc NHNN về an ninh an toàn. Việc này vô cùng quan trọng với ngành Ngân hàng.
“Với ngành ngân hàng, mất thông tin, dữ liệu là mất tiền. Bởi vậy, thời gian tới đây Ngân hàng Nhà nước sẽ làm nhanh và siết chặt xác thực sinh trắc học và làm sạch dữ liệu khách hàng”, ông Phạm Tiến Dũng nhấn mạnh.
Theo đó, từ ngày 1/7/2024, tất cả giao dịch ngân hàng trên 10 triệu phải xác thực khuôn mặt của người giao dịch xem có chính xác với khuôn mặt của người mở tài khoản hay không (xác thực sinh trắc học). Khuôn mặt của chủ tài khoản phải được xác thực với căn cước công dân gắn chíp do Bộ Công an quản lý. Giải pháp này mang đến lợi ích sau: người mở tài khoản và thực hiện giao dịch không bị giả mạo giấy tờ tuỳ thân. Khi chưa có căn cước công dân gắn chip thì tình trạng giả mạo giấy tờ này có thể nói là nhức nhối. Khi khách hàng mở tài khoản, giao dịch viên rất khó để xác minh chứng minh thư thật - giả. Đặc biệt, nếu thẻ căn cước không gắn chip mà chỉ có phôi nhựa thôi rất dễ bị làm giả.
Cũng theo ông Phạm Tiến Dũng, hiện nay một số đơn vị đã làm rất tốt việc xác thực sinh trắc học theo Quyết định 2345/QĐ-NHNN năm 2023 của Ngân hàng Nhà nước, chỉ mất vài giây để xác thực khuôn mặt người thực hiện giao dịch. Thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ nâng cấp Quyết định 2345 lên thành Thông tư.
Cùng đó, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục làm sạch dữ liệu người dùng. Cụ thể, tăng cường các biện pháp bảo vệ, giám sát, phòng, chống giao dịch bất thường, gian lận; Phát hiện, cảnh báo và ngăn chặn sử dụng ứng dụng mobile banking đối với các thiết bị bị phá khóa hoặc thiết bị đã kích hoạt quyền trợ năng; Phát hiện đăng nhập trên thiết bị lạ, áp dụng xác thực mạnh khi kích hoạt thiết bị giao dịch trực tuyến; Sử dụng dịch vụ Threat Intelligence để sớm phát hiện các vụ việc lộ, lọt thông tin tài khoản, xác thực của khách hàng; Cung cấp các kênh dịch vụ hỗ trợ khách hàng liên tục (contact center 24/7) với nhân viên được đào tạo, am hiểu về quy trình xử lý vụ việc lừa đảo.
Ngoài ra, triển khai hệ thống giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận (SIMO); Thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện; Chia sẻ thông tin tới các thành viên khác; Kết hợp cùng Nguồn dữ liệu về danh sách tài khoản đã tham gia vào quá trình luân chuyển dòng tiền lừa đảo đã được Bộ Công an thu thập, các TCTD có thể đưa ra các quyết định: Ngăn chặn ngay lập tức, hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước thực hiện giao dịch trực tuyến.
TIN LIÊN QUAN
-
Tin ngân hàng tuần qua: Thanh tra một số lĩnh vực tại Ngân hàng Nhà nước
-
Đấu thầu thành công 3.400 lượng vàng, giá 86,05 triệu đồng/lượng
-
Ngân hàng Nhà nước lại hủy phiên đấu thầu vàng
-
Khẩn trương rà soát, đánh giá toàn diện các giải pháp quản lý thị trường vàng
-
Lợi nhuận doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ: Pudential sụt giảm, Shinhan Life lỗ đậm
-
Tốc độ gia tăng nợ nhóm 2 tại MB chậm lại, thu về hơn 1.900 tỷ từ bán bảo hiểm
-
MB Ageas Life: Doanh thu bảo hiểm giảm nhưng vẫn lãi đậm nhờ hoạt động tài chính
Điểm tin ngân hàng ngày 13/2: BIDV chính thức tăng lãi suất huy động sau hơn 2 năm
Ngành ngân hàng sắp có tin vui trong xử lý nợ xấu; Cao điểm đáo hạn trái phiếu năm 2025 tập trung vào tháng 8 và tháng 12; Ứng dụng AI truy thu hơn 4.700...
Chủ tịch HĐQT BIDV Phan Đức Tú: Cần xây dựng kịch bản ứng phó với các biện pháp bảo hộ thương mại
Tại Hội nghị Thường trực Chính phủ làm việc với các NHTM tổ chức sáng ngày 11/2, lãnh đạo BIDV đề xuất cần xây dựng kịch bản ứng phó với các biện pháp bảo hộ thương mại
Chứng khoán Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (VCBS) có Chủ tịch mới
Hội đồng thành viên (HĐTV) VCBS đã quyết định để ông Lê Mạnh Hùng rời ghế Tổng Giám đốc và bổ nhiệm trở thành Chủ tịch mới.
ACB chốt lịch họp cổ đông thường niên 2025 vào tháng 4
Đại hội cổ đông thường niên 2025 của Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB – Mã chứng khoán ACB) dự kiến được tổ chức vào ngày 8/4/2025 tại Khách sạn Sheraton Sài Gòn, 88 Đồng Khởi, phường Bến Nghé, quận 1, TP HCM.
Lượng phát hành trái phiếu Chính phủ tăng mạnh do nhu cầu tái đầu tư
Kho bạc Nhà nước đã phát hành 16 nghìn tỷ đồng trái phiếu Chính phủ vào tháng 1/2025, gấp đôi lượng trái phiếu Chính phủ phát hành vào tháng 12/2024.
Điểm tin ngân hàng ngày 12/2: Ngân hàng ACB giảm 377 nhân sự trong năm 2024
Ngân hàng Nhà nước tăng mạnh giá bán USD; Đề xuất sửa đổi chính sách tín dụng phát triển nông nghiệp, nông thôn; Những sai phạm liên quan đến trái phiếu có trách nhiệm...
Giá vàng trong nước tiếp đà tăng mạnh
Sáng nay (11/2), giá vàng trong nước tiếp đà tăng liên tục từ hôm qua, giá vàng nhẫn xác lập đỉnh mới, tiến sát mốc 93 triệu đồng/lượng, giá vàng thế giới tiếp tục lập...
Điểm tin ngân hàng ngày 11/2: Thủ tướng họp với ngân hàng để thúc đẩy tăng trưởng và kiểm soát lạm phát
Techcombank trả thù lao hơn 25 tỷ đồng cho CEO; Hơn 350 nhân viên Sacombank nghỉ việc trong năm 2024; Ngân hàng ngoại UOB và HSBC bị nhắc nhở vi phạm quy định...
VietinBank triển khai loạt ưu đãi với Gói sản phẩm kiều hối
Cùng hòa nhịp với cả nước chào xuân mới, kiều bào, người Việt Nam đang sinh sống, làm việc tại phương xa chuyển tiền về nước như món quà thay cho lời chúc, trao gửi...
VPBank tặng loa thông báo số dư - giải pháp quản lý tài chính hiện đại cho hộ kinh doanh
Nhằm hỗ trợ các chủ kinh doanh cá thể tối ưu nguồn lực, bứt phá phát triển, VPBank ra mắt gói giải pháp tài chính thông minh Biz Prime, với ưu đãi tặng loa thông...
Cảnh báo: Xuất hiện mã độc tinh vi giúp đánh cắp tiền của người dùng iPhone
Trung tâm Nghiên cứu Nguy cơ An ninh mạng của Kaspersky mới đây đã phát đi thông tin cảnh báo về việc phát hiện một loại mã độc tinh vi có khả năng đọc ảnh trong thư viện thiết bị và đánh cắp tiền của người dùng iPhone.
Điểm tin ngân hàng ngày 10/2: Phát hiện thiếu sót trong hoạt động cho vay tại ACB Nghệ An
MBS dự báo tỷ giá USD/VND sẽ biến động trong quý 1/2025; Dự báo giá vàng đạt 3.000 USD/ounce trong năm 2025; SCB tiếp tục đóng cửa phòng giao dịch; Ngân hàng đẩy mạnh cho vay sau Tết…là những tin tức tài chính và ngân hàng nổi bật
Điểm tin ngân hàng tuần qua: Nhiều ngân hàng điều chỉnh lãi suất sau Tết
Ngân hàng Nhà nước bơm ròng thanh khoản trên thị trường mở sau Tết; Giá vàng tăng mạnh trong ngày vía Thần Tài; Phó Tổng giám đốc TPBank Lê Hồng Nam từ nhiệm...
Cảnh giác với chiêu lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến hiện nay
Lợi dụng sự tiện lợi của các ứng dụng ngân hàng số, thời gian gần đây nhiều đối tượng đã thực hiện các chiêu trò 'chuyển khoản nhầm' để lừa đảo người dân và chiếm...
Tín dụng bứt phá, lợi nhuận VPBank trong 2024 vượt mốc 20.000 tỷ đồng
Tận dụng các chuyển biến tích cực của nền kinh tế trong giai đoạn cuối năm, VPBank tăng tốc bứt phá mở rộng quy mô tín dụng tại các phân khúc chiến lược...
Điểm tin ngân hàng ngày 8/2: Loạt ông lớn ngân hàng rao bán bất động sản đầu năm để thu hồi nợ xấu
LPBank bổ nhiệm ông Phạm Phú Khôi làm Phó Chủ tịch HĐQ; Saigonbank báo lỗ gần 114 tỷ đồng trong quý 4/2024; Giải ngân đầu tư vốn ngân sách nhà nước năm 2024 đạt hơn...
Giá vàng bất ngờ giảm mạnh ngày vía Thần Tài
Sáng hôm nay (7/2), giá vàng trong nước đột ngột quay đầu giảm mạnh ngày vía Thần Tài sau chuỗi ngày tăng mạnh, có thương hiệu giảm tới 2 triệu đồng/lượng.
CEO Nguyễn Quang Huy: Nhà đầu tư nên đa dạng kênh đầu tư thay vì lao vào vàng
Ông Nguyễn Quang Huy - CEO Khoa Tài chính Ngân hàng trường Đại học Nguyễn Trãi cho rằng, trước những diễn biến khó lường của thị trường vàng...
Giá vàng tăng “dựng đứng” trước ngày vía Thần Tài
Sáng 6/2, giá vàng thế giới tiếp tục tăng mạnh, đạt ngưỡng cao nhất từ trước đến nay là 2.867 USD/ounce. Giá vàng trong nước cũng tăng “dựng đứng” theo giá thế giới,...
Xem nhiều




