Thanh tra chỉ ra những vấn đề trong cấp tín dụng tại TPBank

Theo đó, Thanh tra NHNN ghi nhận TPBank TPHCM đã có nhiều nỗ lực, cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của đơn vị, quy định của NNHH và quy định của pháp luật. 

Cụ thể, về các công tác quản trị, điều hành, quản lý rủi ro; việc chấp hành quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; việc chấp hành các quy định về an toàn kho quỹ, công tác an ninh bảo vệ đối với trụ sở, điểm giao dịch... Tuy vậy, TPBank TPHCM vẫn có một số tồn tại, vi phạm, hạn chế liên quan đến nội dung thanh tra (chủ yếu là hoạt động cấp tín dụng và về hoạt động ngoại hối - kinh doanh vàng).

Trong đó, TPBank TPHCM thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra giám sát vốn vay… Về phía khách hàng vay vốn, chưa thực hiện đúng thỏa thuận, cam kết với ngân hàng.

Nguyên nhân được cơ quan Thanh tra Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 chỉ ra, do khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM chưa thực hiện đúng nguyên tắc vay vốn, vi phạm hợp đồng tín dụng đã ký với TPBank TPHCM.

Bên cạnh đó, TPBank TPHCM cũng được xác định chưa thực hiện đầy đủ và đúng quy định của nội bộ, quy định của Ngân hàng Nhà nước, quy định của pháp luật liên quan dẫn đến tồn tài, sai sót, vi phạm trong một số hoạt động nghiệp vụ.

Qua đó, Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 cho rằng đối với các tồn tại sai phạm đã nêu, có trách nhiệm kiểm tra, giám sát, phê duyệt của trụ sở chính TPBank, trách nhiệm của Ban giám đốc chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân được giao trách nhiệm liên quan trực tiếp… Đồng thời còn có trách nhiệm của khách hàng vay vốn tại TPBank TPHCM.

TPBank làm chậm tiến độ dự án cao tốc Hữu Nghị - Chi Lăng?

Trong một diễn biến khác, theo Kết luận số 3225/TB-TTCP ngày 10/12/2025 của Thanh tra Chính phủ về Dự án tuyến cao tốc cửa khẩu Hữu Nghị - Chi Lăng, Thanh tra Chính phủ cho rằng, Ngân hàng TPBank đã không thực hiện theo đúng cam kết bố trí vốn cho nhà đầu tư và không thực hiện ý kiến chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, ảnh hưởng rất lớn đến việc triển khai thực hiện dự án.

Do vậy, Thanh tra Chính phủ đề nghị cần có quy định, chế tài để xử lý trường hợp các tổ chức tín dụng, ngân hàng không thực hiện đúng cam kết bố trí vốn trong hồ sơ dự thầu của các Nhà đầu tư, tránh tái diễn tình trạng tương tự.

Xác định hành vi của TPBank, Thanh tra Chính phủ đã kiến nghị Thủ tướng Chính phủ xem xét, chỉ đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét trách nhiệm của TPBank về việc không thực hiện thu xếp tín dụng và giải ngân vốn theo cam kết, không thực hiện ý kiến chủ đạo của Thủ tướng Chính phủ.

Dự án tuyến cao tốc của khẩu Hữu Nghị - Chi Lăng dài khoảng 43km được Thủ tướng Chính phủ phê duyệt chủ trương đầu tư. Quá trình triển khai thực hiện từ năm 2016, đến tháng 7/2025 sau gần 10 năm dự án vẫn chưa hoàn thành, đang thực hiện việc thi công xây lắp (khối lượng hoàn thành đạt khoảng 30%). 

Đây là công trình hạ tầng trọng điểm quốc gia. Trong quá trình thực hiện dự án gặp nhiều khó khăn, vướng mắc nên phải dừng thực hiện và thay đổi hình thức đầu tư (3 lần), thay đổi cơ quan chủ quản đầu tư (2 lần).