Điểm tin ngân hàng ngày 24/1: Nợ nhóm 4 của VietABank tăng gấp 23 lần trong quý IV/2024

Nợ nhóm 4 của VietABank tăng gấp 23 lần trong quý IV/2024

Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) vừa công bố báo cáo tài chính quý IV/2024, trong đó thu nhập lãi thuần đạt gần 814 tỷ đồng, tăng 3% so với cùng kỳ năm ngoái.

Nợ nhóm 4 của VietABank tăng gấp 23 lần trong quý IV/2024

Tuy nhiên, các khoản thu ngoài lãi của ngân hàng không mấy khả quan khi lãi thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư giảm mạnh 10 lần, chỉ đạt khoảng 23 tỷ đồng. Lãi thuần từ hoạt động khác cũng giảm 3 lần so với quý IV/2023, xuống còn 40 tỷ đồng.

Trong khi đó, hoạt động kinh doanh ngoại hối gây lỗ 13 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm ngoái mảng này mang về lãi 3 tỷ đồng. Duy chỉ có hoạt động dịch vụ ghi nhận lãi thuần tăng mạnh 53% so với cùng kỳ, đạt 40 tỷ đồng.

Mặc dù chi phí dự phòng rủi ro tín dụng giảm 1,6 lần, VietABank vẫn báo cáo lãi sau thuế giảm 8%, đạt gần 238 tỷ đồng trong quý IV/2024. Lũy kế cả năm, thu nhập lãi thuần của ngân hàng đạt gần 2.328 tỷ đồng, tăng 29%, trong khi lợi nhuận sau thuế đạt gần 877 tỷ đồng, tăng 18% so với năm 2023. VietABank đã vượt mục tiêu lợi nhuận trước thuế cho năm 2024 (1.058 tỷ đồng) với mức thực hiện vượt 2,5%.

Tính đến ngày 31/12/2024, tổng tài sản của VietABank đạt 119.832 tỷ đồng, tăng 6,8% so với đầu năm. Dư nợ cho vay khách hàng tăng 15,7%, lên gần 79.916 tỷ đồng, trong khi tiền gửi khách hàng tăng 4%, đạt 90.289 tỷ đồng.

Về chất lượng tài sản, tổng nợ xấu của ngân hàng đã giảm 5% so với đầu năm, xuống còn 1.046 tỷ đồng, kéo tỷ lệ nợ xấu/dư nợ cho vay giảm từ 1,59% xuống 1,3%. Tuy nhiên, nợ nghi ngờ (nợ nhóm 4) của VietABank lại ghi nhận mức tăng đáng kể, gấp 23 lần so với đầu năm, lên tới 513 tỷ đồng. Đồng thời, nợ dưới tiêu chuẩn (nợ nhóm 3) giảm mạnh 41 lần, chỉ còn gần 14 tỷ đồng.

Về cơ cấu dư nợ cho vay, ngoài cho vay cá nhân và các ngành nghề khác (chiếm 46% tổng dư nợ), VietABank tập trung cho vay nhiều nhất vào các mảng thương mại, sản xuất và chế biến (chiếm 30,7% tổng dư nợ) và xây dựng, khai khoáng (chiếm 18%).

Lãi suất tiết kiệm tăng, lượng tiền gửi vào ngân hàng đạt kỷ lục mới

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, lượng tiền gửi của cư dân tại các ngân hàng đã đạt mức kỷ lục mới trong tháng 10/2024, tiếp tục xu hướng tăng trưởng liên tục trong suốt 10 tháng qua. Cụ thể, tổng tiền gửi của khách hàng tại hệ thống các tổ chức tín dụng (TCTD) vào cuối tháng 10 đã vượt mốc 14 triệu tỷ đồng, tăng 962,3 nghìn tỷ đồng so với đầu năm, đạt mức cao nhất từ trước đến nay.

Tiền gửi của các tổ chức kinh tế cũng ghi nhận sự tăng trưởng mạnh mẽ, đạt hơn 7,1 triệu tỷ đồng, tăng trưởng 4,63% so với cuối năm 2023. Đặc biệt, tiền gửi từ dân cư đã tăng thêm 20,4 nghìn tỷ đồng trong tháng 10, nâng tổng số tiền gửi của dân cư lên hơn 6,97 triệu tỷ đồng, tăng 6,82% so với cuối năm 2023.

Sự gia tăng này chủ yếu do lãi suất huy động tiền gửi tiếp tục tăng cao, khuyến khích người dân gửi tiền vào ngân hàng. Tính đến đầu năm 2025, nhiều ngân hàng đã điều chỉnh lãi suất huy động, với lãi suất kỳ hạn 3 tháng dao động từ 1,9% - 4,6%/năm, 6 tháng từ 2,9% - 5,9%/năm, và 12 tháng từ 3,7% - 6,1%/năm. Một số ngân hàng áp dụng mức lãi suất lên đến 7-9,5% cho những khoản gửi tiền với điều kiện đặc biệt.

Tình hình lãi suất huy động này dự báo sẽ tiếp tục duy trì trong năm 2025, khi các ngân hàng cần tiếp tục tăng cường huy động vốn để đáp ứng nhu cầu tín dụng đang tăng cao. Một số chuyên gia dự báo lãi suất huy động kỳ hạn 12 tháng của các ngân hàng lớn có thể nhích thêm 20 điểm cơ bản, đạt mức 5-5,2%/năm trong năm 2025, nhờ vào sự phục hồi của tăng trưởng tín dụng và các yếu tố vĩ mô hỗ trợ.

SCB ngừng huy động tiền gửi trả lãi trước

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn (SCB) vừa thông báo ngừng huy động tiền gửi dưới hình thức lĩnh lãi trước đối với một số sản phẩm tiền gửi từ ngày 22/01/2025. Cụ thể, các sản phẩm tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn thông thường, tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng cá nhân và tiền gửi tiết kiệm online sẽ không còn áp dụng hình thức lĩnh lãi trước. Tuy nhiên, các hình thức lĩnh lãi khác vẫn tiếp tục hoạt động bình thường, và các tài khoản hiện có với hình thức lĩnh lãi trước sẽ duy trì cho đến khi khách hàng tất toán.

SCB cũng đã có nhiều điều chỉnh và tạm ngừng một số dịch vụ trong thời gian qua. Từ ngày 12/12/2024, ngân hàng này chính thức tạm dừng dịch vụ Internet Banking qua website cho khách hàng cá nhân, thay vào đó khuyến khích sử dụng ứng dụng ngân hàng trên điện thoại và máy tính bảng.

Trong vòng ba tháng qua, SCB đã liên tục điều chỉnh hạn mức giao dịch Chuyển tiền nhanh Napas 247. Hạn mức này đã được điều chỉnh nhiều lần, từ 200 triệu đồng/lần/ngày xuống còn 50 triệu đồng/lần/ngày trong thời gian ngắn.

Ngoài ra, SCB cũng tạm ngừng triển khai chính sách xếp hạng hội viên SCB Premier mới từ ngày 10/11/2024 và các ưu đãi đặc quyền cho hội viên này từ ngày 10/12/2024. Đồng thời, ngân hàng đã thay đổi chính sách thu phí sử dụng dịch vụ từ tháng 12/2024.

Tính từ tháng 6/2024, SCB đã đóng tổng cộng 130 phòng giao dịch trên toàn quốc, trong đó có thời điểm đóng đồng thời 16 phòng giao dịch. SCB hiện đang chịu sự kiểm soát đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước từ ngày 15/10/2022, trong khuôn khổ biện pháp nhằm kiểm soát chặt chẽ hoạt động của ngân hàng và hạn chế tác động tiêu cực đến hệ thống ngân hàng.

VietinBank tiếp tục rao bán 400 khoản nợ vay tiêu dùng để thu hồi nợ

Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) vừa thông báo sẽ rao bán 400 khoản nợ vay tiêu dùng để thu hồi nợ. Các khoản nợ này đều không có tài sản đảm bảo, với giá trị dao động từ hơn 200 nghìn đồng đến gần 270 triệu đồng.

Ảnh minh họa

Tổng giá trị của 400 khoản nợ này vào khoảng 7,5 tỷ đồng, đây cũng là giá bán khởi điểm mà ngân hàng đưa ra. Các chi phí liên quan đến việc chuyển nhượng quyền sở hữu và sử dụng tài sản, nếu có, sẽ do người mua chịu.

Phương thức bán là đấu giá từng khoản nợ hoặc bán một số khoản nợ, thậm chí là toàn bộ danh mục nợ. VietinBank sẽ lựa chọn người mua trả giá cao nhất và ít nhất bằng giá khởi điểm của từng khoản nợ.

Đây không phải là lần đầu tiên VietinBank thực hiện việc rao bán nợ vay tiêu dùng. Ngân hàng đã tiến hành bán nợ từ năm 2021 và mỗi năm thực hiện vài lần bán đấu giá các khoản nợ vay tiêu dùng. Tuy nhiên, việc bán nợ rất khó khăn, đặc biệt là do số lượng khoản vay nhỏ và không có tài sản đảm bảo, dẫn đến việc thị trường không có bên mua tiềm năng.

Cùng với đó, công tác thu hồi nợ cũng gặp khó khăn do thiếu nguồn nhân lực và các quy định pháp lý hạn chế. Trước đây, các ngân hàng thường bán nợ cho các công ty thu hồi nợ hoặc công ty tư vấn luật, nhưng gần đây nhiều công ty này đã sử dụng các phương thức đòi nợ cực đoan, khủng bố, và bị cơ quan công an xử lý.

Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Gia Lai đã thông báo về việc mở rộng điều tra vụ án "Cưỡng đoạt tài sản", liên quan đến các đối tượng Nguyễn Văn Bình và Hoàng Quốc Việt cùng đồng phạm, những người đã lợi dụng danh nghĩa công ty thu hồi nợ để thực hiện hành vi cưỡng đoạt tài sản. Từ tháng 12/2021 đến nay, nhóm này đã thu mua hàng nghìn tỷ đồng nợ xấu từ các công ty tài chính và tổ chức tín dụng, với thủ đoạn đòi nợ trái phép, thu hồi hơn 300 tỷ đồng.