Thanh tra phát hiện vi phạm kinh doanh vàng tại TPBank, chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra Bộ Công an

Trong thông báo này, Thanh tra NHNN cho biết đã phát hiện hàng loạt tồn tại thiếu sót về kinh doanh mua bán vàng trang sức, hoá đơn, chứng từ, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank.

Cụ thể, TPBank đã vi phạm về chấp hành báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận dạng vàng miếng SJC của khách hàng gửi TPBank giữ hộ nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số serie vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank được thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng do TPBank ban hành; một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chỉ, ngày tháng.

Thanh tra kết luận việc chấp hành các quy định về phòng, chống rửa tiền tại TPBank còn để xảy ra một trường hợp thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền do không báo cáo đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Ngoài ra, TPBank đã vi phạm về lập hoá đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn quy định.

Theo kết luận thanh tra, trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank, tần suất mua, bán diễn ra liên tục trong nhiều ngày với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.

Nghị định 24/2012/NĐ-CP không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại (hoặc với) các tổ chức được NHNN cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ “kinh doanh” tại Luật Doanh nghiệp.

Thanh tra NHNN cho biết, trường hợp này khách hàng có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý của Bộ Tài chính.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp về hoạt động kinh doanh vàng, Thanh tra NHNN đã báo cáo, Thống đốc NHNN đã phê duyệt và có văn bản thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của NHNN, theo đó giao cơ quan thuế (Tổng cục thuế, nay là Cục thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với TPBank liên quan đến một số vi phạm với số tiền phạt là 380 triệu đồng.

TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi phạm hành chính, nghiêm túc chấn chỉnh và kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn.

TPBank được yêu cầu nghiêm túc chấp hành chế độ báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng theo quy định của NHNN, xác định giá vàng quy đổi trạng thái báo cáo theo đúng quy định của Thông tư 38/TT-NHNN; thực hiện đúng quy định về phòng, chống rửa tiền; chấp hành nghiêm các quy định về chế độ kế toán, lập và sử dụng hóađơn, chứng từ, thực hiện nghĩa vụ thuế theo đúng quy định của pháp luật…

Theo một chuyên gia Tài chính, nếu các thiếu sót của TPBank không được phát hiện kịp thời, hậu quả có thể rất nghiêm trọng: mất lòng tin khách hàng, thiệt hại tài chính lớn do bị phạt và truy thu thuế, rủi ro pháp lý nặng nề vì vi phạm phòng chống rửa tiền, và đặc biệt là nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động phi pháp, ảnh hưởng đến uy tín và sự ổn định của cả hệ thống ngân hàng...