VnFinance
Thứ ba, 28/05/2024, 14:19 PM

Cảnh báo 3 thủ đoạn của tội phạm hoạt động 'tín dụng đen'

Trước thực trạng tội phạm "tín dụng đen" đang ngày càng hoạt động tinh vi, Công an thành phố Hà Nội đã đưa ra các cảnh báo đối với một số thủ đoạn để người dân nhận biết, đề phòng.

Những thủ đoạn tinh vi

Theo đó, các đối tượng sẽ sử dụng các thủ đoạn tinh vi sau để khiến người dân 'sập bẫy':

Thủ đoạn 1: Các đối tượng sử dụng phương thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: Quảng cáo qua tờ rơi (dán trên cột điện, ngã tư, tường nhà); thủ tục cho vay đơn giản không yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số điện thoại của người thân.

Một số đối tượng khác hoạt động cá nhân cho vay thông qua quan hệ quen biết...; lãi suất cho vay lớn (khoảng 3.000 - 10.000 đồng/1 triệu/ngày, tương đương 109%-365%/năm).

Nếu khách hàng không trả tiền theo đúng hạn, các đối tượng sẽ giới thiệu khách hàng sang vay tiền của người khác để lấy khoản tiền đó trả cho đối tượng. Hoặc các đối tượng sẽ thường xuyên gọi điện thoại cho khách hàng, người thân, đồng nghiệp đe dọa gây sức ép buộc phải trả tiền.

Thủ đoạn 2: Các đối tượng cho vay lãi nặng lợi dụng công nghệ thông tin, mạng xã hội để hành nghề như sử dụng phần mềm cho vay trực tuyến, ứng dụng di động (app) hay các website quảng cáo, hội nhóm trên mạng... với lãi suất vay dưới 20%/năm, nhưng sau khi “con nợ" mắc bẫy thì tính phát sinh phí quản lý vay, phí hồ sơ, “lãi mẹ đẻ lãi con”, lãi chồng lãi và nhiều khoản phí khác buộc người vay gánh lãi suất cao.

Thủ đoạn 3: Một thủ đoạn tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng “ giả cách” với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất cao đến khi mất khả năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối tượng cho vay.

Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn “mua bán nợ”. Chủ nợ lập hợp đồng với công ty “mua bán nợ” (một hình thức biến tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ý không trả nợ thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải, mắm tôm..) để đòi nợ.

tin dung den

 

Khuyến cáo người dân

Trước thực trạng đó, Công an TP. Hà Nội khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng như: Facebook, zalo..., cũng như không tham gia vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.

Không tham gia vào các hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, khi phát hiện trên địa bàn mình cư trú có các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thì kịp thời tố giác với cơ quan công an các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là các công ty luật núp bóng đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản, cửa hàng cầm đồ, kinh doanh tài chính có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”, đối tượng nghi vấn liên quan đến hành vi đòi nợ thuê, đổ chất bẩn, chất thải...

Trong trường hợp người thân có vay nợ của các đối tượng “tín dụng đen", khi bị các đối tượng gọi điện thoại cho những người thân trong gia đình “khủng bố" đòi nợ thì phải bình tĩnh xử lý, giải thích ngắn gọn về việc không quen biết người vay hoặc không có trách nhiệm với khoản nợ mà các đối tượng đề cập.

Đồng thời, hỏi rõ thông tin đơn vị đòi nợ, nhắc nợ và yêu cầu cung cấp các chứng từ, hợp đồng, thông tin về việc vay nợ của mình.

Nên ghi âm cuộc gọi, lưu tin nhắn để làm bằng chứng; thông báo, hướng dẫn cách xử lý cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp của mình khi bị các đối tượng đòi nợ gọi điện, nhắn tin làm phiền với nội dung như trên; sử dụng tính năng có sẵn trên điện thoại để chặn các cuộc gọi, tin nhắn làm phiền của các đối tượng đòi nợ...

Công an TP.Hà Nội cũng khuyến cáo, đối với các trang facebook cá nhân, có thể khóa các bình luận của người lạ. Nếu tình trạng bị làm phiền kéo dài, thậm chí đến mức bị “khủng bố” điện thoại, người dân có thể trình báo đến cơ quan công an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời.

Tuyệt đối không cung cấp các thông tin của bản thân cho các đối tượng gọi điện đòi nợ, như: Thông tin về giấy tờ tùy thân, quan hệ gia đình, đồng nghiệp, bạn bè, nơi làm việc, sinh sống...


Huy động gần 29.500 tỷ đồng qua đấu thầu trái phiếu Chính phủ
Huy động gần 29.500 tỷ đồng qua đấu thầu trái phiếu Chính phủ
04/07/2024 Tin nóng

Trong tháng 6 2024, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) đã tổ chức 18 đợt đấu thầu trái phiếu do Kho bạc Nhà nước phát hành, huy động được 29.471 tỷ đồng.

Quy định mới về mua, bán trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng
Quy định mới về mua, bán trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng
04/07/2024 Tin nóng

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 11/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 16/2021/TT-NHNN quy định việc tổ chức tín dụng...

Cảnh giác thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng “hỗ trợ” xác thực sinh trắc
Cảnh giác thủ đoạn mạo danh nhân viên ngân hàng “hỗ trợ” xác thực sinh trắc
04/07/2024 Tin nóng

Cục An ning mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) đề nghị người dân không cung cấp dữ liệu cá nhân, mã OTP cho bất kỳ ai...

VPI dự báo giá xăng dầu cùng tăng trong kỳ điều hành ngày 4/7/2024
VPI dự báo giá xăng dầu cùng tăng trong kỳ điều hành ngày 4/7/2024
04/07/2024 Tin nóng

Mô hình dự báo giá xăng dầu ứng dụng Machine Learning của Viện Dầu khí Việt Nam (VPI) cho thấy, tại kỳ điều hành ngày 4/7/2024, giá xăng tăng khoảng 1,9% và Liên bộ Tài chính - Công Thương sẽ không trích lập hay chi sử dụng Quỹ bình ổn giá xăng dầu.

Căng thẳng địa chính trị và nhu cầu của Trung Quốc khiến giá dầu tăng cao
Căng thẳng địa chính trị và nhu cầu của Trung Quốc khiến giá dầu tăng cao
02/07/2024 Tin nóng

Giá dầu đang leo thang, được thúc đẩy bởi căng thẳng ở Trung Đông và nhu cầu tăng cao từ phía Trung Quốc. Bên cạnh đó, đồng euro cũng đang mạnh lên sau vòng bầu cử lập pháp đầu tiên của Pháp.

Tình hình kinh tế - xã hội tháng 6 và 6 tháng đầu năm 2024
Tình hình kinh tế - xã hội tháng 6 và 6 tháng đầu năm 2024
01/07/2024 Tin nóng

Theo Tổng cục Thống kê, tình hình kinh tế - xã hội quý II và 6 tháng đầu năm 2024 tiếp tục xu hướng tích cực, quý sau tốt hơn quý trước; các ngành,...

Giảm thuế giá trị gia tăng xuống 8% từ ngày 1/7 - 31/12/2024
Giảm thuế giá trị gia tăng xuống 8% từ ngày 1/7 - 31/12/2024
01/07/2024 Tin nóng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 72/2024/NĐ-CP ngày 30/6/2024 quy định chính sách giảm thuế giá trị gia tăng theo Nghị quyết số 142/2024/QH15 ngày 29/6/2024 của Quốc hội.

Những chính sách kinh tế mới có hiệu lực từ tháng 7/2024
Những chính sách kinh tế mới có hiệu lực từ tháng 7/2024
01/07/2024 Tin nóng

Chuyển tiền từ 10 triệu đồng phải xác thực sinh trắc học; Giảm đến 50% mức thu nhiều loại phí, lệ phí đến hết 2024; Tăng lương cơ sở, mức lương hưu, trợ cấp BHXH…

Hà Nội: Đề xuất thí điểm thu phí vỉa hè cao nhất 240.000 đồng/m2/tháng tại quận Hoàn Kiếm
Hà Nội: Đề xuất thí điểm thu phí vỉa hè cao nhất 240.000 đồng/m2/tháng tại quận Hoàn Kiếm
01/07/2024 Tin nóng

Phí sử dụng tạm thời lòng đường vỉa hè để trông giữ ôtô có mức cao nhất 240.000 đồng m2 tháng tại các tuyến phố cần hạn chế thuộc quận Hoàn Kiếm, mức thấp nhất là 20.000 đồng m2 tháng thuộc Thị xã Sơn Tây và các huyện.

Luật Bảo hiểm xã hội vừa được thông qua có điểm gì mới?
Luật Bảo hiểm xã hội vừa được thông qua có điểm gì mới?
30/06/2024 Tin nóng

Quốc hội vừa thông qua Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) sửa đổi với 454/465 đại biểu tham gia biểu quyết tán thành với nhiều điểm mới như bổ sung thêm đối tượng tham gia...

GDP quý II/2024 tăng trưởng đạt 6,93%
GDP quý II/2024 tăng trưởng đạt 6,93%
30/06/2024 Tin nóng

Ngày 29/6, Tổng cục Thống kê tổ chức họp báo công bố số liệu thống kê kinh tế - xã hội quý II và 6 tháng đầu năm 2024.

Giải ngân được 17,2% vốn đầu tư công dự án giao thông
Giải ngân được 17,2% vốn đầu tư công dự án giao thông
29/06/2024 Tin nóng

Tính đến ngày 12 6 2024 giải ngân vốn đầu tư công dự án giao thông là 4.833,9 tỷ đồng, đạt 17,2% kế hoạch được giao (trong đó NSTW là 3.278 tỷ đồng...

Từ 1/7, 10 Luật sẽ chính thức có hiệu lực
Từ 1/7, 10 Luật sẽ chính thức có hiệu lực
28/06/2024 Tin nóng

Luật Căn cước 2023; Luật Lực lượng tham gia bảo vệ an ninh, trật tự ở cơ sở 2023; Luật Các tổ chức tín dụng 2024; Luật Giao dịch điện tử 2023;...

Trình tự, thủ tục cấp tài khoản định danh điện tử
Trình tự, thủ tục cấp tài khoản định danh điện tử
27/06/2024 Tin nóng

Chính phủ ban hành Nghị định 69/2024/NĐ-CP quy định về định danh và xác thực điện tử. Trong đó, Nghị định quy định rõ trình tự, thủ tục cấp tài khoản định danh điện tử.

Hà Nam: Xử lý nghiêm loạt công trình không phép trong các khu công nghiệp
Hà Nam: Xử lý nghiêm loạt công trình không phép trong các khu công nghiệp
26/06/2024 Tin nóng

Cơ quan chức năng tỉnh Hà Nam vừa phát hiện một số dự án xây dựng khi chưa được cấp phép xây dựng tại một số khu công nghiệp (KCN) trên địa bàn...

Đề nghị đánh thuế VAT hàng nhập giá trị nhỏ qua sàn thương mại điện tử
Đề nghị đánh thuế VAT hàng nhập giá trị nhỏ qua sàn thương mại điện tử
25/06/2024 Tin nóng

Nhiều đại biểu đề nghị, cần nghiên cứu việc thu thuế VAT đối với loại hàng hóa giá trị nhỏ chuyển phát nhanh từ nước ngoài, được giao dịch trên sàn thương mại điện tử...

Nhiều đại biểu tán thành áp thuế 5% đối với phân bón
Nhiều đại biểu tán thành áp thuế 5% đối với phân bón
25/06/2024 Tin nóng

Phân tích về việc đề xuất đưa phân bón vào đối tượng chịu thuế 5%, Đại biểu Trịnh Xuân An - Đoàn ĐBQH tỉnh Đồng Nai cho biết...

Tây Ninh công khai loạt doanh nghiệp nợ thuế trên địa bàn
Tây Ninh công khai loạt doanh nghiệp nợ thuế trên địa bàn
25/06/2024 Tin nóng

Tính đến ngày 31/5/2024, tại tỉnh Tây Ninh có 11 doanh nghiệp đang nợ tiền thuế và các khoản thu khác thuộc ngân sách Nhà nước với tổng số tiền hơn 23,5 tỷ đồng.

Xử lý khó khăn, vướng mắc tại một số dự án BOT giao thông
Xử lý khó khăn, vướng mắc tại một số dự án BOT giao thông
24/06/2024 Tin nóng

Văn phòng Chính phủ vừa ban hành Thông báo số 270/TB-VPCP kết luận của Thường trực Chính phủ về Đề án xử lý khó khăn, vướng mắc tại một số dự án BOT giao thông.

VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance