Mỹ phạt ngân hàng lớn nhất Đức 186 triệu USD

Fed trước đây đã phạt ngân hàng Deutsche Bank vào năm 2015 và 2017 vì những vấn đề tương tự, phát sinh từ việc kiểm soát không đầy đủ trong mối quan hệ của Deutsche với chi nhánh của Ngân hàng Danske ở Estonia.

“Deutsche Bank không đạt được đủ tiến độ khắc phục” trong việc tuân thủ các mệnh lệnh mà họ đã đồng ý, Fed cho biết trong tuyên bố mới nhất của mình, đồng thời ban hành một mệnh lệnh mới yêu cầu Deutsche “ưu tiên hoàn thành” các biện pháp kiểm soát mà ngân hàng này lẽ ra phải áp dụng theo các mệnh lệnh trước đó.

Các cơ quan quản lý ngân hàng phát hiện ra rằng trong các giao dịch với Danske Bank, Deutsche đã không giám sát đúng các giao dịch liên quan đến khách hàng có rủi ro cao. Theo Fed, một “phần đáng kể” trong số 276 tỷ đô la giao dịch mà Deutsche đã thanh toán cho Danske liên quan đến “những khách hàng không cư trú có rủi ro cao”. Fed khẳng định những thiếu sót trong chính sách chống rửa tiền của Deutsche vẫn tồn tại sau khi mối quan hệ với Danske kết thúc vào năm 2015.

Năm ngoái, Danske - ngân hàng lớn nhất ở Đan Mạch đã nhận tội từ một cuộc điều tra rửa tiền kéo dài và đồng ý trả khoản tiền phạt 2 tỷ đô la.

Deutsche mới đây cho biết họ đã cam kết giải quyết những thiếu sót được Fed xác định trong “tương lai gần”, đồng thời nói thêm rằng khoản tiền phạt phần lớn được chi trả bởi các điều khoản được thực hiện trong các quý trước.

“Chúng tôi tin rằng chúng tôi có vị thế tốt để đáp ứng kỳ vọng của các cơ quan quản lý,” ngân hàng Đức cho biết.

Theo tuyên bố của mình, ngân hàng đã “đầu tư đáng kể vào các biện pháp kiểm soát” kể từ năm 2019 và tăng quy mô của nhóm chống tội phạm tài chính toàn cầu lên hơn 25%, lên hơn 2.000 nhân viên.