Phạt tới 200 triệu đồng với hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng

Tại dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đề xuất xử phạt nặng đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán.

Cụ thể, NHNN đề xuất mức phạt từ 100 - 150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt từ 150 - 200 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản thanh toán cho khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán.

Mức phạt lên tới 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi vi phạm như mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự…

Không chỉ đối với tài khoản ngân hàng, NHNN cũng đề xuất tăng mức phạt đối với các hành vi vi phạm quy định về trung gian thanh toán (cung ứng dịch vụ ví điện tử).

Theo đó, phạt tiền từ 50 - 100 triệu đồng đối với việc mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 1 ví điện tử đến dưới 10 ví điện tử.

Mức phạt sẽ nâng lên từ 100 - 120 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin ví điện tử từ 10 ví điện tử trở lên;

Ngay cả với hành vi vi phạm trong hoạt động thẻ ngân hàng, NHNN cũng đề xuất các mức phạt từ 60 - 80 triệu đồng khi thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 1 thẻ đến dưới 10 thẻ.

Mức phạt sẽ tăng lên từ 100 - 200 triệu đồng trong trường hợp thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

Mức phạt cao nhất lên tới 300 triệu đồng khi lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự…

Số tiền phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán theo dự thảo này tăng gấp 2-4 lần so với mức hiện hành.

Mức phạt này được nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua, bán, cho thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng trên các trang mạng xã hội.

Hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán ngân hàng.