Shinhan Bank Việt Nam: Nhiều tồn tại trong hoạt động quản trị, tín dụng và phòng chống rửa tiền
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố kết luận thanh tra toàn diện đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank Việt Nam), chỉ ra hàng loạt vi phạm và tồn tại trong các lĩnh vực quản trị, tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền. Trên cơ sở đó, NHNN yêu cầu ngân hàng này nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục toàn diện những sai sót đã được phát hiện.
Theo kết luận thanh tra, dù sau 16 năm hoạt động tại Việt Nam, Shinhan Bank Việt Nam đã xây dựng được hệ thống tổ chức tương đối hoàn chỉnh, mở rộng quy mô hoạt động và đáp ứng được các tiêu chuẩn cơ bản theo quy định, song vẫn còn tồn tại nhiều vi phạm đáng lưu ý.

Cụ thể, trong hoạt động quản trị điều hành, các biên bản họp Hội đồng rủi ro quý II và III năm 2024 có nội dung chưa phản ánh đúng thực tế, vi phạm quy định nội bộ. Ở lĩnh vực tín dụng, cơ quan thanh tra ghi nhận những bất cập liên quan đến cho vay đối với khách hàng lớn, hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ sau khi xử lý rủi ro. Một số nội dung đáng chú ý bao gồm: quy định chưa rõ ràng về thời hạn bảo lãnh, phân loại nợ chưa thống nhất, việc định giá lại tài sản bảo đảm còn thiếu chính xác và quy trình trích lập dự phòng chưa đầy đủ.
Ngoài ra, ngân hàng còn để xảy ra rủi ro trong công tác kiểm soát tín dụng bất động sản, cho vay đối với khách hàng và người có liên quan có dư nợ từ 1% vốn tự có trở lên. Kết quả kiểm tra một số giao dịch ngoại tệ cũng cho thấy các thỏa thuận thiếu thông tin cần thiết về cặp đồng tiền giao dịch và tỷ giá, chưa tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Đáng chú ý, trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, việc báo cáo một số giao dịch chuyển tiền nội địa của Shinhan Bank Việt Nam gửi NHNN không chính xác về thông tin người chuyển tiền, người thụ hưởng, không đúng định dạng theo hướng dẫn tại Công văn 4878/CĐ-TTGSNH ngày 31/10/2023.
Thanh tra NHNN chỉ rõ, những sai sót của Shinhan Bank Việt Nam xuất phát từ cả nguyên nhân khách quan và chủ quan. Về khách quan, một số rủi ro xuất phát từ đặc thù hoạt động tín dụng đối với khách hàng lớn, khách hàng chậm trễ cung cấp tài liệu, hoặc cố tình trì hoãn thực hiện nghĩa vụ theo hợp đồng. Đặc biệt, có trường hợp khách hàng sau khi vay vốn đã sinh sống tại nước ngoài, gây khó khăn trong công tác thu hồi nợ và xử lý rủi ro.
Về chủ quan, nguyên nhân đến từ sự thiếu sót trong thao tác nghiệp vụ, thiếu rà soát kỹ lưỡng của bộ phận kiểm tra, kiểm soát nội bộ, chưa kịp thời phát hiện sai phạm để xử lý dứt điểm.

Trước những vi phạm nêu trên, NHNN đã yêu cầu Shinhan Bank Việt Nam khẩn trương có báo cáo giải trình, đồng thời xây dựng kế hoạch khắc phục cụ thể. Hội đồng thành viên, Ban điều hành và Ban kiểm soát ngân hàng được yêu cầu nghiêm túc rút kinh nghiệm, siết chặt công tác quản trị và tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành.
Tổng Giám đốc ngân hàng được giao nhiệm vụ tăng cường kiểm tra, kiểm toán nội bộ để kịp thời phát hiện, xử lý triệt để những sai sót phát sinh trong quá trình hoạt động. Mục tiêu là đảm bảo ngân hàng hoạt động an toàn, minh bạch, đúng quy định của pháp luật và thông lệ quốc tế.
Theo tìm hiểu, Shinhan Bank Việt Nam được thành lập năm 2008, là ngân hàng 100% vốn nước ngoài, trực thuộc Ngân hàng Shinhan (Shinhan Bank – Hàn Quốc). Tính đến tháng 10/2024, ngân hàng có vốn điều lệ 5.710 tỷ đồng, mạng lưới hoạt động gồm trụ sở chính tại TP.HCM, 29 chi nhánh tại 14 tỉnh thành, 22 phòng giao dịch trực thuộc 11 chi nhánh và 1 văn phòng đại diện. Tổng số nhân sự trên toàn hệ thống đạt 2.409 người.
Ngân hàng mẹ – Shinhan Bank Hàn Quốc là một trong những định chế tài chính lớn nhất xứ kim chi với tổng tài sản lên tới 378,7 tỷ USD và vốn chủ sở hữu đạt 25 tỷ USD. Hiện ngân hàng này đang vận hành 710 chi nhánh trong và ngoài Hàn Quốc.
Shinhan Bank Việt Nam từng xác định chiến lược trở thành ngân hàng nước ngoài số 1 tại Việt Nam, tiên phong trong lĩnh vực ngân hàng số và nâng cao chất lượng phục vụ khách hàng. Tuy nhiên, với loạt sai phạm vừa được NHNN chỉ ra, ngân hàng buộc phải thực hiện cải tổ toàn diện nếu muốn duy trì vị thế và niềm tin của khách hàng tại thị trường Việt Nam.
TIN LIÊN QUAN
-
Doanh nghiệp xuất khẩu đối thoại, tháo gỡ vướng mắc tín dụng từ ngân hàng nhà nước
-
Vốn tín dụng là "nhiên liệu" cho cỗ xe kinh tế tư nhân bứt tốc từ Nghị quyết 68
-
Đòn bẩy tài chính để người trẻ có thể mua nhà
-
Nam A Bank huy động vốn từ trái phiếu, trả lãi suất cao nhất 7%
-
"Ông lớn" xây dựng Coteccons chuẩn bị huy động 1.400 tỷ đồng từ trái phiếu
-
ACB vừa phát hành thành công 10.000 tỷ đồng từ hai lô trái phiếu
-
TPBank huy động hàng nghìn tỷ đồng từ trái phiếu, lãi suất hấp dẫn 7,28%/năm
-
Về tay đại gia Thái Lan, Home Credit dồn dập huy động trái phiếu
Sacombank tung gói vay 40.000 tỷ đồng lãi suất từ 4,3%/năm - Tiếp sức tài chính cho các nhân và doanh nghiệp
Với mục tiêu đồng hành cùng người dân và doanh nghiệp trong việc hiện thực hóa các kế hoạch tài chính quan trọng, đặc biệt ở giai đoạn nửa cuối năm,...
PVcomBank đồng hành cùng phường Cửa Nam bảo tồn di sản nghệ thuật
Ngày 29/8/2025, Lễ Công bố dự án Tu bổ hai bức phù điêu ngoài trời tại phố Hàng Lọng, phường Cửa Nam đã diễn ra tại Hội sở Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam...
Nhận quà từ Chính phủ – Niềm vui nhân đôi cùng VietinBank
Hoà nhịp với niềm vui chung của đất nước kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9, Chính phủ gửi tặng 100.000 đồng đến mỗi người dân Việt Nam...
Giá vàng tiến sát ngưỡng 129 triệu đồng
Giá vàng trong nước liên tiếp lập đỉnh mới, tăng tiệm cận ngưỡng 129 triệu đồng/lượng.
Bảo Việt tự hào là gian hàng đầu tàu kinh tế ngành bảo hiểm tham gia Triển lãm
Trong không khí hào hùng cả nước chào mừng 80 năm Quốc khánh nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam (02/9/1945 - 02/9/2025),...
Giải mã lý do NCB thu hút nhân tài ngành ngân hàng những năm gần đây
Chiến lược nhân sự với những thay đổi đột phá, toàn diện tạo nên một “điểm đến nhân sự” hấp dẫn đã giúp ngân hàng NCB thu hút, giữ chân nhiều nhân tài...
VietBank công bố lợi nhuận tăng trưởng 26% trong 6 tháng đầu năm
Vietbank là ngân hàng "trẻ nhất" ngành ngân hàng đã lên kế hoạch niêm yết sàn HOSE chậm nhất đến quý I/2026....
BIDV triển khai gói tín dụng nhà ở 8.000 tỷ “Tri ân người chiến sĩ” lãi suất ưu đãi 5,5%/năm
Hướng tới kỷ niệm 80 năm Quốc khánh 2/9, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) chính thức ra mắt chương trình đặc biệt...
Giá vàng sẽ ra sao sau khi bỏ độc quyền?
Xóa bỏ cơ chế độc quyền vàng miếng SJC được kỳ sẽ giúp thị trường vàng minh bạch, giảm chênh lệch giữa giá vàng trong nước và thế giới...
TPBank dự kiến lập công ty nhằm trực tiếp xử lý nợ xấu
TPBank dự kiến góp 100 tỷ đồng để thành lập Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản (TPBank AMC), 100% vốn ngân hàng sở hữu....
Giá vàng lần đầu tiên cán mốc 128 triệu đồng
Sau đà tăng nóng, giá vàng trong nước lập kỷ lục tại 128 triệu đồng/lượng, cao hơn giá vàng thế giới gần 20 triệu đồng.
Bỏ cơ chế độc quyền sản xuất vàng miếng, siết chặt điều kiện cấp phép
Ngày 26/8, Chính phủ ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng,...
Sacombank tung ưu đãi mùa tựu trường: Hoàn tiền học phí, săn deal siêu hời, quà tặng bùng nổ
Từ nay đến hết 31/10/2025, Sacombank triển khai chương trình ưu đãi “Tựu trường cùng Thẻ - Pay” dành cho khách hàng thanh toán học phí và mua sắm mùa tựu trường...
Agribank nhận Bằng khen của Thủ tướng Chính phủ cho các đóng góp trong chương trình...
Ngày 26/8/2025, tại Văn phòng Chính phủ, đã diễn ra Hội nghị tổng kết chương trình và phong trào thi đua “Cả nước chung tay xóa nhà tạm, nhà dột nát”...
Cùng PVcomBank lan tỏa tinh thần yêu nước trong dịp kỷ niệm 80 năm ngày Quốc khánh
Hòa chung với không khí tự hào dịp chào mừng kỷ niệm 80 năm Quốc khánh nước Cộng hòa Xã hội Chủ nghĩa Việt Nam (2/9/1945 - 2/9/2025), Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam...
Techcombank chính thức được S&P nâng xếp hạng tín nhiệm lên mức BB
Ngày 25/8/2025, S&P Global Ratings công bố nâng xếp hạng tín nhiệm của Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam lên mức BB - khẳng định vị thế ngân hàng...
Giá vàng trong nước tiếp tục tăng mạnh, giao dịch quanh mức 127,7 triệu đồng
Giá vàng trong nước hôm nay tăng thêm 600.000 đồng, giao dịch quanh mức 127,7 triệu đồng/lượng theo đà tăng của giá vàng thế giới...
PVcomBank và Bệnh viện K hợp tác thúc đẩy chuyển đổi số trong lĩnh vực y tế
Ngày 22/8/2025, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) và Bệnh viện K đã chính thức ký kết Biên bản hợp tác toàn diện, đánh dấu một cột mốc quan trọng trong hành trình...
Giá vàng phi mã, áp sát 127 triệu đồng
Giá vàng trong nước nối tiếp đà tăng, lập kỷ lục mới. Trong khi đó, giá vàng thế giới trong xu hướng giảm nhẹ.
Xem nhiều




