Thêm 1.500 tỷ đồng trái phiếu vừa "đổ" về ngân hàng OCB

Sở giao dịch chứng khoán TP Hà Nội (HNX) ngày 25/11 đã có thông báo liên quan tới giao dịch trái phiếu tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB, mã: OCB).

Cụ thể, ngân hàng này đã phát hành thành công 1.500 trái phiếu thuộc mã OCB12529, mệnh giá mỗi trái phiếu là một tỷ đồng, tương ứng số tiền huy động thành công là 1.500 tỷ đồng. Lô trái phiếu này có kỳ hạn 3 năm, được chào bán thành công tại thị trường trong nước vào ngày 20/11, dự kiến đáo hạn ngày 20/11/2028 với lãi suất cố định 6,6%/năm. 

Các thông tin về trái chủ, tài sản đảm bảo, mục đích phát hành,... không được công bố.

Đây là lô trái phiếu thứ 29 mà ngân hàng OCB phát hành kể từ đầu năm 2025 đến nay, nâng tổng giá trị trái phiếu đã phát hành lên 33.700 tỷ đồng. 

OCB là một trong những ngân hàng phát hành trái phiếu lớn trong năm nay. Lần phát hành gần nhất vào ngày 5/11/2025, OCB đã hoàn tất phát hành 1.000 trái phiếu mã OCB12528, với tổng giá trị phát hành 1.000 tỷ đồng. Trái phiếu có kỳ hạn 2 năm với lãi suất cố định 6,5%/năm và dự kiến đáo hạn vào ngày 5/11/2027.

Vào tháng 10/2025, OCB đã chào bán thành công 3 lô trái phiếu gồm các mã OCB12527, OCB12526, OCB12525 thu về 2.600 tỷ đồng.

Đặc biệt, OCB đã huy động thành công 3 lô trái phiếu chỉ trong một ngày. Cụ thể, ngày 30/9 ngân hàng này đã huy động thành công tổng cộng 3.000 tỷ đồng qua ba mã trái phiếu lần lượt là OCB12522, OCB12523 và OCB12524. Khối lượng mỗi lô là 1.000 trái phiếu, cùng chung mệnh giá một tỷ đồng.

Trong đó, lô trái phiếu OCB12522 có kỳ hạn 2 năm, lãi suất cố định 6,1%/năm. Lô OCB12523 có kỳ hạn 3 năm, lãi suất cố định 6,3%/năm. Còn mã OCB12524 có kỳ hạn 2 năm, lãi suất cố định 6%/năm.

Mức lãi suất trái phiếu của OCB hiện đang cao hơn mức lãi suất gửi tiết kiệm tại ngân hàng. Theo đó, từ ngày 7/11, OCB áp dụng biểu lãi suất tiền gửi dành cho khách hàng cá nhân mới tại quầy, dao động trong khoảng 3,8 - 5,6%/năm, trả lãi cuối kỳ. Đối với tiền gửi gửi trực tuyến dao động lãi suất trong 3,9% - 6%/năm.

Theo báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2025, tính đến ngày 30/9/2025, quy mô tổng tài sản tại OCB tăng 14% so với đầu năm, lên mức 315.171 tỷ đồng.

Về phía nguồn vốn, tổng nợ phải trả tại OCB đạt hơn 282.513 tỷ đồng, tăng đến 15% so với đầu năm. Trong đó, lượng phát hành giấy tờ có giá tăng đến 33% đạt hơn 58.668 tỷ đồng. 

Phát hành giấy tờ có giá tại OCB chủ yếu là trái phiếu kỳ hạn từ 12 tháng tới 5 năm với 38.100 tỷ đồng, tăng 19% so với đầu năm. Ngoài ra, còn có chứng chỉ tiền gửi kỳ hạn dưới 12 tháng đạt 17.045 tỷ đồng, tăng đến 157% so với đầu năm và hơn 3.523 tỷ đồng chứng chỉ tiền gửi từ 12 tháng tới 5 năm.

Về kết quả kinh doanh, trong 9 tháng đầu năm 2025, tổng thu nhập hoạt động tại OCB thu về 7.846 tỷ đồng. Trong đó, thu nhập lãi thuần tăng gần 14% đạt 6.767 tỷ đồng. 

Bên cạnh đó, chi phí hoạt động tại OCB tăng 12% lên 2.742 tỷ đồng. Do đó, lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh tăng 16% đạt 4.766 tỷ đồng. Đồng thời, nhờ cắt giảm 14% chi phí dự phòng rủi ro tín dụng, xuống còn 1.335 tỷ đồng nên ngân hàng OCB thu về hơn 3.430 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, tăng 34,4% so với cùng kỳ và hơn 2.733 tỷ đồng lãi sau thuế, tăng 35,5%.

Nếu so với lợi nhuận trước thuế 5.338 tỷ đồng đề ra cho cả năm, ngân hàng OCB đã thực hiện được 64% sau 9 tháng.