Doanh nghiệp vừa nhận "án phạt" trong hoạt động cho vay do những cổ đông nào nắm giữ?

Như báo Phụ nữ Việt Nam đã thông tin trước đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có thông báo kết luận thanh tra Công ty tài chính Tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit). Trong đó, Thanh tra Ngân hàng đã chỉ ra nhiều tồn tại, vi phạm tại doanh nghiệp này trong hoạt động cho vay.

Với các tồn tại và vi phạm, cơ quan Thanh tra đã quyết định xử phạt VietCredit 702 triệu đồng với 8 hành vi vi phạm. Đến ngày 14/10/2025, VietCredit đã thực hiện nộp tiền phạt.

Theo tài liệu, Công ty Tài chính Tổng hợp cổ phần Tín Việt (VietCredit) trước đây có tên là Công ty Tài chính cổ phần Xi măng (CFC). Doanh nghiệp này được thành lập năm 2008 với số vốn điều lệ ban đầu là 300 tỷ. 

Tại thời điểm thành lập công ty có 3 cổ đông sáng lập chiếm 61% vốn điều lệ là Tổng công ty Xi măng Việt Nam, Vietcombank và Tổng công ty Thép Việt Nam.

CFC đã tăng vốn điều lệ lên 604,9 tỷ đồng vào năm 2010. Qua 2 lần thay đổi giấy phép kinh doanh, CFC đã được Sở Kế hoạch và Đầu tư TP Hà Nội đồng ý cấp phép cho 2 hoạt động là: Cho thuê tài chính và Phát hành thẻ tín dụng.

Hoạt động kinh doanh chính của CFC là huy động vốn thông qua phát hành kỳ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các giấy tờ có giá khác; các hoạt động tín dụng như cho vay, cho thuê tài chính, tái chiết khấu, cầm cố thương phiếu, trái phiếu; mở tài khoản và giao dịch ngân quỹ; dịch vụ hỗ trợ thanh toán, tín dụng; hỗ trợ dịch vụ tài chính.

Đến thời điểm năm 2014, cổ đông của doanh nghiệp này bao gồm: Tổng công ty Xi măng Việt Nam với 39,67% vốn cổ phần; Vietcombank với 10,91% vốn cổ phần; Tổng công ty Thép Việt Nam với 10,41% vốn cổ phần; Công ty cổ phần vận tải và thương mại Quốc tế với 16,86% vốn cổ phần; Ngân hàng thương mại cổ phần Bản Việt với 10,99% vốn cổ phần.

Năm 2018, doanh nghiệp này đổi tên thành Công ty Tài chính cổ phần Tín Việt và được cấp phép thực hiện cho vay cá nhân bao gồm: Cho vay trả góp và Cho vay tiêu dùng. Vốn điều lệ của doanh nghiệp này tăng lên đạt 668 tỷ đồng.

Đến 2021, công ty chính thức hoàn thành việc đăng ký cổ phiếu và bắt đầu giao dịch trên sàn UPCoM với 68.787.214 cổ phiếu, mã chứng khoán là TIN. Đến ngày 26/5/2025, doanh nghiệp này tiếp tục đổi tên thành Công ty Tài chính Tổng hợp cổ phần Tín Việt.

Đến nay, VietCredit có vốn điều lệ đã tăng đến 911 tỷ đồng. Đồng thời, các cổ sáng lập từ đầu như Vietcombank và Tổng công ty Thép Việt Nam đã thoái sạch vốn tại VietCredit.

Tổng công ty Xi măng Việt Nam là cổ đông sáng lập VietCredit vẫn còn ở lại với 11,01% tỷ lệ sở hữu. Số cổ đông còn lại đa phần là của các cổ đông cá nhân khác. Trong đó, cá nhân sở hữu cao nhất lên đến 4,66% tỷ lệ sở hữu là Lê Hữu Song.

VietCredit hiện có trụ sở tại toà nhà V.E.T, số 98 đường Hoàng Quốc Việt, phường Nghĩa Đô, TP Hà Nội. Ngoài trụ sở chính, doanh nghiệp này còn có chi nhánh tại TPHCM.

Thành viên HĐQT của doanh nghiệp gồm: Chủ tịch Nguyễn Đức Phương; Tổng giám đốc Hồ Minh Tâm; ông Nguyễn Lân Trung Anh; ông Nguyễn Đức Huỳnh; ông Lưu Công Toại.