VnFinance
Thứ tư, 21/02/2024, 12:52 PM

Khóc cười với “cơn sốt” Bitcoin Bài 4: Bẫy đa cấp tiền ảo và những con "thiêu thân"

Nếu như việc đầu tư "trâu cày" các loại tiền điện tử như Bitcoin, ETH... luôn tiềm ẩn nhiều rủi ro thì thời gian gần đây, đã có không ít người dân được các đối tượng rủ rê đầu tư vào những đồng tiền "vô danh" dưới dạng đa cấp. Với những lời hứa hẹn lãi ròng gấp đôi, gấp ba số tiền đầu tư chỉ trong một thời gian ngắn - bọn chúng đã khiến bao nhà đầu tư trắng tay, bao gia đình khốn đốn...

>>> Bài 1: Sóng lớn đang lên?

>>> Bài 2: Người lên đỉnh cao, người về vực sâu

>>> Bài 3: Những “nông dân cày coin” thời 4.0

đa cấp tiền ảo - Vnfinance
Một buổi hội thảo đầu tư tiền ảo có rất đông người tham gia.

Mở mắt là... có tiền!?

Có thể nói, "ăn theo" sự phát triển chóng mặt của đồng tiền điện tử bitcoin, nhiều đối tượng lừa đảo đã rủ rê các nhà đầu tư trực tiếp hoặc gián tiếp đổ tiền vào các đồng tiền "mới" của bọn chúng để nhằm kiếm lợi nhuận. Và đã có không ít người dân tin lời chúng.

Anh Nguyễn Thanh H. (trú tại quận Long Biên, Hà Nội) kể lại cú đầu tư đắng chát mà anh vừa học được. Vốn chỉ là viên chứng bình thường, anh được bố mẹ cho một mảnh đất gần 100m2. Đầu năm 2020 đại dịch COVID-19 bùng phát, giá đất cũng có chiều hướng tăng nên anh H. đã bán đi để lấy vốn kinh doanh. Nghe tin anh bán đất, người bạn tên Thắng đã đến rủ rê anh tham gia đầu tư vào sàn Cointrade...

Thắng khoe rằng gã đã đầu tư được một thời gian, thấy rất có triển vọng. Mỗi tháng, nhà đầu tư được trả lãi từ 5-10% (tùy theo số tiền đầu tư). Hoặc nếu như không đầu tư trực tiếp thì có thể ủy thác cho người khác đầu tư giúp, lợi nhuận cũng tương đương. Cụ thể với 1000 USD đầu tư thì sẽ nhận được 1000 coin trong tài khoản. Mỗi tháng nhà đầu tư nhận được 50-100 coin, nếu đầu tư tiếp sẽ nhận được thêm 5-10% nữa. Chỉ cần làm phép tính đơn giản sau khoảng 6 tháng thì số tiền lãi đã gần bằng với số tiền lúc đầu bỏ ra.

"Nói chung là chỉ cần nạp tiền vào tài khoản rồi mỗi ngày tài khoản sẽ nhảy thêm %. Tóm lại cứ "mở mắt ra là có tiền" - Thắng ba hoa. Gã cũng mở tài khoản ra cho anh H. xem, và đúng là thấy số tiền có tăng thêm so với ban đầu thật. Anh H. có hỏi đã rút được tiền chưa thì Thắng bảo đợi nó thành một cục sẽ rút một thể!

Vậy là anh H. liền lập lệnh chuyển hàng tỷ đồng vào tài khoản để đổi ra coin. Số tiền chảy vào tài khoản của anh H. đều đặn hàng ngày. Tuy nhiên, gần đến ngày rút được gốc và lãi thì đột nhiên tài khoản không thể truy cập được nữa. Hỏi Thắng thì anh ta lúc đầu thì bảo không biết. Sau thì không thể liên lạc được nữa!

Tương tự anh H., chị Thu tham gia Dự án S... Chị này kể lại, năm 2023 chị được người quen vồn vã giới thiệu tham gia Dự án S..., được quảng cáo là sàn ứng dụng công nghệ AI (trí tuệ nhân tạo), blockchain với 6 hệ sinh thái gồm đầu tư, bảo hiểm, game online…

Theo đó Dự án cho lợi nhuận 18-28%/tháng, riêng gói đầu tư tiền ảo sẽ cho lợi nhuận 8%/ngày (tối đa 200%/tháng), nếu giới thiệu người tham gia, thì được hưởng hoa hồng thêm 8% nữa. Dự án sẽ trả tiền lãi bằng token do sàn tự tạo ra. Khi hoa hồng hoặc tiền lời đủ 30 USD thì tiền sẽ tự động chuyển về ví và nhà đầu tư có thể rút ra được.

“Tin lời người bạn thân tôi đã đầu tư hàng chục ngàn USD, nhưng mới chỉ rút ra được khoảng 5 triệu đồng thì sàn bị đánh sập, liên tục báo lỗi không thể truy cập tài khoản, đồng nghĩa với việc mất sạch tiền. Khi tôi liên hệ thì người quen quay ngoắt 180 độ, chối bỏ trách nhiệm, cho rằng đầu tư là phải chịu rủi ro” - chị Thu nói mà mắt đỏ hoe.

Cũng phải ngậm trái đắng vì tham gia kinh doanh mạng, chị Hoàng Thị K. (trú tại Thanh Xuân, Hà Nội) nghe theo lời giới thiệu của người quen chị đã đầu tư gần 70 triệu đồng cho một chân rết của công ty Modern Tech - là công ty chuyên đầu tư kinh doanh tiền ảo. Chị K. đã đầu tư 3 gói Ifan, Devor và Pincoin với hy vọng nằm trong chăn ấm bấm điện thoại chờ tiền chảy về. Nhưng chưa đầy 1 tháng số tiền đã biến mất, chị chỉ nhận lại được 7 triệu đồng. Người quen của chị cũng đã khóa luôn các kênh liên lạc với nhà đầu tư.

Theo thống kê Công ty Modern Tech được cho đã lừa đảo khoảng 32.000 người, với số tiền huy động lên tới 15.000 tỷ đồng, thông qua hình thức đa cấp tiền ảo. Hàng nghìn nhà đầu tư đã viết đơn kiện, đi đến tận công ty để đòi lại tiền của mình, tuy nhiên công ty này đã ngưng hoạt động, đội ngũ nhân viên đã biến mất.

a cấp tiền ảo lừa đảo - Vnfinance
Nhiều nhà đầu tư căng băng rôn tố cáo dự án đầu tư tiền ảo iFan lừa đảo.

Những thủ đoạn tinh vi

Có thể nói, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhiều nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường tiền điện tử, tiền ảo với những công nghệ mới, đánh vào lòng tham khi trả lãi rất cao nhiều đường dây lừa đảo đã hình thành và tung hoành khắp nơi.

Theo một điều tra viên Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội, có thể thấy thủ đoạn của các đối tượng trong đường dây kêu gọi đầu tư tiền ảo thường là hứa hẹn về những khoản đầu tư siêu lợi nhuận: chỉ cần bỏ ra 1 đồng sẽ thu về đến 5 đồng.

Còn nhớ trong "workshop" giới thiệu về một phương thức đầu tư hoàn toàn mới, của tương lai tại một quán cà phê sang chảnh trên phố Nguyễn Chí Thanh (Đống Đa, Hà Nội) diễn giả tên Trần Thanh lên bục, cầm micro rồi chém gió bằng những ngôn ngữ, từ cái miệng dẻo quẹo của hắn: "Hãy mở to mắt mà nhìn đồng Bitcoin. Khi mới ra đời giá trị của nó rất nhỏ. Nhưng hãy nhìn xem, chỉ sau vài năm nó đã vọt lên đến 20 ngàn lần. Có nghĩa các nhà đầu tư bỏ ra 1 đô la, thì sau chục năm đã có trong tay 20 ngàn USD. Thêm vào đó, cũng từ mốc 20 ngàn USD vào cuối năm 2020 thì đầu năm 2021 đã tăng vọt lên đến gần 50 ngàn USD - nghĩa là đầu tư 1 ăn lãi gấp 50 lần. Trong năm 2024, bitcoin có thể chạm mốc 100 ngàn USD/BTC…”.

Thêm vào đó các đối tượng cũng mang những thuật ngữ mới, nghe choang choang như "tiền ảo chính là tương lai của tiền tệ thế giới, nào là công nghệ blockchain, sử dụng trí tuệ nhân tạo..." Và họ đưa ra kết luận: “Tiền ảo là cơ hội để những người “đi tiên phong” kiếm lợi nhuận. Sự phát triển của đồng tiền chính là nguồn sinh lợi, không cần làm gì, tiền cũng sẽ “đổ về ầm ầm, đếm mỏi tay"...

Những "ông trùm" tiền ảo cũng thường tự "đánh bóng" hình ảnh của mình với vẻ hệt như các doanh nhân trẻ thành đạt. Những bộ cánh bóng bẩy, phụ kiện chất ngời, xe cộ điện thoại thuộc hàng luxury... Trên mạng xã hội cũng toàn là hình ảnh checkin sang chảnh của cá nhân, tràn ngập những status quảng cáo về hình thức đầu tư tiền ảo siêu lợi nhuận, những lời có cánh và lợi nhuận mê hoặc lòng người...

Một chiêu độc không kém là trước kia các đối tượng thường nhắm vào các "đại gia" trọc phú có tiền để rủ rê lôi kéo đầu tư vào các sàn tiền ảo, thì nay chúng đang chuyển sang nhắm vào tầng lớp trung lưu, các công chức viên chức nhà nước - đặc biệt là những người có uy tín, đang nắm các vị trí lãnh đạo. Khi có một người có uy tín tham gia là lập tức các đối tượng có thể kéo theo hàng chục hàng trăm người khác. Khi có thêm người tham gia vào "nhánh" của mình, hoặc "thuyền" của mình thì sẽ được chia thêm %. Do đó cũng vì lòng tham mà người trước rủ người sau, người sau rủ người sau nữa tham gia vào đường dây đầu tư tiền ảo để "chỉ nằm trong chăn ấm bấm điện thoại cũng có tiền". Cuối cùng khi đường dây vỡ thì kẻ bỏ trốn do sợ bị quy trách nhiệm, người thì mất trắng.

Thực sự các đường dây lừa đảo đa cấp núp bóng tiền ảo thời gian qua đã khuynh đảo từ thành thị đến nông thôn, miền xuôi lên miền ngược. Cơ quan chức năng đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo song vẫn còn rất nhiều con thiêu thân...

(Còn nữa)


Sacombank khẳng định vị thế nguồn nhân lực dẫn đầu khu vực
Sacombank khẳng định vị thế nguồn nhân lực dẫn đầu khu vực

Vừa qua, Sacombank một lần nữa được vinh danh là “Nơi làm việc tốt nhất châu Á 2025 – Best Companies to Work for in Asia 2025”...

Những điều cần lưu ý trong báo cáo thị trường của OPEC
Những điều cần lưu ý trong báo cáo thị trường của OPEC

Báo cáo Thị trường Dầu mỏ hằng tháng của Ban Thư ký OPEC tập trung đánh giá ngắn hạn về kinh tế thế giới, giá dầu, nhu cầu tiêu thụ, sản lượng...

MB hợp tác đối tác Hàn Quốc ra mắt sàn giao dịch tài sản số đầu tiên tại Việt Nam
MB hợp tác đối tác Hàn Quốc ra mắt sàn giao dịch tài sản số đầu tiên tại Việt Nam

Ngày 12/8, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) đã ký Biên bản ghi nhớ (MOU) hợp tác kỹ thuật với Dunamu - đơn vị vận hành Upbit, nền tảng tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc.

Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Techcombank ưu đãi lãi suất gửi 12 tháng cao nhất
Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Techcombank ưu đãi lãi suất gửi 12 tháng cao nhất

Tuần qua, nhiều ngân hàng đã có những động thái quan trọng nhằm mở rộng dịch vụ và thu hút khách hàng với hàng loạt diễn biến đáng chú ý...

Điểm tin ngân hàng ngày 15/8: Cổ phiếu ngân hàng nhận chuyển giao bắt buộc đồng loạt tăng mạnh
Điểm tin ngân hàng ngày 15/8: Cổ phiếu ngân hàng nhận chuyển giao bắt buộc đồng loạt tăng mạnh

Cổ phiếu ngân hàng nhận chuyển giao bắt buộc đồng loạt tăng mạnh; NIM hệ thống ngân hàng tiếp tục dò đáy trong quý 2/2025; 100% tài khoản thanh toán cá nhân...

SHB triển khai hàng loạt ưu đãi chi tiêu ngoại tệ, trả góp ưu việt cùng nhiều phần thưởng hấp dẫn
SHB triển khai hàng loạt ưu đãi chi tiêu ngoại tệ, trả góp ưu việt cùng nhiều phần thưởng hấp dẫn

Nhằm đồng hành cùng khách hàng trong mùa cao điểm du lịch, mua sắm, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) triển khai loạt chương trình ưu đãi dành...

Khối lãi dự thu tại các ngân hàng biến động ra sao sau 6 tháng đầu năm 2025?
Khối lãi dự thu tại các ngân hàng biến động ra sao sau 6 tháng đầu năm 2025?

Báo cáo tài chính quý II/2025 cho thấy lợi nhuận ngân hàng tăng trưởng mạnh. Trong khi tính đến 30/6/2025, loạt ngân hàng ghi nhận lãi dự thu tiếp tục tăng so với đầu năm.

VietinBank Quý 2/2025 - Tăng trưởng vượt trội, chuyển đổi số toàn diện hoạt động
VietinBank Quý 2/2025 - Tăng trưởng vượt trội, chuyển đổi số toàn diện hoạt động

Chiều 13/8, Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) đã tổ chức Hội nghị cập nhật kết quả kinh doanh quý 2/2025.

Đón những giá trị 'bảo hiểm trọn vẹn' để nhận vô vàn 'quà tặng an tâm' từ BAC A BANK
Đón những giá trị "bảo hiểm trọn vẹn" để nhận vô vàn "quà tặng an tâm" từ BAC A BANK

Với mong muốn tri ân và mang đến cho Khách hàng cơ hội trực tiếp trải nghiệm các quyền lợi bảo hiểm thiết thực, BAC A BANK triển khai chương trình ưu đãi...

Giá vàng trong nước 'vênh' cao với quốc tế: Mua vàng nhẫn sẽ 'lợi' hơn
Giá vàng trong nước "vênh" cao với quốc tế: Mua vàng nhẫn sẽ "lợi" hơn

Thời điểm này, nhà đầu tư mua vàng nhẫn 9999 có lợi hơn vì giá vàng nhẫn đang thấp hơn giá vàng miếng SJC đến 4,6 triệu đồng/lượng.

Giá vàng lập kỷ lục, hướng tới 125 triệu đồng
Giá vàng lập kỷ lục, hướng tới 125 triệu đồng

Giá vàng SJC tăng nửa triệu đồng ngay đầu phiên sáng, lên mốc 124,7 triệu đồng/lượng, chênh lệch giá vàng thế giới lên tới hơn 17 triệu đồng.

Các ngân hàng đang cho vay bất động sản ra sao?
Các ngân hàng đang cho vay bất động sản ra sao?

Hoạt động cho vay kinh doanh bất động sản tiếp tục tăng trưởng tại nhiều ngân hàng trong nửa đầu năm 2025.

SHB chia cổ tức tỷ lệ 13% bằng cổ phiếu: Gia cố năng lực tài chính cho giai đoạn tăng trưởng mới
SHB chia cổ tức tỷ lệ 13% bằng cổ phiếu: Gia cố năng lực tài chính cho giai đoạn tăng trưởng mới

Sau khi thực hiện chia cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 13%, SHB tiếp tiếp tục củng cố vị thế trong nhóm 5 ngân hàng TMCP tư nhân có quy mô vốn điều lệ...

Điểm tin ngân hàng ngày 13/8: Dự báo lãi suất huy động ngân hàng giảm nhẹ vào cuối năm 2025
Điểm tin ngân hàng ngày 13/8: Dự báo lãi suất huy động ngân hàng giảm nhẹ vào cuối năm 2025

Ngân hàng tìm cách giảm lãi suất cho vay; Dự báo lãi suất huy động ngân hàng giảm nhẹ vào cuối năm 2025; Ngân hàng tìm cách giảm lãi suất cho vay…

LPBank ghi nhận hơn 6 nghìn tỷ đồng  lợi nhuận trong 6 tháng đầu năm 2025
LPBank ghi nhận hơn 6 nghìn tỷ đồng lợi nhuận trong 6 tháng đầu năm 2025

Nhờ kết quả kinh doanh tích cực và giảm mạnh chi phí dự phòng rủi ro tín dụng, LPBank báo lãi gần 6.164 tỷ đồng trong 6 tháng đầu năm 2025, tăng 4%...

PVcomBank hỗ trợ nhân dân Nghệ An 1 tỷ đồng khắc phục hậu quả bão số 3 (bão Wipha)
PVcomBank hỗ trợ nhân dân Nghệ An 1 tỷ đồng khắc phục hậu quả bão số 3 (bão Wipha)

Ngày 09/8/2025, PVcomBank đã trao tặng 1 tỷ đồng hỗ trợ nhân dân Nghệ An khắc phục hậu quả do bão số 3 (bão Wipha) gây ra. Số tiền này được chuyển trực tiếp...

Techcombank chính thức vào rổ chỉ số VNSI 20
Techcombank chính thức vào rổ chỉ số VNSI 20

Vừa qua, Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank, HOSE: TCB) chính thức được đưa vào rổ Chỉ số Phát triển Bền vững Việt Nam...

Mừng Quốc khánh 2/9, nhận hoàn tiền lên đến 2,9 triệu đồng cùng Sacombank
Mừng Quốc khánh 2/9, nhận hoàn tiền lên đến 2,9 triệu đồng cùng Sacombank

Nhân dịp kỷ niệm 80 năm ngày Quốc khánh nước CHXHCN Việt Nam (02/9/1945 – 02/9/2025), Sacombank triển khai chuỗi ưu đãi đặc biệt dành cho khách hàng cá nhân,...

Tín dụng tại Eximbank tăng trưởng tích cực, đạt 9,8%
Tín dụng tại Eximbank tăng trưởng tích cực, đạt 9,8%

Eximbank thực hiện được gần 29% kế hoạch lợi nhuận trong 6 tháng đầu năm 2025. Trong khi tín dụng tại Eximbank cũng tăng trưởng tích cực 9,8% lên mức 184.663 tỷ đồng.

VnFinance
vnfinance.vn
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance