VnFinance
Thứ sáu, 29/03/2024, 14:48 PM

Năm 2023, SeABank làm ăn ra sao?

Năm 2023, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank - Mã: SSB) thu về hơn 3.600 tỷ đồng lãi sau thuế, tỷ lệ nợ xấu duy trì dưới 2%, tiền gửi khách hàng tăng mạnh. Tuy nhiên, dòng tiền tại ngân hàng này lại có những biến động rất bất ngờ.

>>> SeABank đang rót tiền nhiều nhất vào ngành nào?

>>> SeABank - Nơi những người dành cả thanh xuân để cống hiến

 

Biến động dòng tiền tại SeABank

Theo báo cáo tài chính hợp nhất kiểm toán năm 2023, SeABank thu về 3.677 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế, giảm hơn 9% so với năm 2022, thực hiện được 82% kế hoạch được Đại hội đồng cổ đông giao. Riêng quý IV/2023, lợi nhuận sau thuế đạt 1.161 tỷ đồng, tăng 38,7% so với cùng kỳ.

Năm 2023, dòng tiền thuần tại SeABank bất ngờ âm hơn 2.867 tỷ đồng, trong khi năm 2022 dương hơn 11.218 tỷ đồng. Trong đó, dòng tiền thuần từ hoạt động kinh doanh âm hơn 3.081 tỷ đồng trong khi năm 2022 dương hơn 7.865 tỷ đồng. Dòng tiền thuần từ hoạt động đầu tư cũng âm hơn 290 tỷ đồng và dòng tiền thuần từ hoạt động tài chính chỉ dương 504 tỷ đồng trong khi năm 2022 dương hơn 3.610 tỷ đồng.

Đáng nói, giai đoạn 2016-2022, dòng tiền thuần tại SeABank âm nặng nhất cũng chỉ dừng lại ở mức 2.047 tỷ đồng vào năm 2016, đến năm 2018 chỉ âm 211 tỷ đồng.

dong-tien-tai-SeABank-vnf

Tính đến hết 31/12/2023, tổng tài sản của SeABank đạt 266.107 tỷ đồng, tăng 15% so với năm 2022; vốn điều lệ ở mức 24.957 tỷ đồng giúp Ngân hàng nâng cao năng lực vốn. Đồng thời, tiền gửi của khách hàng tại SeABank tăng trưởng 25% so với đầu năm, lên hơn 144.840 tỷ đồng. Trong đó, số dư tiền gửi đến từ các công ty liên quan bất ngờ tăng mạnh.

Cụ thể, tổng số dư tiền gửi có kỳ hạn và không kỳ hạn từ các công ty liên quan là hơn 17.200 tỷ đồng trong khi đầu năm con số này chỉ khoảng 5.004 tỷ đồng. Vì vậy, số tiền mà SeABank đã chi ra để trả lãi tiền gửi cho các công ty liên quan là 410 tỷ đồng, gần gấp đôi so với năm 2022.

Các công ty liên quan gồm CTCP Thăng Long GTC; CTCP Tập đoàn BRG và công ty con; Tổng Công ty máy động lực và Máy nông nghiệp Việt Nam - CTCP và các công ty con; CTCP cho thuê máy bau Việt Nam và CTCP đầu tư phát triển Thành phố Thông minh Bắc Hà Nội. Các công ty này đều có mối quan hệ cùng thành viên HĐQT SeABank. 

Tỷ lệ nợ xấu duy trì dưới 2%

Trong năm 2023, SeABank ghi nhận hơn 32,3 triệu giao dịch trên nền tảng số, tăng 157% so với cùng kỳ và hơn 71% tài khoản mở mới đăng ký online thông qua eKYC. Điều này giúp tăng trưởng huy động tại SeABank tăng mạnh, trong đó tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) tiếp tục gia tăng. Cùng với đó, tổng dư nợ cho vay khách hàng của SeABank tính đến cuối năm 2023 cũng đạt hơn 179.751 tỷ đồng, tăng tới 17% so với đầu năm.

Năm qua, SeABank đã triển khai nhiều chính sách ưu đãi như giảm lãi suất, giảm phí hỗ doanh nghiệp, cá nhân, gói vay ưu đãi với hạn mức hàng nghìn tỷ đồng… Năm 2023, tổng số tiền lãi giảm dành cho các khách hàng hiện hữu lên tới 407,28 tỷ đồng.

Trong khi đó, SeABank vẫn đảm bảo an toàn trong hoạt động với tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát dưới 2%, do Ngân hàng chủ động trong việc sử dụng nguồn lực nhằm bao phủ, kiểm soát và thu hồi nợ xấu. Tuy nhiên, các nhóm nợ xấu tại SeABank cũng có sự biến động mạnh trong năm 2023.

>>> VietABank: Lợi nhuận năm 2023 giảm mạnh sau kiểm toán, lãi dự thu bất ngờ tăng thêm nghìn tỷ

no-xau-tai-SeABank-vnf
Chi tiết các nhóm nợ xấu tại SeABank. (nguồn: BCTC hợp nhất kiểm toán năm 2023).

Cụ thể, tính đến 31/12/2023, tổng nợ xấu tại SeABank tăng 42% so với đầu năm, ghi nhận gần 3.483 tỷ đồng. Trong đó, nợ dưới tiêu chuẩn (nợ nhóm 3) giảm 15% so với đầu năm, ghi nhận hơn 383 tỷ đồng; nợ nghi ngờ (nợ nhóm 4) tăng tới 294% so với đầu năm ghi nhận hơn 864 tỷ đồng và nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) cũng tăng 25% ghi nhận hơn 2.235 tỷ đồng. Do đó kéo tỷ lệ nợ xấu trên dư nợ vay tăng từ 1,6% hồi đầu năm lên 1,94% (duy trì dưới 2%).

Đặc biệt, nhóm nợ cần chú ý tại SeABank (nợ nhóm 2) bất ngờ tăng 255% so với đầu năm, từ 569 tỷ đồng lên hơn 2.020 tỷ đồng. Nợ nhóm 2 dù chưa được xếp vào nợ xấu nhưng tình trạng dư nợ khoản vay quá hạn tăng cho thấy nhiều người đi vay không có khả năng trả nợ đúng hạn, tiềm ẩn nguy cơ nợ xấu trong tương lai của ngân hàng.


Điểm tin ngân hàng ngày 12/7: Loạt ngân hàng tăng lãi tiết kiệm trở lại
Điểm tin ngân hàng ngày 12/7: Loạt ngân hàng tăng lãi tiết kiệm trở lại

Loạt ngân hàng tăng lãi tiết kiệm trở lại; Cảnh báo tài khoản nhận tiền trong danh sách “đen”; Gói vay nông, lâm, thủy sản đạt 94% mục tiêu…

Điểm tin ngân hàng ngày 11/7: Một ngân hàng bị phạt do vi phạm hoạt động tiền tệ
Điểm tin ngân hàng ngày 11/7: Một ngân hàng bị phạt do vi phạm hoạt động tiền tệ

Một ngân hàng bị phạt do vi phạm hoạt động tiền tệ; Giám đốc tài chính OCB nộp đơn xin từ nhiệm; Ngân hàng Mỹ khuyến nghị mua cổ phiếu Việt Nam…

Gen Z 'cháy túi' vì chi tiêu không kiểm soát
Gen Z "cháy túi" vì chi tiêu không kiểm soát

Những buổi tiệc tùng, “cơn nghiện” mua sắm online hay trào lưu “sống ảo” đang đẩy nhiều bạn trẻ vào cảnh “cháy túi”, thậm chí nợ nần chồng chất...

Tài khoản số đẹp Bac A Bank – Đa dạng lựa chọn, khởi phát thành công
Tài khoản số đẹp Bac A Bank – Đa dạng lựa chọn, khởi phát thành công

Nhằm mang lại tiện ích khi giao dịch cho khách hàng, Ngân hàng TMCP Bắc Á (BAC A BANK) chính thức ra mắt dịch vụ cung cấp Tài khoản số đẹp...

Techcombank Investment Summit 2025: “Việt Nam mới: Tầm nhìn kiến tạo giá trị”
Techcombank Investment Summit 2025: “Việt Nam mới: Tầm nhìn kiến tạo giá trị”

Ngày 09/7/2025, Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) đã tổ chức thành công Techcombank Investment Summit 2025 với chủ đề “Việt Nam mới: Tầm nhìn kiến tạo giá trị”.

Điểm tin ngân hàng ngày 10/7: Vốn ngoại “ồ ạt” chảy vào chứng khoán và ngân hàng
Điểm tin ngân hàng ngày 10/7: Vốn ngoại “ồ ạt” chảy vào chứng khoán và ngân hàng

Một “ông lớn” ngân hàng bất ngờ tăng lãi suất huy động; Vốn ngoại “ồ ạt” chảy vào chứng khoán và ngân hàng; Ngân hàng giảm giá “sốc” khoản nợ trăm tỷ...

Bảo Việt - doanh nghiệp duy nhất trong ngành bảo hiểm được vinh danh liên tiếp trong “Danh sách 50 công ty niêm yết
Bảo Việt - doanh nghiệp duy nhất trong ngành bảo hiểm được vinh danh liên tiếp trong “Danh sách 50 công ty niêm yết

Tạp chí Forbes Việt Nam vừa công bố “Danh sách 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam năm 2025”. Bảo Việt là thương hiệu dẫn đầu...

BIC lọt Top 50 công ty niêm yết tốt nhất do Forbes Việt Nam bình chọn
BIC lọt Top 50 công ty niêm yết tốt nhất do Forbes Việt Nam bình chọn

Tổng Công ty Bảo hiểm BIDV (BIC) vừa được Forbes Việt Nam công bố là 1 trong 50 công ty niêm yết tốt nhất năm 2025; đồng thời là doanh nghiệp dẫn đầu...

TPBank huy động hàng nghìn tỷ đồng từ trái phiếu, lãi suất hấp dẫn 7,28%/năm
TPBank huy động hàng nghìn tỷ đồng từ trái phiếu, lãi suất hấp dẫn 7,28%/năm

TPBank liên tiếp chào bán thành công nhiều lô trái phiếu trong cùng thời gian, với lãi suất phát hành dao động từ 5,5% đến 7,28%/năm...

PGBank bị thanh tra: Lộ rõ nhiều bất cập trong quản trị và xử lý nợ xấu
PGBank bị thanh tra: Lộ rõ nhiều bất cập trong quản trị và xử lý nợ xấu

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công khai kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Thương mại Cổ phần Thịnh Vượng và Phát triển (PGBank),...

Ngân hàng thanh lý loạt ô tô giá rẻ, toàn thương hiệu lớn
Ngân hàng thanh lý loạt ô tô giá rẻ, toàn thương hiệu lớn

Để thu hồi nợ vay, nhiều ngân hàng như VIB, OCB,... đang tổ chức đấu giá, bán thanh lý tài sản bảo đảm là ô tô các loại...

Lý do VNĐ giảm giá dù đồng USD suy yếu
Lý do VNĐ giảm giá dù đồng USD suy yếu

Vụ trưởng Vụ Chính sách tiền tệ Phạm Chí Quang cho biết việc Ngân hàng Nhà nước duy trì mặt bằng lãi suất thấp, khối ngoại bán ròng là lý do VNĐ giảm giá dù đồng USD yếu.

Điểm tin ngân hàng ngày 8/7: 5 ngân hàng sắp đưa hơn 1,3 tỷ cổ phiếu ra thị trường
Điểm tin ngân hàng ngày 8/7: 5 ngân hàng sắp đưa hơn 1,3 tỷ cổ phiếu ra thị trường

Cổ phiếu ngân hàng “bừng sáng”; 5 ngân hàng sắp đưa hơn 1,3 tỷ cổ phiếu ra thị trường; Ngân hàng nước ngoài sẽ có khung xếp hạng mới…

Agribank củng cố vị thế chủ lực trong ngành ngân hàng
Agribank củng cố vị thế chủ lực trong ngành ngân hàng

Đạt nhiều kết quả tích cực trong nửa đầu năm 2025, Agribank tiếp tục khẳng định vị thế là ngân hàng thương mại hàng đầu trong lĩnh vực tài chính nông nghiệp và nông thôn...

SeABankers Vì trẻ thơ - Một thập kỷ yêu thương khởi nguồn từ trái tim
SeABankers Vì trẻ thơ - Một thập kỷ yêu thương khởi nguồn từ trái tim

“Hành động nhỏ hôm nay sẽ làm nên điều diệu kỳ cho thế hệ trẻ mai sau” là tinh thần xuyên suốt hành trình 10 năm của chương trình “SeABankers Vì trẻ thơ”...

Bùng nổ ưu đãi nhân dịp sinh nhật VietinBank cùng thẻ tín dụng quốc tế Visa Platinum
Bùng nổ ưu đãi nhân dịp sinh nhật VietinBank cùng thẻ tín dụng quốc tế Visa Platinum

Nhân dịp sinh nhật lần thứ 37, VietinBank chính thức triển khai chương trình ưu đãi đặc biệt dành riêng cho khách hàng sử dụng thẻ tín dụng quốc tế VietinBank Visa Platinum...

Sacombank đồng hành cùng doanh nghiệp dẫn đầu xu thế thanh toán không tiền mặt
Sacombank đồng hành cùng doanh nghiệp dẫn đầu xu thế thanh toán không tiền mặt

Từ ngày 01/07/2025, Luật Thuế Giá trị gia tăng 2024 chính thức có hiệu lực, yêu cầu mọi giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ...

Techcombank (TCB) hút 14.500 tỷ đồng trái phiếu trong tháng 6, chuẩn bị phát hành cổ phiếu ESOP
Techcombank (TCB) hút 14.500 tỷ đồng trái phiếu trong tháng 6, chuẩn bị phát hành cổ phiếu ESOP

Sau khi huy động hàng chục nghìn tỷ đồng từ kênh trái phiếu, Techcombank có kế hoạch phát hành hơn 21 triệu cổ phiếu theo chương trình lựa chọn cho người lao động (ESOP)...

Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Vietcombank ghi nhận kết quả kinh doanh tích cực
Tin tức ngân hàng nổi bật tuần qua: Vietcombank ghi nhận kết quả kinh doanh tích cực

Tuần qua, nhiều ngân hàng đã có những động thái quan trọng nhằm mở rộng dịch vụ và thu hút khách hàng với hàng loạt diễn biến đáng chú ý liên quan đến hoạt động...

VnFinance
vnfinance.vn
VnFinance
VnFinance
VnFinance
VnFinance