Từng thu lãi "khủng", một công ty tài chính bất ngờ lỗ lớn

Shinhan Finance bất ngờ lỗ lớn, nợ phải trả cao gấp nhiều lần vốn chủ sở hữu

Mới đây, trong báo cáo gửi Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX), Công ty Tài chính TNHH MTV Shinhan Việt Nam ( Shinhan Finance) công bố kết quả kinh doanh tồi tệ nhất kể từ khi thành lập đến nay.

Cụ thể, năm 2023, Shinhan Finance báo lỗ sau thuế hơn 462,7 tỷ đồng trong khi năm 2022 lãi hơn 312 tỷ đồng. Trước đó Shinhan Finance kinh doanh có lãi nhiều năm liên tiếp, trong đó năm 2019 lãi sau thuế đạt hơn 359 tỷ, năm 2020 lãi hơn 384 tỷ, năm 2021 hơn 234 tỷ và năm 2022 đạt 312 tỷ. 

Đáng chú ý, kinh doanh thua lỗ, bức tranh tài chính của Shinhan Finance cũng không mấy sáng sủa.

Vốn chủ sỡ hữu tại thời điểm 31/12/2023 đạt hơn 2.449 tỷ đồng, giảm 16% so với đầu năm. Hệ số nợ phải trả/vốn chủ sở hữu tăng từ 3,25 lần hồi đầu năm lên mức 3,82 lần vào thời điểm cuối năm (tương ứng dư nợ phải trả khoảng 9.360 tỷ đồng).

Trong đó, dự nợ trái phiếu/vốn chủ sở hữu tăng từ 0,34 lần hồi đầu năm lên 0,41 lần, tương ứng dư nợ trái phiếu khoảng 1.000 tỷ đồng. Đây là lô trái phiếu BONDS2024 được Shinhan Finance phát hành vào ngày 10/10/2019 với giá trị 1.000 tỷ đồng, kỳ hạn 5 năm, ngày đáo hạn là 10/10/2024.

Kết quả kinh doanh thảm hại đã khiến tỷ suất lợi nhuận sau thuế/vốn chủ sở hữu (ROE) năm 2023 âm 17,26% trong khi năm 2022 đạt 11,33%. Cùng với đó, tỷ lệ an toàn vốn theo quy định của pháp luật chuyên ngành cũng giảm xuống ở mức 21,41%, con số này ở năm 2022 là 26,16%.

Tại Shinhan Finance, tình trạng nợ phải trả cao gấp nhiều lần vốn chủ sở hữu diễn ra khá rõ nét từ năm 2019 đến nay. Tổng nợ phải trả năm 2019 đạt 5.685 tỷ đồng đến năm 2022 tăng vọt lên 9.465 tỷ đồng và năm 2023 giảm nhẹ nhưng vẫn ở mức cao, đạt khoảng 9.360 tỷ đồng.

Công ty Tài chính TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Finance) - thành viên của Shinhan Card, thuộc tập đoàn Shinhan Financial Group (Hàn Quốc), là công ty tài chính tiêu dùng 100% vốn nước ngoài. Công ty này có địa chỉ đăng ký tại tòa nhà Trung tâm Thương mại Sài Gòn, Số 37 Tôn Đức Thắng, Phường Bến Nghé, Quận 1, TP. HCM.

Công ty Tài chính TNHH MTV Shinhan Việt Nam trước đây gọi là Công ty TNHH MTV Tài chính Prudential Việt Nam - Prudential Finance. Năm 2019, Shinhan Card đến từ Hàn Quốc đã mua lại toàn bộ vốn của Prudental Việt Nam với giá trị thương vụ ước tính 151 triệu USD. Sau đó, Công ty tài chính TNHH MTV Shinhan Việt Nam (100% vốn nước ngoài) chính thức đi vào hoạt động dưới thương hiệu Shinhan Finance từ tháng 7/2019. 

Shinhan Bank Việt Nam báo lãi nghìn tỷ, nợ phải trả hơn 138.000 tỷ đồng

Ngoài Công ty tài chính Shinhan, còn có Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank Việt Nam) công bố báo báo cáo tình hình kinh doanh năm 2023 với lợi nhuận sau thuế đạt hơn 4.524 tỷ đồng, tăng 22% so với năm 2022.

Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/vốn chủ sở hữu (ROE) của Shinhan Bank được cải thiện từ 14,7% năm 2022 lên 15,2% năm 2023. Tính đến cuối năm 2023, vốn chủ sở hữu của ngân hàng ở mức 29.747 tỷ đồng, tăng 17,9% so với thời điểm đầu năm.

Tính đến cuối năm 2023, hệ số nợ phải trả/vốn chủ sở hữu ở mức 4,64 lần, tương ứng nợ phải trả là 138.025 tỷ đồng, Như vậy, có thể ước tính tổng tài sản vào cuối năm 2023 của Shinhan Bank là 167.771 tỷ đồng, giảm 5,2% so với năm 2022.

Ngoài ra, dư nợ trái phiếu/vốn chủ sở hữu của Shinhan Bank đã giảm từ 0,11% xuống 0,09%. Tỷ lệ an toàn vốn theo Thông tư 41 của Ngân hàng tăng từ 17,84% lên 20,26%, vượt các tiêu chuẩn của Ngân hàng Nhà nước.

Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam là ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Shinhan Hàn Quốc – thành viên của Tập đoàn Tài chính Shinhan (Shinhan Financial Group - SFG).

SFG là tập đoàn tài chính hàng đầu tại Hàn Quốc, được thành lập trên nền tảng củaNgân hàng Shinhan Hàn Quốc, Quỹ đầu tư Shinhan và Công ty Quản lý Đầutư Shinhan.

SFG được niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc (KRX) và Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE). Từ năm 1993, Ngân hàng Shinhan đã có đại diện thương mại tại Việt Nam dưới hình thức văn phòng đại diện đầu tiên tại TP.HCM.