Nam A Bank lãi lớn trong quý I/2024, sắp tăng vốn điều lệ
Mặc dù ghi nhận lợi nhuận cao trong quý I/2024 nhưng dòng tiền thuần trong kỳ tại Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank – Mã NAB) lại âm tới hơn 2.570 tỷ đồng.
Lợi nhuận trước thuế tại Nam A Bank đạt gần 1.000 tỷ đồng
Theo Báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2024, Nam A Bank có lợi nhuận trước thuế đạt gần 1.000 tỷ đồng, tăng hơn 236 tỷ đồng, tương ứng tăng gần 31% so với cùng kỳ năm 2023. Nguyên nhân là do hầu hết các mảng kinh doanh của ngân hàng đều ghi nhận mức tăng trưởng khả quan. Đồng thời giảm mạnh trích lập dự phòng do đã xử lý dứt điểm nợ trên VAMC.
So với quý I/2023, thu nhập lãi thuần của Nam A Bank tăng 10% đạt hơn 1.717 tỷ đồng. Lãi từ hoạt động dịch vụ tăng tới 61% đạt hơn 208 tỷ. Hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư lãi hơn 59 tỷ đồng trong khi cùng kỳ chỉ lãi 29 triệu đồng. Lãi thuần từ hoạt động khác tăng gấp 36 lần, lên tới hơn 4,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh ngoại hối quý I/2024 lại lỗ gần 19 tỷ đồng trong khi cùng kỳ 2023 lãi gần 22 tỷ đồng.
Trong kỳ, chi phí hoạt động của nhà băng này ở mức 862 tỷ đồng, tăng 20% so với cùng kỳ. Tuy nhiên, Nam A Bank giảm tới 51% chi phí dự phòng rủi ro tín dụng xuống còn gần 109 tỷ. Do đó, lợi nhuận tại Nam A Bank tăng trưởng mạnh hơn so với cùng kỳ.

Tuy nhiên, dù lợi nhuận sau thuế quý I/2024 tăng trưởng 31% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt hơn 798 tỷ đồng nhưng dòng tiền thuần từ hoạt động kinh doanh âm hơn 2.304 tỷ đồng trong khi cùng kỳ 2023 dương hơn 9.300 tỷ đồng và dòng tiền thuần từ hoạt động đầu tư âm hơn 266 tỷ đồng trong khi cùng kỳ 2023 chỉ âm gần 102 tỷ đồng. Ngoài ra, dòng tiền thuần từ hoạt động tài chính cũng đang trong trạng thái âm. Do đó, dòng tiền thuần trong kỳ tại Nam A Bank âm gần 2.571 tỷ đồng trong khi cùng kỳ năm ngoái dương hơn 9.220 tỷ đồng.
Đáng chú ý, tổng nợ xấu của Nam A Bank tăng từ 2.989 tỷ đồng hồi đầu năm lên hơn 3.904 tỷ đồng vào cuối tháng 3/2024, tương đương tăng tới 83% so với đầu năm. Trong đó, nợ nhóm 3 (nợ dưới tiêu chuẩn) chỉ tăng nhẹ 3 so với đầu năm lên mức hơn 842 tỷ đồng; nợ nhóm 4 (nợ nghi ngờ) tăng 51% lên mức 1.791 tỷ đồng; nợ nhóm 5 (nợ có khả năng mất vốn) tăng 29% lên hơn 1.270 tỷ đồng.
Do đó, tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ cho vay khách hàng của nhà băng này tăng từ 2,11 % hồi đầu năm lên 2,66% cuối tháng 3/2024.
Không chỉ nợ xấu, lãi dự thu tại Nam A Bank tính đến cuối tháng 3/2024 tăng tới 62% so với đầu năm, lên mức 3.369 tỷ đồng. Tuy nhiên, phần lãi dự thu lại không được thuyết minh cụ thể.
Lãi dự thu là khoản lãi dự kiến sẽ thu được trong tương lai. Tuy nhiên, nếu lãi dự thu không thể thu hồi trong thời gian dài có thể do nợ xấu hoặc bên phải trả mất khả năng thanh toán thì sẽ có những rủi ro nhất định.
Tính đến ngày 31/3/2024, tổng tài sản Nam A Bank đạt quy mô hơn 216.171 tỷ đồng, tăng nhẹ 3% so với đầu năm. Trong đó, cho vay khách hàng đạt hơn 146.762 tỷ đồng, tăng trưởng 4%.
Bên kia bảng cân đối, Nam A Bank có hơn 200.203 tỷ đồng nợ phải trả. Chiếm phần lớn từ tiền gửi khách hàng hơn 151.160 tỷ đồng, tăng 4%; tiền gửi các TCTD đạt 27.706 tỷ đồng, tăng 15%.
Mặc dù lãi khủng trong quý đầu năm song chất lượng tài sản của Nam A Bank khả năng đang có dấu hiệu suy giảm khi nợ xấu và lãi dự thu đều tăng, đặc biệt dòng tiền kinh doanh âm hàng nghìn tỷ đồng. Con số này thể hiện khá rõ nét trong báo cáo tài chính hợp nhất quý I/2024 vừa được ngân hàng công bố.
Vừa qua, NHNN cho phép các ngân hàng thương mại kéo dài chính sách cơ cấu, giữ nguyên nhóm nợ với doanh nghiệp khó khăn thêm 6 tháng, tức tới hết năm nay theo Thông tư 02/2022/TT-NHNN về cơ cấu lại thời hạn trả nợ, giữ nguyên nhóm nợ.
“Đây là chính sách giúp hỗ trợ doanh nghiệp cũng là hỗ trợ ngân hàng, nhưng nếu lạm dụng quá thì đến một lúc nào đó sẽ ảnh hưởng đến nền tài chính quốc gia,” ông Đào Minh Tú - Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết.
Phó Thống đốc cho biết thêm đến hết năm 2024, NHNN sẽ đánh giá lại chính sách cơ cấu lại thời hạn trả nợ, giữ nguyên nhóm nợ, nếu doanh nghiệp vẫn khó khăn thì nghiên cứu cơ chế khác hỗ trợ.
Thực tế, việc kéo dài hiệu lực Thông tư 02 là nguyện vọng của hầu hết ngân hàng, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế phục hồi chậm, nhu cầu tín dụng yếu. Nếu Thông tư 02 hết hạn vào ngày 30/6/2024 sẽ tạo áp lực trả nợ rất lớn cho các doanh nghiệp, trong khi việc xử lý nợ xấu đang gặp khó khăn. Thông tư 02 được gia hạn thời gian sẽ tạo điều kiện cho doanh nghiệp trong việc trả nợ, còn ngân hàng tránh được nguy cơ nợ xấu tăng cao.
Trả cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 25% và phát hành ESOP để tăng vốn điều lệ
Trong ĐHĐCĐ thường niên năm 2024, Nam A Bank đặt mục tiêu tổng tài sản dự kiến 232.000 tỷ đồng, huy động vốn tăng 9% lên 178.000 tỷ; dư nợ cho vay tăng 13% lên 160.000 tỷ. Lợi nhuận trước thuế 4.000 tỷ đồng. Với tất cả các kết quả trên, Nam A Bank đã thực hiện hơn 93% kế hoạch tổng tài sản và 25% kế hoạch lợi nhuận năm.
Bên cạnh đó, đại hội cũng thống nhất việc tăng vốn điều lệ thêm hơn 3.145 tỷ đồng, từ mức 10.580 tỷ đồng lên mức 13.725 tỷ đồng thông qua phát hành cổ phiếu để tăng vốn và phát hành cổ phiếu theo chương trình lựa chọn người lao động (ESOP).

Trong đó, về phương án phát hành cổ phiếu để trả cổ tức, ngân hàng dự định phát hành thêm 264,5 triệu cổ phiếu, tương ứng tỷ lệ 25%, giúp vốn điều lệ tăng thêm 2.654 tỷ đồng. Nguồn phát hành là lợi nhuận chưa phân phối năm 2023 (sau khi đã trích các quỹ) và lợi nhuận chưa phân phối từ các năm trước. Sau phát hành, lợi nhuận chưa phân phối còn lại là 502,8 tỷ đồng.
Thời gian dự kiến phát hành là trong năm 2024, sau khi ngân hàng nhận được văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN).
Về phương án ESOP, Nam A Bank dự kiến sẽ phát hành 50 triệu cổ phiếu, giúp vốn điều lệ tăng thêm 500 tỷ đồng. Đối tượng phát hành là cán bộ nhân viên của ngân hàng. Giá chào bán dự kiến là 10.000 đồng/cp, bằng đúng mệnh giá.
Cổ phiếu ESOP sẽ bị hạn chế chuyển nhượng 100% trong vòng một năm và 50% trong năm tiếp theo kể từ khi hoàn thành đợt chào bán. Thời gian dự kiến phát hành là trong năm 2024, sau khi được chấp thuận từ NHNN và UBCKNN. Ngoài ra, việc phát hành cổ phiếu ESOP sẽ được thực hiện sau khi Nam A Bank đã hoàn thành chia cổ tức bằng cổ phiếu.
Sau khi hoàn thành tăng vốn, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (CAR) của ngân hàng hợp nhất sẽ lên 11,96%, tăng 0,8 điểm % so với cuối năm 2023.
Ngoài kế hoạch tăng vốn, đại hội thông qua phương án phát hành trái phiếu chuyển đổi riêng lẻ tối đa 2.000 tỷ đồng hoặc 100 triệu USD trong năm 2024 hoặc 2025 với kỳ hạn trái phiếu tối đa là 5 năm.
TIN LIÊN QUAN
-
Tập đoàn Hòa Phát lãi đậm, nợ vay cao kỷ lục hơn 77.000 tỷ đồng nhưng chi phí lãi vay giảm
-
Masan Group làm ăn ra sao trong quý đầu tiên năm 2024?
-
Quý I/2024: Phát Đạt lãi đậm, nợ vay còn hơn 3.500 tỷ đồng
-
CEO Group đưa khu nghỉ dưỡng 5 sao đi vào hoạt động, còn hơn 800 tỷ nợ vay
-
Tập đoàn Đèo Cả: Lợi nhuận trăm tỷ nhưng nợ vay đã vượt 21.000 tỷ, triển khai loạt kế hoạch khủng
-
Lợi nhuận doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ: Pudential sụt giảm, Shinhan Life lỗ đậm
-
Tốc độ gia tăng nợ nhóm 2 tại MB chậm lại, thu về hơn 1.900 tỷ từ bán bảo hiểm
Điểm tin ngân hàng ngày 17/5: Lãi suất huy động chạm đáy, liệu có sớm đảo chiều?
HDBank tung gói tín dụng 20.000 tỷ đồng hỗ trợ doanh nghiệp hạ tầng và công nghệ số; BAC A BANK thuộc Top 5 ngân hàng có giao dịch ngoại hối lớn nhất Việt Nam...
Sức hút từ “Gói vay mua nhà cho người trẻ” lớn nhất, tốt nhất thị trường
Trong bối cảnh nhu cầu sở hữu nhà để an cư lạc nghiệp ngày càng cấp thiết với thế hệ trẻ, đặc biệt tại các đô thị lớn, BIDV ra mắt gói vay mua nhà...
Điểm tin ngân hàng ngày 16/5: Tăng quyền xử lý nợ xấu, sửa quy định cho vay đặc biệt lãi suất 0%
Nhiều ngân hàng đua nhau chốt quyền trả cổ tức tiền mặt và cổ phiếu trong tháng 5; Xe khách Sài Gòn lãi sụt giảm, loạt cổ đông lớn đồng loạt thoái vốn; VietABank...
Đón hè rực rỡ cùng loạt ưu đãi hấp dẫn cho chủ thẻ quốc tế SHB
Nhằm đẩy mạnh hoạt động chi tiêu không dùng tiền mặt, giúp cuộc sống người dân tiện lợi hơn mỗi ngày, Ngân hàng SHB hợp tác cùng các thương hiệu nổi tiếng...
Triển khai chương trình trọng điểm của Chính phủ, HDBank mở gói vay ưu đãi 20.000 tỷ đồng cho doanh nghiệp...
Thực hiện định hướng của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước trong chương trình tín dụng trọng điểm 500.000 tỷ đồng nhằm thúc đẩy đầu tư hạ tầng và công nghệ số...
Sinh lời tự động - Techcombank tối ưu lợi nhuận cho khách hàng bằng công nghệ tài chính thông minh
Tính đến tháng 5 năm 2025, hơn 3,5 triệu khách hàng đã kích hoạt tính năng “Sinh lời tự động” trên tài khoản Techcombank, theo thông tin từ báo chí và các nguồn chính thức của ngân hàng.
Nhu cầu chuyển tiền quốc tế tăng cao, chọn kênh nào để “lợi đơn lợi kép”
Đáp ứng nhu cầu chuyển tiền quốc tế ngày càng tăng, Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) triển khai chương trình miễn 100% phí chuyển tiền quốc tế cho khách hàng cá nhân,...
PVcomBank và Trường Cao đẳng Thương mại và Du lịch Hà Nội ký kết hợp tác toàn diện
Ngày 14/5/2025, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) và Trường Cao đẳng Thương mại và Du lịch Hà Nội (HCCT) đã chính thức ký kết thỏa thuận....
Điểm tin ngân hàng ngày 15/5: Giảm lãi vay gói 120.000 tỷ đồng mua nhà ở xã hội
Giá vàng biến động mạnh, Thủ tướng chỉ đạo thanh tra gấp, xử lý nghiêm vi phạm; Cổ phiếu VPBank tăng trần với thanh khoản kỷ lục trước ngày chốt quyền nhận cổ tức; HDBank...
SHB ra mắt dịch vụ Loa thanh toán, hỗ trợ khách hàng phòng tránh gian lận giao dịch
Nhằm hỗ trợ khách hàng cá nhân là chủ hộ kinh doanh, tiểu thương quản lý doanh thu hiệu quả, phòng tránh gian lận và nâng cao trải nghiệm thanh toán, vừa qua Ngân hàng...
TP HCM: Lưu ý người dân cẩn trọng khi giao dịch vàng miếng
Việc giao dịch vàng miếng ở các thị trường không chính thức, các đơn vị không được phép kinh doanh mua, bán vàng miếng có thể khiến người dân gặp rủi ro về pháp lý.
Điểm tin ngân hàng ngày 14/5: Vietcombank rao bán 5 bất động sản tại Quảng Ninh
VietABank triển khai hệ thống phòng chống rửa tiền thế hệ mới; Đề xuất giảm 50% nhiều loại lệ phí, hỗ trợ doanh nghiệp hơn 3.000 tỷ đồng; Ngân hàng nhận chuyển giao bắt buộc...
SHB ra mắt giải pháp tài trợ linh hoạt cho ngành gạo, đồng hành cùng Chính phủ phát triển nông nghiệp bền vững
Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) chính thức triển khai giải pháp tài chính toàn diện dành cho các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực lúa gạo. Giải pháp tập trung vào...
Mừng sinh nhật 3 tuổi, VPBankS ưu đãi khách hàng VIP thông qua chính sách vay minh bạch, hạn mức khủng
Mừng sinh nhật 3 tuổi, VPBankS tung ra đặc quyền dành riêng cho khách hàng VIP với hạn mức lên tới 50 tỷ đồng và lãi suất cạnh tranh. Đặc biệt, chính sách này có...
Mỹ - Trung đạt thỏa thuận thuế quan: Giá vàng sẽ ra sao?
Giá vàng lao dốc trong phiên giao dịch thứ Hai (12/5) khi các thỏa thuận thương mại mang tính bước ngoặt giữa Hoa Kỳ và hai đối tác lớn - Trung Quốc và Vương quốc...
Điểm tin ngân hàng ngày 13/5: Tăng tốc cuộc đua Private Banking phục vụ giới siêu giàu
Hơn 16 triệu tỷ đồng vốn tín dụng được "bơm" vào nền kinh tế trong 4 tháng; PGBank nâng vốn điều lệ lên 5.000 tỷ đồng, đặt mục tiêu đạt 20.000 tỷ đồng vào năm...
Techcombank và tham vọng trở thành tập đoàn tài chính toàn diện hàng đầu khu vực
Techcombank đang chuyển mình mạnh mẽ với nhiều điều kiện sẵn sàng để trở thành một tập đoàn tài chính toàn diện, với mục tiêu tạo ra một hệ sinh thái tích hợp, nơi khách...
Ngân hàng Nhà nước chấp thuận tăng vốn cho NCB lên hơn 19.200 tỷ đồng
Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản chấp thuận cho Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB) tăng vốn điều lệ thêm 7.500 tỷ đồng dưới hình thức phát hành cổ phiếu riêng lẻ cho...
Giá vàng hôm nay (12/5): Tiếp tục duy trì ở mức cao
Giá vàng thế giới hôm nay (12/5) tiếp tục duy trì ở mức cao trong phiên giao dịch đầu tuần. Cuộc khảo sát vàng hàng tuần mới nhất của Kitco News cho thấy các chuyên gia trong ngành chia đều quan điểm giữa phe mua, phe bán và phe trung lập.
Xem nhiều




